Управление рисками: Торговля цифровой валютой платформа的生存之道
Слово "риски" происходит из итальянского языка, изначально означавшего объективные опасности в природе. В современном обществе риски больше зависят от нашего выбора, а не от судьбы.
Финансовый историк Питер Бернс когда-то отметил, что крупные события, такие как взлеты и падения компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические депрессии, всегда наступают, когда люди оказываются неготовыми, но при этом повторяются снова и снова.
В качестве ядра рынка цифровых валют, торговая платформа объединяет в себе такие функции, как управление активами, сопоставление сделок, клиринг и другие, что делает её суперфинансовым центром. Управление рисками является одним из её ключевых элементов. Однако, в отрасли наблюдается общая нехватка осознания рисков, что приводит к таким инцидентам, как кража токенов с биржи. Как усовершенствовать систему управления рисками становится важной темой для обсуждения в отрасли.
Многомерный риск
Рынок цифровых денег сталкивается с множеством рисков. Системный риск, вызванный изменениями в политике, имеет наибольшее влияние и является самым трудным для преодоления. Участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая технологические риски, операционные риски, риски ликвидности, риски доверия и моральные риски.
Отдел управления рисками тесно связан со всеми этапами биржи. Один из опытных специалистов в отрасли отметил, что отдел управления рисками занимает высокое положение, постоянно мониторит ликвидность, арбитраж, аномалии в учетных записях и другие рисковые проекты, поддерживая тесные связи со всеми подразделениями.
Однако на этапе быстрого развития управление рисками часто ограничивает скорость развития. Один из руководителей торговой платформы считает, что в настоящее время осведомленность о рисках у многих малых и средних платформ все еще требует улучшения. Другой руководитель платформы цифровых финансовых услуг также выразил аналогичное мнение, считая, что в отрасли в целом отсутствует управление рисками на физических, системных и управленческих уровнях.
Чтобы выйти на основной рынок, торговая платформа должна должным образом управлять проблемами рисков.
Безопасность активов является ключевой
В 2019 году общая стоимость активов, похищенных с платформы цифровых денег, составила 283 миллиона долларов. Как обеспечить безопасность активов, по-прежнему является важным вопросом для отрасли.
Несколько бирж приняли строгие меры финансового аудита, мониторинга в реальном времени, разделения холодных и горячих кошельков и создали фонды защиты пользователей. Некоторые платформы акцентируют внимание на реальном времени и массовых сверках, отслеживании адресов блокчейна и укреплении образования пользователей в области управления рисками.
Введение третьих сторон для хранения и покупка страховки являются эффективными способами повышения безопасности активов. Кроме того, платформа также может выбрать открытость и прозрачность, принимая надзор со стороны同行 для предотвращения злоупотреблений.
Соблюдение норм является приоритетом
Активное принятие регулирования и соблюдение норм является необходимым условием для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время несколько ведущих платформ уже создали систему соблюдения и управления рисками, охватывающую стадии до, во время и после.
Конкретные меры включают: создание стандартизированной системы KYC/AML, получение соответствующих лицензий, сотрудничество с комплаентными компаниями, создание специализированного комплаентного отдела и т.д.
Технология является защитным барьером
Технические проблемы безопасности являются наиболее распространенными проблемами управления рисками на торговых платформах. Даже ведущие платформы не могут избежать атак, таких как DDoS.
Множество платформ разработали完善ную систему управления рисками, включая количественный мониторинг, автоматическое хеджирование, управление рисками на основе больших данных, мониторинг в реальном времени, интеллектуальное обнаружение на основе ИИ и т.д.
Внутреннее управление не следует игнорировать
Внутреннее управление рисками также важно. Большинство инцидентов безопасности возникает из-за сговора внутри и снаружи или длительного пребывания хакеров.
Основные меры включают: регулирование процессов, четкое распределение обязанностей, строгий контроль доступа, регулярные аудиты и т.д. На некоторых платформах также будут проводить внутренние "фишинговые проверки" или внедрять "модель нулевого доверия".
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше. Эксперты отрасли рекомендуют изучить систему кредитования традиционных финансов, используя информацию на блокчейне для построения индикаторов управления рисками.
Идеальная структура отрасли заключается в разделении торговли и активов, где различные субъекты отвечают за согласование сделок, клиринг, расчет и хранение.
Управление рисками все еще имеет пространство для улучшения. Исследования показывают, что биржи в среднем выделяют всего 17% бюджета на безопасную работу. Учитывая потенциал роста отрасли, платформе следует увеличить инвестиции и усовершенствовать систему управления рисками.
Управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем больше компания обращает внимание на долгосрочные интересы, тем больше она заботится о безопасности активов клиентов. Найти баланс между управлением рисками и развитием бизнеса - это проблема, которую платформа должна решить в кратчайшие сроки.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 Лайков
Награда
7
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
ContractHunter
· 08-08 22:25
Деньги на бирже действительно не для того, чтобы их прятать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GetRichLeek
· 08-06 01:45
Опять не терял, хочу покупать падения, жду, когда наступлю на мину.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LayerZeroHero
· 08-06 01:44
ловушка风控最行的还得看bnb
Посмотреть ОригиналОтветить0
rekt_but_vibing
· 08-06 01:44
Вот и новая волна неудачников, ждущих, чтобы их разыграли как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
blocksnark
· 08-06 01:17
Раньше говорили об этом, где биржа с безопасностью на первом месте?
