Ограничения по использованию трансграничных платежей и риски вывода Виртуальных денег
Недавно в материковом Китае и Гонконге официально стартовала услуга "Международные платежи", которая предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким переводам. Однако использование этой услуги для перевода средств после торговли Виртуальными деньгами по-прежнему сталкивается с множеством юридических и регуляторных ограничений.
Введение в кросс-граничные платежи
Система трансграничных платежей соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов по онлайн-платежам" и гонконгскую систему "Fast Transfer". Она в основном ориентирована на пользователей из двух регионов: переводы на север (из Гонконга в материковый Китай) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, тогда как переводы на юг (из материкового Китая в Гонконг) требуют наличия идентификации материкового Китая.
Данная услуга в настоящее время имеет ежедневные и ежегодные лимиты. Для жителей Гонконга максимальная сумма перевода в материковый Китай составляет 10 000 гонконгских долларов в день и не более 200 000 гонконгских долларов в год. Для жителей материкового Китая переводы в Гонконг подлежат ежегодному лимиту в 50 000 долларов США.
В настоящее время несколько крупных банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу, предлагая пользователям быстрое и недорогое решение для международных переводов.
Модель вывода средств Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге вывод Виртуальных денег осуществляется в основном тремя способами:
Офлайн OTC-магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но обычно не поддерживается перевод на банковские счета в материковом Китае.
Лицензированные биржи: некоторые известные торговые платформы позволяют торговать виртуальными деньгами, но обычно требуют от пользователей открытия счета на бирже, что затруднительно для чистых резидентов материкового Китая.
инвестиционные компании: некоторые инвестиционные компании предлагают услуги по торговле виртуальными деньгами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы или удостоверения о проживании в Гонконге, легальные способы вывода средств в Гонконге довольно ограничены, и, возможно, они смогут сделать это только через OTC-магазины.
Кросс-граничные платежи применимы к рискам вывода Виртуальных денег
Несмотря на то, что кросс-граничные платежи обеспечивают удобные каналы для перевода средств, использование их для перевода средств после торговли виртуальными деньгами связано с юридическими рисками:
Ограничения по идентификации: для переводов на север требуется идентификация как жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, сложно использовать эту систему для перевода на банковскую карту материкового Китая.
Ограничения по сфере деятельности: Основные сценарии применения Кросс-Граничного Платежного Процесса включают оплату за учебу, оплату коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплату заработной платы и т.д., но не включают торговлю виртуальными деньгами.
Регуляторные требования: Участвующие организации должны соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, установить механизмы мониторинга рисков и усилить контроль за подозрительными сделками.
Проверка источников средств: Хотя в настоящее время бизнес по трансакциям в области международных платежей не проводит строгую проверку источников средств, с точки зрения соблюдения законодательства банки могут не разрешить поступление средств, происходящих из сделок с Виртуальными деньгами.
Таким образом, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется проводить операции по выводу токенов и поступлению средств через систему трансакций между странами.
Виртуальные деньги и тенденция интеграции с традиционными финансами
Недавно одна известная инвестиционная компания в Гонконге получила лицензию на оказание услуг по торговле виртуальными активами, что вызвало сильную реакцию на рынке. Этот шаг показывает, что традиционные финансовые учреждения постепенно принимают и интегрируются в рынок виртуальных денег, отражая новые тенденции в финансовой сфере.
Виртуальные деньги рынок и традиционные финансы границы постепенно размываются, эта тенденция слияния может привести к большему количеству изменений в регулировании и рыночным возможностям. Тем не менее, инвесторы и участники должны действовать осторожно, внимательно следя за развитием соответствующих законов и правил, чтобы обеспечить соответствие своим действиям.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
24 Лайков
Награда
24
10
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
blocksnark
· 08-09 00:55
десять тысяч гонконгских токенов? Тьфу-тьфу, даже не отмоешь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FUD_Vaccinated
· 08-08 14:38
Кредит слишком низкий, просто зря потратил время.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVSandwichMaker
· 08-07 06:37
Слишком мало средств, не удается даже разыгрывать людей как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SigmaBrain
· 08-06 05:21
Сто тысяч слишком мало, это чистый формализм.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Deconstructionist
· 08-06 05:10
Регулирование виртуальных денег - это шутка. То, что должно регулироваться, под контролем, а то, что не под контролем, не смешите меня.
