Кросс-граничные платежи: использование и ограничения удобных финансовых инструментов
Недавно был официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом, который предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким переводам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения относительно ее области применения и ограничений. В данной статье будет проведен анализ характеристик кросс-граничных платежей, сценариев применения и связанных с ними юридических рисков.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-граничная платежная система - это сервис, соединяющий континентальную часть Китая "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и Гонконгскую систему "Быструю передачу денег". Он в первую очередь ориентирован на физических лиц обеих сторон и соблюдает законы и финансовые регуляции обеих сторон. Северные переводы (из Гонконга в континентальную часть) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, в то время как южные переводы (из континентальной части в Гонконг) ограничены субъектами с континентальной идентификацией.
Что касается лимитов, то для жителей Гонконга суточный лимит перевода средств на материковый Китай составляет 10 тысяч гонконгских долларов, а годовой лимит — 200 тысяч гонконгских долларов. Жители материкового Китая, отправляющие деньги в Гонконг, подлежат упрощенному лимиту на покупку валюты в 50 тысяч долларов США в год. В настоящее время несколько крупных банков на материке и в Гонконге уже начали предоставлять данную услугу.
Способы обналичивания виртуальной валюты в Гонконге
В Гонконге распространенные способы монетизации виртуальной валюты включают:
Офлайн OTC магазины: можно прямо обменять основные виртуальные валюты на гонконгские доллары, но обычно не поддерживают переводы на банковские счета в материковом Китае.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и т.д., но обычным жителям материкового Китая обычно невозможно открыть счет.
Брокерские компании: такие как Victory Securities и другие, также имеют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы или подтверждения проживания в Гонконге, в настоящее время основным способом вывода виртуальной валюты является использование OTC-магазинов.
Юридические риски использования трансграничного платежного канала
Несмотря на то, что трансакции через кросс-границы облегчают перевод средств через границы, использование их для перевода средств от виртуальной валюты может представлять собой юридические риски:
Ограничение по идентификации: для перевода на север требуется идентификация жителя Гонконга, жителям материкового Китая даже при наличии банковской карты Гонконга будет сложно ее использовать.
Ограничения по использованию бизнеса: Кросс-граничные платежи в основном предназначены для таких сценариев, как оплата учебы за границей, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплаты заработной платы и др.
Требования к соблюдению законодательства: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранной валютой, выполнять обязательства по борьбе с отмыванием денег и мониторить подозрительные операции.
Банковская проверка: хотя в настоящее время для трансакций по трансграничным платежам не требуется строгая проверка фоновых данных, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для трансграничного перевода средств, полученных от обмена виртуальных валют.
Заключение
С открытием финансового рынка Гонконга для виртуальных активов традиционные финансовые учреждения также начали входить в эту область. Например, Guotai Junan International недавно получил разрешение включить услуги по торговле виртуальными активами в свою лицензию на ценные бумаги. Этот шаг вызвал позитивную реакцию на рынке, демонстрируя тенденцию к постепенной интеграции виртуальных активов и традиционных финансов.
Однако для индивидуальных пользователей при использовании новых финансовых инструментов, таких как кросс-граничные платежи, следует тщательно учитывать соответствующие нормативные акты и потенциальные риски, чтобы обеспечить соблюдение норм и безопасность денежных потоков.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
6
Поделиться
комментарий
0/400
MoonMathMagic
· 3ч назад
Переводить эти деньги тоже ограничено, неинтересно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NoodlesOrTokens
· 3ч назад
Сумма слишком мала, не так ли?? Всего лишь эти деньги!
Посмотреть ОригиналОтветить0
RugpullAlertOfficer
· 3ч назад
Лучше пойти по серым тропам
Посмотреть ОригиналОтветить0
ForkMaster
· 3ч назад
Хе-хе, снова спектакль с ужесточением регулирования. Старые неудачники уже это поняли.
Посмотреть ОригиналОтветить0
liquidation_surfer
· 3ч назад
Лимит слишком мал, да?! Денег для перевода вообще не хватает, хорошо?
Кросс-браузерные платежи: удобство и риски сосуществуют Виртуальные деньги необходимо конвертировать с осторожностью
Кросс-граничные платежи: использование и ограничения удобных финансовых инструментов
Недавно был официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом, который предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким переводам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения относительно ее области применения и ограничений. В данной статье будет проведен анализ характеристик кросс-граничных платежей, сценариев применения и связанных с ними юридических рисков.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-граничная платежная система - это сервис, соединяющий континентальную часть Китая "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и Гонконгскую систему "Быструю передачу денег". Он в первую очередь ориентирован на физических лиц обеих сторон и соблюдает законы и финансовые регуляции обеих сторон. Северные переводы (из Гонконга в континентальную часть) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, в то время как южные переводы (из континентальной части в Гонконг) ограничены субъектами с континентальной идентификацией.
Что касается лимитов, то для жителей Гонконга суточный лимит перевода средств на материковый Китай составляет 10 тысяч гонконгских долларов, а годовой лимит — 200 тысяч гонконгских долларов. Жители материкового Китая, отправляющие деньги в Гонконг, подлежат упрощенному лимиту на покупку валюты в 50 тысяч долларов США в год. В настоящее время несколько крупных банков на материке и в Гонконге уже начали предоставлять данную услугу.
Способы обналичивания виртуальной валюты в Гонконге
В Гонконге распространенные способы монетизации виртуальной валюты включают:
Офлайн OTC магазины: можно прямо обменять основные виртуальные валюты на гонконгские доллары, но обычно не поддерживают переводы на банковские счета в материковом Китае.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и т.д., но обычным жителям материкового Китая обычно невозможно открыть счет.
Брокерские компании: такие как Victory Securities и другие, также имеют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы или подтверждения проживания в Гонконге, в настоящее время основным способом вывода виртуальной валюты является использование OTC-магазинов.
Юридические риски использования трансграничного платежного канала
Несмотря на то, что трансакции через кросс-границы облегчают перевод средств через границы, использование их для перевода средств от виртуальной валюты может представлять собой юридические риски:
Ограничение по идентификации: для перевода на север требуется идентификация жителя Гонконга, жителям материкового Китая даже при наличии банковской карты Гонконга будет сложно ее использовать.
Ограничения по использованию бизнеса: Кросс-граничные платежи в основном предназначены для таких сценариев, как оплата учебы за границей, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплаты заработной платы и др.
Требования к соблюдению законодательства: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранной валютой, выполнять обязательства по борьбе с отмыванием денег и мониторить подозрительные операции.
Банковская проверка: хотя в настоящее время для трансакций по трансграничным платежам не требуется строгая проверка фоновых данных, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать их для трансграничного перевода средств, полученных от обмена виртуальных валют.
Заключение
С открытием финансового рынка Гонконга для виртуальных активов традиционные финансовые учреждения также начали входить в эту область. Например, Guotai Junan International недавно получил разрешение включить услуги по торговле виртуальными активами в свою лицензию на ценные бумаги. Этот шаг вызвал позитивную реакцию на рынке, демонстрируя тенденцию к постепенной интеграции виртуальных активов и традиционных финансов.
Однако для индивидуальных пользователей при использовании новых финансовых инструментов, таких как кросс-граничные платежи, следует тщательно учитывать соответствующие нормативные акты и потенциальные риски, чтобы обеспечить соблюдение норм и безопасность денежных потоков.