Мудрість захисту багатства в буремні часи

У історичному контексті війна та заворушення завжди були тінню на людському суспільстві. Як захистити своє багатство в таких умовах — питання, яке заслуговує на глибоке осмислення. Ось деякі історичні досвіди та спостереження:

Важливість географічного положення

Вибір правильного географічного положення є надзвичайно важливим. Історично існує безліч випадків, коли помилковий вибір міг призвести до втрати власності, а іноді навіть загрожувати життю.

• Під час Другої світової війни одна єврейська родина втекла до Франції та Португалії. Перша, на жаль, була повністю відправлена до концентраційного табору, тоді як друга вижила.
• У 1943 році деякі нацисти почали переводити кошти до Південної Америки, а не до Євразії чи Сполучених Штатів, що на той час було розумним кроком.
• Коли в 1991 році відбулася розпад Радянського Союзу, багато звичайних громадян втратили все за одну ніч, оскільки всі їхні активи були зосереджені в їхній країні.

Огляд змін в ситуації

У кризі важливо уважно спостерігати за деталями та робити незалежні висновки. У 1942 році компанія Nomura Securities, спостерігаючи за дефіцитом продуктів харчування, демонтажем парканів навколо імператорського палацу та іншими деталями, передбачила, що Японія, ймовірно, зрештою програє війну. Вони почали поступово продавати акції, навіть ставити на зниження, і перекинули капітал у землю та нерухомість, готуючись до повоєнного відновлення.

У порівнянні, багато німецьких єврейських аристократичних родин у 1930-х роках надто довіряли державі, втративши можливість вчасно втекти. Коли вони усвідомили серйозність проблеми, було вже запізно.

Уникати ставок на один ринок

У невизначені часи диверсифікація інвестицій є надзвичайно важливою:

• У 1937 році навіть Черчілль був приваблений американським бумом на фондовому ринку, в результаті чого в 1938 році через маржинальну торгівлю він зазнав краху.
• Єврейські багатії Німеччини зазнали значних втрат через надмірну концентрацію активів у своїй країні.
• Тривалість життя сучасних підприємств стає все коротшою, середній термін існування компаній, що входять до індексу S&P 500, скоротився з 61 року у 1958 році до приблизно 18 років сьогодні.

Обережно ставтеся до третього сторони зберігання

У умовах значних змін зміна влади може призвести до реконструкції прав власності. Банківські вклади, золото, нерухомість тощо насправді є третім особам, їхня безпека залежить від визнання урядом:

• Під час Другої світової війни маєток польських шляхтичів був конфіскований німцями, а після війни не зміг бути повернений через зміну влади.
• В останні роки активи багатіїв з деяких країн заморожуються в інших країнах.
• Під час Другої світової війни активи американців японського походження були заморожені або навіть конфісковані.
• У 1945 році уряд Югославії позбавив усіх німців у своїй країні громадянства та прав на власність.

Мудрість зберігання золота

Щодо зберігання золота, історія дає нам такі уроки:

• Під час Другої світової війни золото, що зберігалося в банківських сейфах Франції, було конфісковано німецькими військами, тоді як золото, приховане в секретних місцях, було врятовано.
• Деякі родини зберігають частину багатства у вигляді монет, а не злитків золота, щоб полегшити проведення дрібних платежів у періоди заворушень.
• 1939 рік, Франція, багато сімей конвертували 20% своїх статків в золото, або зберігали його в Швейцарії, або ховали на задньому подвір'ї своїх замків.

Висновок

Історія говорить нам, що заворушення є нормою, а мир і процвітання - винятком. Протягом останніх 3500 років людської історії лише менше ніж 300 років були роками, коли у світі не фіксувалися війни. Тому ми повинні:

1. Реалізація диверсифікації активів: включаючи різноманітність класів активів, географічних розташувань та способів зберігання.
2. Будьте обережні: не піддавайтеся ілюзії, що все буде добре, коли ситуація погіршиться до того, що всі захочуть втекти, зазвичай вже буде запізно.

У невизначені часи розумна стратегія управління капіталом може стати ключем до захисту себе та своїх близьких.