Токенизация торговых активов: революционер глобальной торговли
Токенизация торговых активов становится преобразователем глобальной торговли. Превращая торговые активы в передаваемые цифровые токены, токенизация предоставляет инвесторам беспрецедентную ликвидность, делимость и доступность.
Традиционные финансовые активы подвержены значительным колебаниям из-за влияния макроэкономических рынков, в то время как торговые активы отличаются. Хотя торговля тесно связана с экономикой, экономический спад может повлиять на банковские кредиты, однако огромный дефицит торгового финансирования по-прежнему предоставляет инвесторам хорошие возможности. Даже в условиях замедления экономики спрос на финансирование со стороны малых и средних предприятий остается огромным, создавая устойчивые инвестиционные возможности. В некоторой степени торговые активы способны противостоять глобальной экономической рецессии.
Торговые активы, благодаря короткому циклу, низкому уровню дефолтов и большому спросу на финансирование, более подходят в качестве базовых активов для токенизации. Кроме того, токенизация торговых активов может принести множество преимуществ всем участникам и этапам сложных процессов глобальной торговли, будь то в области трансакций в международной торговле, потребностей в финансировании или в использовании смарт-контрактов для повышения эффективности, снижения сложности и увеличения прозрачности.
Некоторые банки ожидают, что к 2034 году общий спрос на токенизацию активов в реальном мире достигнет 30,1 триллиона долларов США, при этом торговые активы станут одними из трех крупнейших токенизированных активов, которые займут 16% от общего рынка токенизации в течение следующих десяти лет.
Факторы, способствующие токенизации торговых активов
1. МСП: триллиардные возможности для восполнения пробелов в торговом финансировании
Ожидается, что глобальная торговля вырастет на 55% в течение следующих десяти лет и достигнет 32,6 триллиона долларов США к 2030 году. Однако между предложением и спросом на торговое финансирование существует огромный разрыв, особенно для малых и средних предприятий в развивающихся странах. Разрыв в торговом финансировании увеличился с 1,7 триллиона долларов США в 2020 году до 2,5 триллиона долларов США в 2023 году, что составляет увеличение на 47%.
Международная финансовая корпорация оценивает, что в развивающихся странах имеется 65 миллионов предприятий (что составляет 40% всех зарегистрированных микропредприятий, малых и средних предприятий), которые испытывают нехватку финансирования. "Недостающие средние предприятия" или предприятия среднего рынка – это группа, в которую инвесторам трудно войти, особенно в быстро развивающихся регионах, таких как Ближний Восток, Азия и Африка, представляющие собой огромный и неосвоенный рынок.
Эта инвестиционная возможность также может противостоять экономическому спаду. Даже в период экономического замедления малые и средние предприятия все еще нуждаются в значительном финансировании, создавая постоянные инвестиционные возможности. Согласно данным, дефицит глобального торгового финансирования в 2,5 триллиона долларов составляет 10% от всех экспортных торговых операций. Учитывая нераскрытый дефицит, потенциальная общая возможность может достигать 5 триллионов долларов.
2. Инвесторы еще не освоили высокодоходные рынки
Торговые финансируемые активы привлекательны, но инвестиции недостаточны. Они приносят сильную доходность с учетом риска и имеют некоторые уникальные характеристики:
Позволяет диверсификацию рисков. Краткосрочные торговые активы, которые можно самостоятельно реализовать, рассматриваются как низкорисковые инвестиции и имеют низкую корреляцию с рынками акций и облигаций.
Широкий диапазон инвестиций. Доступно множество торговых активов, удовлетворяющих специфическим предпочтениям инвесторов по риску. В сочетании с такими новыми и передовыми рынками, как Гана, Кот-д'Ивуар, Бангладеш или Саудовская Аравия, это позволяет удовлетворять широкий круг потребностей инвесторов.
Низкий риск дефолта и высокая степень возврата. Активы торгового финансирования имеют впечатляющие результаты, низкий уровень дефолта и более высокий уровень возврата в случае дефолта.
Несмотря на недостаточные инвестиции институциональных инвесторов в такие активы, токенизация может помочь решить эту проблему.
