Обмеження використання міжнародних платіжних систем та ризики виведення Віртуальних грошей
Нещодавно в материковій частині Китаю та Гонконгу офіційно запустили бізнес "крос-бортових платежів", що забезпечує мешканців обох регіонів зручними послугами з грошових переказів. Однак, чи можна використовувати цю послугу для переміщення коштів після торгівлі віртуальними грошима, все ще існує багато правових та регуляторних обмежень.
Огляд трансакцій через кордон
Крос-бортовий платіжний канал - це сервіс, що з'єднує материкову частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" з гонконгською системою "Швидкий переказ". Він в основному націлений на особистих користувачів з обох місць: перекази на північ (з Гонконгу на материк) обмежені особами з гонконгською ідентифікацією, а перекази на південь (з материка до Гонконгу) вимагають осіб з материковою ідентифікацією.
Ця послуга наразі має добові та річні ліміти. Максимальна сума, яку мешканці Гонконгу можуть переказати на материковий Китай, становить 10 000 гонконгських доларів на день, а річний ліміт не перевищує 200 000 гонконгських доларів. Мешканці материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, підлягають річному ліміту на купівлю валюти в 50 000 доларів США.
Наразі кілька великих банків материкового Китаю та Гонконгу вже запровадили цю послугу, щоб забезпечити користувачам швидкий і низькозатратний досвід трансакцій між країнами.
Виведення монет у Гонконгу
У Гонконзі основні три способи виведення віртуальних грошей:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але зазвичай не підтримують перекази на банківські рахунки материкового Китаю.
Ліцензовані біржі: деякі відомі торгові платформи дозволяють купівлю та продаж віртуальних грошей, але зазвичай вимагають від користувачів відкриття рахунку на біржі, що ускладнює виконання вимог для жителів материкового Китаю.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чистих мешканців материкового Китаю.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи або підтвердження проживання в Гонконзі, варіанти законного виведення коштів у Гонконзі є досить обмеженими, і можливо, що це можна буде зробити лише через OTC магазини.
Крос-бортовий платіж загрожує ризиком виведення віртуальних грошей
Хоча транскордонні платіжні канали забезпечують зручні способи переказу коштів, їх використання для переказу коштів після торгівлі віртуальними грошима несе юридичні ризики:
Обмеження ідентичності: Північні перекази вимагають ідентичності жителів Гонконгу, мешканці материкового Китаю, навіть якщо мають гонконгські банківські картки, все ще мають труднощі з використанням цієї системи для переказу на банківські картки материкового Китаю.
Обмеження сфери діяльності: основні сценарії використання Крос-біржового платіжного каналу включають оплату за навчання, оплату комунальних послуг, медичні послуги, виплату заробітної плати тощо, і не включають交易 Віртуальні гроші.
Регуляторні вимоги: Учасники повинні дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та інших нормативних вимог, встановити механізм моніторингу ризиків, посилити контроль за підозрілими транзакціями.
Перевірка джерела фінансування: хоча наразі бізнес з обробки міжнародних платежів не вимагає суворої перевірки джерела фінансування, з точки зору дотримання норм, банк може не дозволити вхід коштів, які походять з віртуальних грошей.
Тому з точки зору відповідності не рекомендується здійснювати виведення віртуальних грошей та операції з надходженням коштів через систему міжнародних платежів.
Віртуальні гроші та традиційні фінансові тенденції злиття
Нещодавно одна відома брокерська компанія отримала ліцензію на провадження послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало сильну реакцію на ринку. Цей крок свідчить про те, що традиційні фінансові установи поступово приймають і інтегруються в ринок віртуальних грошей, відображаючи нові тенденції у фінансовій сфері.
Віртуальні гроші ринку та традиційні фінанси межа поступово розмивається, ця тенденція до злиття може принести більше регуляторних змін і ринкових можливостей. Однак інвестори та учасники повинні діяти обережно, уважно стежити за розвитком відповідних законів і нормативних актів, щоб забезпечити відповідність своїх дій.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
24 лайків
Нагородити
24
10
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
blocksnark
· 08-09 00:55
десять тисяч монет Гонконгу? Тсс, не відмиєш.
Переглянути оригіналвідповісти на0
FUD_Vaccinated
· 08-08 14:38
Ліміт занадто низький, це просто марно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
MEVSandwichMaker
· 08-07 06:37
Ліміти занадто малі, обдурювати людей, як лохів навіть не виходить.
Переглянути оригіналвідповісти на0
SigmaBrain
· 08-06 05:21
Десять тисяч занадто мало, це чистий формалізм.
Переглянути оригіналвідповісти на0
Deconstructionist
· 08-06 05:10
Регулювання віртуальних грошей — це просто жарт. Ті, що підлягають регулюванню, не повинні підлягати, а ті, що не підлягають, не дразніть.