Посмотреть ОригиналОтветить0
fomo_fighter
· 08-06 04:57
Этой суммы совершенно недостаточно для игры...
Посмотреть ОригиналОтветить0
WagmiWarrior
· 08-06 04:55
Ещё одна цепь регулирования, бедные действительно мучаются.
Кросс-граничные платежи трудно использовать в качестве канала вывода для Виртуальных денег, риски Соответствия нельзя игнорировать.
Ограничения по использованию трансграничных платежей и риски вывода Виртуальных денег
Недавно в материковом Китае и Гонконге официально стартовала услуга "Международные платежи", которая предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким переводам. Однако использование этой услуги для перевода средств после торговли Виртуальными деньгами по-прежнему сталкивается с множеством юридических и регуляторных ограничений.
Введение в кросс-граничные платежи
Система трансграничных платежей соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов по онлайн-платежам" и гонконгскую систему "Fast Transfer". Она в основном ориентирована на пользователей из двух регионов: переводы на север (из Гонконга в материковый Китай) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, тогда как переводы на юг (из материкового Китая в Гонконг) требуют наличия идентификации материкового Китая.
Данная услуга в настоящее время имеет ежедневные и ежегодные лимиты. Для жителей Гонконга максимальная сумма перевода в материковый Китай составляет 10 000 гонконгских долларов в день и не более 200 000 гонконгских долларов в год. Для жителей материкового Китая переводы в Гонконг подлежат ежегодному лимиту в 50 000 долларов США.
В настоящее время несколько крупных банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу, предлагая пользователям быстрое и недорогое решение для международных переводов.
Модель вывода средств Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге вывод Виртуальных денег осуществляется в основном тремя способами:
Офлайн OTC-магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но обычно не поддерживается перевод на банковские счета в материковом Китае.
Лицензированные биржи: некоторые известные торговые платформы позволяют торговать виртуальными деньгами, но обычно требуют от пользователей открытия счета на бирже, что затруднительно для чистых резидентов материкового Китая.
инвестиционные компании: некоторые инвестиционные компании предлагают услуги по торговле виртуальными деньгами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы или удостоверения о проживании в Гонконге, легальные способы вывода средств в Гонконге довольно ограничены, и, возможно, они смогут сделать это только через OTC-магазины.
Кросс-граничные платежи применимы к рискам вывода Виртуальных денег
Несмотря на то, что кросс-граничные платежи обеспечивают удобные каналы для перевода средств, использование их для перевода средств после торговли виртуальными деньгами связано с юридическими рисками:
Ограничения по идентификации: для переводов на север требуется идентификация как жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, сложно использовать эту систему для перевода на банковскую карту материкового Китая.
Ограничения по сфере деятельности: Основные сценарии применения Кросс-Граничного Платежного Процесса включают оплату за учебу, оплату коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплату заработной платы и т.д., но не включают торговлю виртуальными деньгами.
Регуляторные требования: Участвующие организации должны соблюдать требования по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, установить механизмы мониторинга рисков и усилить контроль за подозрительными сделками.
Проверка источников средств: Хотя в настоящее время бизнес по трансакциям в области международных платежей не проводит строгую проверку источников средств, с точки зрения соблюдения законодательства банки могут не разрешить поступление средств, происходящих из сделок с Виртуальными деньгами.
Таким образом, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется проводить операции по выводу токенов и поступлению средств через систему трансакций между странами.
Виртуальные деньги и тенденция интеграции с традиционными финансами
Недавно одна известная инвестиционная компания в Гонконге получила лицензию на оказание услуг по торговле виртуальными активами, что вызвало сильную реакцию на рынке. Этот шаг показывает, что традиционные финансовые учреждения постепенно принимают и интегрируются в рынок виртуальных денег, отражая новые тенденции в финансовой сфере.
Виртуальные деньги рынок и традиционные финансы границы постепенно размываются, эта тенденция слияния может привести к большему количеству изменений в регулировании и рыночным возможностям. Тем не менее, инвесторы и участники должны действовать осторожно, внимательно следя за развитием соответствующих законов и правил, чтобы обеспечить соответствие своим действиям.