3. Банки получают стимулы для использования токенизации
Базельское соглашение IV окажет значительное влияние на способ расчета банками рискованных активов. Банкам необходимо разработать стратегии роста, модернизируя модель распределения. С помощью основанного на блокчейне инициирования распределения банки могут исключить активы из баланса, сократить регулируемый капитал для покрытия рисков и содействовать эффективному инициированию активов.
Банки могут использовать токенизацию, распределяя инструменты торгового финансирования на капитальном рынке и новом рынке цифровых активов. Эта стратегия "цифрового инициирования распределения" позволяет банкам повысить доходность капитала, расширить источники финансирования и увеличить чистый процентный доход.
4. Реальные потребности способствуют росту
К 2024 году 69% компаний-покупателей планируют инвестировать в токенизированные активы, что выше, чем 10% в 2023 году. Инвесторы планируют выделить 6% своих портфелей на токенизированные активы, и к 2027 году этот процент вырастет до 9%.
Однако поставщики на рынке все еще находятся на начальной стадии, и к началу 2024 года общая стоимость токенизации реальных активов составит около 50 миллиардов долларов. В то же время доступный объем, включая дефицит торгового финансирования, достигнет 14 триллионов долларов.
Некоторый банк прогнозирует, что к 2034 году общий спрос на токенизацию реальных активов достигнет 30,1 триллиона долларов США, при этом активы торгового финансирования станут одними из трех крупнейших токенизированных активов и займут 16% от общего рынка токенизации в течение следующего десятилетия.
Четыре преимущества токенизации
1. Улучшение доступа к рынку
Токенизация открывает двери для более широкой группы инвесторов. Распределяя цифровые токены торгового финансирования активов, банки могут увеличить чистый процентный доход и оптимизировать структуру капитала, в то время как инвесторы, предприятия и сообщества могут извлечь выгоду от повышения доступности.
2. Упрощение сложности торговли
Токенизация предоставляет платформу для решения сложности торговли. Это не только новый способ привлечения инвестиций, но и катализатор глубокого финансирования. Токенизированное глубокое финансирование цепочки поставок может устранить сложности и повысить общую гибкость и ликвидность цепочки поставок.
3. Цифровая токенизация
Токенизация значительно расширила набор可投资资产集. Благодаря токенизации и программируемости смарт-контрактов в сочетании с автоматизацией AI, можно решить проблемы сложности и разнообразия торговых资产类别. Это помогает в мониторинге состояния, минимизирует человеческие ошибки, повышает прозрачность и поддерживает оценку дебиторской задолженности и финансирования.
4. Снижение информационной асимметрии
Использование блокчейна для отслеживания базовых активов помогает снизить информационную асимметрию между эмитентами и инвесторами, повышая доверие инвесторов. Разработка рамок для листинга токенизированных активов является важным шагом в поощрении их использования и укреплении доверия инвесторов.
Как участвовать в токенизированном рынке
1. Использование
Инвесторы должны начинать с образования, чтобы построить профессиональные знания. Участие в пилотных программах может помочь укрепить доверие к токенизированному распределению активов.
2. Сотрудничество
Сотрудничество на всем рынке имеет решающее значение для достижения преимуществ токенизации. Банки и финансовые учреждения могут расширить свое присутствие через модели совместного бизнеса. Более широкая экосистема должна сотрудничать для создания поддерживающей среды.
3. Способствовать
Правительства и регулирующие органы играют ключевую роль в содействии ответственному росту отрасли цифровых активов. Четкая и сбалансированная регуляторная структура может способствовать инновациям, одновременно предотвращая риски. Также крайне важно устанавливать государственно-частные партнерства с банками и другими финансовыми учреждениями.
С помощью этого сотрудничества регулирующие органы могут гарантировать, что рост отрасли цифровых активов будет способствовать экономике, улучшению глобальной финансовой интеграции, созданию рабочих мест и поддержанию честности рынка и защиты инвесторов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
7
Поделиться
комментарий
0/400
LayerZeroHero
· 25м назад
Посмотрите, как написан базовый контракт. Сначала я проведу техническую проверку.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CommunityWorker
· 3ч назад
Ловушка токен и можно решить, да?