Переглянути оригіналвідповісти на0
fomo_fighter
· 08-06 04:57
Цього ліміту зовсім недостатньо для гри...
Переглянути оригіналвідповісти на0
WagmiWarrior
· 08-06 04:55
Ще один регуляторний ланцюг, збитків зазнають справжні невдахи.
Кросбордова платіжна система важко може бути використана як канал виведення віртуальних грошей, ризики відповідності не можна ігнорувати.
Обмеження використання міжнародних платіжних систем та ризики виведення Віртуальних грошей
Нещодавно в материковій частині Китаю та Гонконгу офіційно запустили бізнес "крос-бортових платежів", що забезпечує мешканців обох регіонів зручними послугами з грошових переказів. Однак, чи можна використовувати цю послугу для переміщення коштів після торгівлі віртуальними грошима, все ще існує багато правових та регуляторних обмежень.
Огляд трансакцій через кордон
Крос-бортовий платіжний канал - це сервіс, що з'єднує материкову частину "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" з гонконгською системою "Швидкий переказ". Він в основному націлений на особистих користувачів з обох місць: перекази на північ (з Гонконгу на материк) обмежені особами з гонконгською ідентифікацією, а перекази на південь (з материка до Гонконгу) вимагають осіб з материковою ідентифікацією.
Ця послуга наразі має добові та річні ліміти. Максимальна сума, яку мешканці Гонконгу можуть переказати на материковий Китай, становить 10 000 гонконгських доларів на день, а річний ліміт не перевищує 200 000 гонконгських доларів. Мешканці материкового Китаю, які переказують гроші в Гонконг, підлягають річному ліміту на купівлю валюти в 50 000 доларів США.
Наразі кілька великих банків материкового Китаю та Гонконгу вже запровадили цю послугу, щоб забезпечити користувачам швидкий і низькозатратний досвід трансакцій між країнами.
Виведення монет у Гонконгу
У Гонконзі основні три способи виведення віртуальних грошей:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні гроші на гонконгські долари, але зазвичай не підтримують перекази на банківські рахунки материкового Китаю.
Ліцензовані біржі: деякі відомі торгові платформи дозволяють купівлю та продаж віртуальних грошей, але зазвичай вимагають від користувачів відкриття рахунку на біржі, що ускладнює виконання вимог для жителів материкового Китаю.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги з торгівлі віртуальними грошима, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чистих мешканців материкового Китаю.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи або підтвердження проживання в Гонконзі, варіанти законного виведення коштів у Гонконзі є досить обмеженими, і можливо, що це можна буде зробити лише через OTC магазини.
Крос-бортовий платіж загрожує ризиком виведення віртуальних грошей
Хоча транскордонні платіжні канали забезпечують зручні способи переказу коштів, їх використання для переказу коштів після торгівлі віртуальними грошима несе юридичні ризики:
Обмеження ідентичності: Північні перекази вимагають ідентичності жителів Гонконгу, мешканці материкового Китаю, навіть якщо мають гонконгські банківські картки, все ще мають труднощі з використанням цієї системи для переказу на банківські картки материкового Китаю.
Обмеження сфери діяльності: основні сценарії використання Крос-біржового платіжного каналу включають оплату за навчання, оплату комунальних послуг, медичні послуги, виплату заробітної плати тощо, і не включають交易 Віртуальні гроші.
Регуляторні вимоги: Учасники повинні дотримуватися вимог щодо боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та інших нормативних вимог, встановити механізм моніторингу ризиків, посилити контроль за підозрілими транзакціями.
Перевірка джерела фінансування: хоча наразі бізнес з обробки міжнародних платежів не вимагає суворої перевірки джерела фінансування, з точки зору дотримання норм, банк може не дозволити вхід коштів, які походять з віртуальних грошей.
Тому з точки зору відповідності не рекомендується здійснювати виведення віртуальних грошей та операції з надходженням коштів через систему міжнародних платежів.
Віртуальні гроші та традиційні фінансові тенденції злиття
Нещодавно одна відома брокерська компанія отримала ліцензію на провадження послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало сильну реакцію на ринку. Цей крок свідчить про те, що традиційні фінансові установи поступово приймають і інтегруються в ринок віртуальних грошей, відображаючи нові тенденції у фінансовій сфері.
Віртуальні гроші ринку та традиційні фінанси межа поступово розмивається, ця тенденція до злиття може принести більше регуляторних змін і ринкових можливостей. Однак інвестори та учасники повинні діяти обережно, уважно стежити за розвитком відповідних законів і нормативних актів, щоб забезпечити відповідність своїх дій.