Анализ системы управления рисками платформы торговли цифровой валютой: ключ к выживанию и развитию
Управление рисками: Торговля цифровой валютой платформа的生存之道
Слово "риски" происходит из итальянского языка, изначально означавшего объективные опасности в природе. В современном обществе риски больше зависят от нашего выбора, а не от судьбы.
Финансовый историк Питер Бернс когда-то отметил, что крупные события, такие как взлеты и падения компаний, колебания фондового рынка, войны и экономические депрессии, всегда наступают, когда люди оказываются неготовыми, но при этом повторяются снова и снова.
В качестве ядра рынка цифровых валют, торговая платформа объединяет в себе такие функции, как управление активами, сопоставление сделок, клиринг и другие, что делает её суперфинансовым центром. Управление рисками является одним из её ключевых элементов. Однако, в отрасли наблюдается общая нехватка осознания рисков, что приводит к таким инцидентам, как кража токенов с биржи. Как усовершенствовать систему управления рисками становится важной темой для обсуждения в отрасли.
Многомерный риск
Рынок цифровых денег сталкивается с множеством рисков. Системный риск, вызванный изменениями в политике, имеет наибольшее влияние и является самым трудным для преодоления. Участники рынка могут контролировать несистемные риски, включая технологические риски, операционные риски, риски ликвидности, риски доверия и моральные риски.
Отдел управления рисками тесно связан со всеми этапами биржи. Один из опытных специалистов в отрасли отметил, что отдел управления рисками занимает высокое положение, постоянно мониторит ликвидность, арбитраж, аномалии в учетных записях и другие рисковые проекты, поддерживая тесные связи со всеми подразделениями.
Однако на этапе быстрого развития управление рисками часто ограничивает скорость развития. Один из руководителей торговой платформы считает, что в настоящее время осведомленность о рисках у многих малых и средних платформ все еще требует улучшения. Другой руководитель платформы цифровых финансовых услуг также выразил аналогичное мнение, считая, что в отрасли в целом отсутствует управление рисками на физических, системных и управленческих уровнях.
Чтобы выйти на основной рынок, торговая платформа должна должным образом управлять проблемами рисков.
Безопасность активов является ключевой
В 2019 году общая стоимость активов, похищенных с платформы цифровых денег, составила 283 миллиона долларов. Как обеспечить безопасность активов, по-прежнему является важным вопросом для отрасли.
Несколько бирж приняли строгие меры финансового аудита, мониторинга в реальном времени, разделения холодных и горячих кошельков и создали фонды защиты пользователей. Некоторые платформы акцентируют внимание на реальном времени и массовых сверках, отслеживании адресов блокчейна и укреплении образования пользователей в области управления рисками.
Введение третьих сторон для хранения и покупка страховки являются эффективными способами повышения безопасности активов. Кроме того, платформа также может выбрать открытость и прозрачность, принимая надзор со стороны同行 для предотвращения злоупотреблений.
Соблюдение норм является приоритетом
Активное принятие регулирования и соблюдение норм является необходимым условием для снижения политических и юридических рисков. В настоящее время несколько ведущих платформ уже создали систему соблюдения и управления рисками, охватывающую стадии до, во время и после.
Конкретные меры включают: создание стандартизированной системы KYC/AML, получение соответствующих лицензий, сотрудничество с комплаентными компаниями, создание специализированного комплаентного отдела и т.д.
Технология является защитным барьером
Технические проблемы безопасности являются наиболее распространенными проблемами управления рисками на торговых платформах. Даже ведущие платформы не могут избежать атак, таких как DDoS.
Множество платформ разработали完善ную систему управления рисками, включая количественный мониторинг, автоматическое хеджирование, управление рисками на основе больших данных, мониторинг в реальном времени, интеллектуальное обнаружение на основе ИИ и т.д.
Внутреннее управление не следует игнорировать
Внутреннее управление рисками также важно. Большинство инцидентов безопасности возникает из-за сговора внутри и снаружи или длительного пребывания хакеров.
Основные меры включают: регулирование процессов, четкое распределение обязанностей, строгий контроль доступа, регулярные аудиты и т.д. На некоторых платформах также будут проводить внутренние "фишинговые проверки" или внедрять "модель нулевого доверия".
Заимствование опыта традиционных финансов
Требования к управлению рисками на рынке цифровых денег могут быть выше. Эксперты отрасли рекомендуют изучить систему кредитования традиционных финансов, используя информацию на блокчейне для построения индикаторов управления рисками.
Идеальная структура отрасли заключается в разделении торговли и активов, где различные субъекты отвечают за согласование сделок, клиринг, расчет и хранение.
Управление рисками все еще имеет пространство для улучшения. Исследования показывают, что биржи в среднем выделяют всего 17% бюджета на безопасную работу. Учитывая потенциал роста отрасли, платформе следует увеличить инвестиции и усовершенствовать систему управления рисками.
Управление рисками можно рассматривать как альтернативные издержки. Чем больше компания обращает внимание на долгосрочные интересы, тем больше она заботится о безопасности активов клиентов. Найти баланс между управлением рисками и развитием бизнеса - это проблема, которую платформа должна решить в кратчайшие сроки.