Посмотреть ОригиналОтветить0
HalfIsEmpty
· 3ч назад
30 триллионов долларов большой торт, от которого слюнки текут.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FUD_Vaccinated
· 3ч назад
Ура, пришел еще один новый способ разыгрывать людей как лохов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MidnightTrader
· 3ч назад
300000 возможностей не просто перед глазами!
Посмотреть ОригиналОтветить0
WhaleWatcher
· 3ч назад
Действительно, только технологии могут разрушить монополию.
Посмотреть ОригиналОтветить0
Ser_APY_2000
· 3ч назад
Это снова бизнес, который остается только на бумаге.
Токенизация торговых активов: 30 триллионов долларов рыночных возможностей и четыре основных преимущества
Токенизация торговых активов: революционер глобальной торговли
Токенизация торговых активов становится преобразователем глобальной торговли. Превращая торговые активы в передаваемые цифровые токены, токенизация предоставляет инвесторам беспрецедентную ликвидность, делимость и доступность.
Традиционные финансовые активы подвержены значительным колебаниям из-за влияния макроэкономических рынков, в то время как торговые активы отличаются. Хотя торговля тесно связана с экономикой, экономический спад может повлиять на банковские кредиты, однако огромный дефицит торгового финансирования по-прежнему предоставляет инвесторам хорошие возможности. Даже в условиях замедления экономики спрос на финансирование со стороны малых и средних предприятий остается огромным, создавая устойчивые инвестиционные возможности. В некоторой степени торговые активы способны противостоять глобальной экономической рецессии.
Торговые активы, благодаря короткому циклу, низкому уровню дефолтов и большому спросу на финансирование, более подходят в качестве базовых активов для токенизации. Кроме того, токенизация торговых активов может принести множество преимуществ всем участникам и этапам сложных процессов глобальной торговли, будь то в области трансакций в международной торговле, потребностей в финансировании или в использовании смарт-контрактов для повышения эффективности, снижения сложности и увеличения прозрачности.
Некоторые банки ожидают, что к 2034 году общий спрос на токенизацию активов в реальном мире достигнет 30,1 триллиона долларов США, при этом торговые активы станут одними из трех крупнейших токенизированных активов, которые займут 16% от общего рынка токенизации в течение следующих десяти лет.
Факторы, способствующие токенизации торговых активов
1. МСП: триллиардные возможности для восполнения пробелов в торговом финансировании
Ожидается, что глобальная торговля вырастет на 55% в течение следующих десяти лет и достигнет 32,6 триллиона долларов США к 2030 году. Однако между предложением и спросом на торговое финансирование существует огромный разрыв, особенно для малых и средних предприятий в развивающихся странах. Разрыв в торговом финансировании увеличился с 1,7 триллиона долларов США в 2020 году до 2,5 триллиона долларов США в 2023 году, что составляет увеличение на 47%.
Международная финансовая корпорация оценивает, что в развивающихся странах имеется 65 миллионов предприятий (что составляет 40% всех зарегистрированных микропредприятий, малых и средних предприятий), которые испытывают нехватку финансирования. "Недостающие средние предприятия" или предприятия среднего рынка – это группа, в которую инвесторам трудно войти, особенно в быстро развивающихся регионах, таких как Ближний Восток, Азия и Африка, представляющие собой огромный и неосвоенный рынок.
Эта инвестиционная возможность также может противостоять экономическому спаду. Даже в период экономического замедления малые и средние предприятия все еще нуждаются в значительном финансировании, создавая постоянные инвестиционные возможности. Согласно данным, дефицит глобального торгового финансирования в 2,5 триллиона долларов составляет 10% от всех экспортных торговых операций. Учитывая нераскрытый дефицит, потенциальная общая возможность может достигать 5 триллионов долларов.
2. Инвесторы еще не освоили высокодоходные рынки
Торговые финансируемые активы привлекательны, но инвестиции недостаточны. Они приносят сильную доходность с учетом риска и имеют некоторые уникальные характеристики:
Несмотря на недостаточные инвестиции институциональных инвесторов в такие активы, токенизация может помочь решить эту проблему.
3. Банки получают стимулы для использования токенизации
Базельское соглашение IV окажет значительное влияние на способ расчета банками рискованных активов. Банкам необходимо разработать стратегии роста, модернизируя модель распределения. С помощью основанного на блокчейне инициирования распределения банки могут исключить активы из баланса, сократить регулируемый капитал для покрытия рисков и содействовать эффективному инициированию активов.
Банки могут использовать токенизацию, распределяя инструменты торгового финансирования на капитальном рынке и новом рынке цифровых активов. Эта стратегия "цифрового инициирования распределения" позволяет банкам повысить доходность капитала, расширить источники финансирования и увеличить чистый процентный доход.
4. Реальные потребности способствуют росту
К 2024 году 69% компаний-покупателей планируют инвестировать в токенизированные активы, что выше, чем 10% в 2023 году. Инвесторы планируют выделить 6% своих портфелей на токенизированные активы, и к 2027 году этот процент вырастет до 9%.
Однако поставщики на рынке все еще находятся на начальной стадии, и к началу 2024 года общая стоимость токенизации реальных активов составит около 50 миллиардов долларов. В то же время доступный объем, включая дефицит торгового финансирования, достигнет 14 триллионов долларов.
Некоторый банк прогнозирует, что к 2034 году общий спрос на токенизацию реальных активов достигнет 30,1 триллиона долларов США, при этом активы торгового финансирования станут одними из трех крупнейших токенизированных активов и займут 16% от общего рынка токенизации в течение следующего десятилетия.
Четыре преимущества токенизации
1. Улучшение доступа к рынку
Токенизация открывает двери для более широкой группы инвесторов. Распределяя цифровые токены торгового финансирования активов, банки могут увеличить чистый процентный доход и оптимизировать структуру капитала, в то время как инвесторы, предприятия и сообщества могут извлечь выгоду от повышения доступности.
2. Упрощение сложности торговли
Токенизация предоставляет платформу для решения сложности торговли. Это не только новый способ привлечения инвестиций, но и катализатор глубокого финансирования. Токенизированное глубокое финансирование цепочки поставок может устранить сложности и повысить общую гибкость и ликвидность цепочки поставок.
3. Цифровая токенизация
Токенизация значительно расширила набор可投资资产集. Благодаря токенизации и программируемости смарт-контрактов в сочетании с автоматизацией AI, можно решить проблемы сложности и разнообразия торговых资产类别. Это помогает в мониторинге состояния, минимизирует человеческие ошибки, повышает прозрачность и поддерживает оценку дебиторской задолженности и финансирования.
4. Снижение информационной асимметрии
Использование блокчейна для отслеживания базовых активов помогает снизить информационную асимметрию между эмитентами и инвесторами, повышая доверие инвесторов. Разработка рамок для листинга токенизированных активов является важным шагом в поощрении их использования и укреплении доверия инвесторов.
Как участвовать в токенизированном рынке
1. Использование
Инвесторы должны начинать с образования, чтобы построить профессиональные знания. Участие в пилотных программах может помочь укрепить доверие к токенизированному распределению активов.
2. Сотрудничество
Сотрудничество на всем рынке имеет решающее значение для достижения преимуществ токенизации. Банки и финансовые учреждения могут расширить свое присутствие через модели совместного бизнеса. Более широкая экосистема должна сотрудничать для создания поддерживающей среды.
3. Способствовать
Правительства и регулирующие органы играют ключевую роль в содействии ответственному росту отрасли цифровых активов. Четкая и сбалансированная регуляторная структура может способствовать инновациям, одновременно предотвращая риски. Также крайне важно устанавливать государственно-частные партнерства с банками и другими финансовыми учреждениями.
С помощью этого сотрудничества регулирующие органы могут гарантировать, что рост отрасли цифровых активов будет способствовать экономике, улучшению глобальной финансовой интеграции, созданию рабочих мест и поддержанию честности рынка и защиты инвесторов.