A sabedoria de proteger a riqueza em tempos turbulentos

Ao longo da história, guerras e tumultos sempre foram a sombra da sociedade humana. Como proteger a própria riqueza em um ambiente assim é uma questão que merece reflexão. Aqui estão algumas experiências e percepções históricas:

A Importância da Localização Geográfica

Escolher a localização geográfica correta é crucial. Historicamente, há muitos casos que demonstram que uma escolha errada pode levar a perdas financeiras e até mesmo colocar vidas em risco.

• Durante a Segunda Guerra Mundial, uma família judia fugiu para a França e para Portugal. Os primeiros foram infelizmente enviados todos para campos de concentração, enquanto os últimos conseguiram sobreviver.
• Em 1943, alguns nazistas começaram a transferir fundos para a América do Sul, em vez de para o continente euro-asiático ou os Estados Unidos, o que era uma decisão sensata na época.
• Em 1991, com a dissolução da União Soviética, muitos cidadãos comuns perderam tudo da noite para o dia, pois todos os seus ativos estavam concentrados em seu país.

Análise das Mudanças na Situação

Em tempos de dificuldades, é importante estar atento aos detalhes e fazer julgamentos independentes. Em 1942, a Nomura Securities, ao observar a escassez de alimentos e a demolição das cercas dos parques ao redor do palácio, previu que o Japão poderia eventualmente ser derrotado. Começaram a vender ações gradualmente, até a fazer vendas a descoberto, e redirecionaram os fundos para terras e propriedades, preparando-se para a reconstrução pós-guerra.

Em comparação, muitas famílias nobres judias alemãs na década de 1930 confiaram demais no estado e perderam a oportunidade de evacuar a tempo. Quando perceberam a gravidade da situação, já era tarde demais.

Evitar apostar em um único mercado

Em tempos incertos, diversificar investimentos é crucial:

• Em 1937, até mesmo Churchill foi atraído pelo mercado em alta dos EUA, resultando em uma liquidação forçada em 1938 devido a operações alavancadas.
• Os ricos judeus da Alemanha sofreram grandes perdas devido à concentração excessiva de seus ativos no país.
• A vida útil das empresas modernas está a tornar-se cada vez mais curta, o período médio de permanência das empresas que compõem o índice S&P 500 diminuiu de 61 anos em 1958 para cerca de 18 anos atualmente.

Tenha cuidado com a custódia de terceiros

Em tempos de grandes mudanças, a troca de poder pode levar à reestruturação da propriedade. Depósitos bancários, ouro, imóveis e afins são, na verdade, todos custodiais de terceiros, e a sua segurança depende do reconhecimento do governo:

• Durante a Segunda Guerra Mundial, as propriedades da nobreza polaca foram confiscadas pela Alemanha e, após a guerra, não puderam ser recuperadas devido à mudança de regime.
• Nos últimos anos, os ativos de ricos de certos países foram congelados em outros países.
• Durante a Segunda Guerra Mundial, os ativos dos americanos de origem japonesa foram congelados ou até confiscados.
• Em 1945, o governo da Jugoslávia privou todos os alemães dentro do país de sua nacionalidade e direitos de propriedade.

A sabedoria da custódia de ouro

Sobre a custódia do ouro, a história nos dá as seguintes lições:

• Durante a Segunda Guerra Mundial, o ouro armazenado em cofres de bancos franceses foi confiscado pelas tropas alemãs, enquanto o ouro escondido em locais secretos foi preservado.
• Algumas famílias armazenam parte de sua riqueza em moedas em vez de barras de ouro, para facilitar pagamentos de pequeno valor durante períodos de agitação.
• Em 1939, na França, muitas famílias converteram 20% de sua riqueza em ouro, ou armazenaram na Suíça, ou enterraram nos quintais de seus castelos.

Conclusão

A história nos ensina que a agitação é a norma, enquanto a paz e a prosperidade são exceções. Nos últimos 3500 anos da história humana, houve menos de 300 anos sem registro de guerras. Portanto, devemos:

1. Diversificação de ativos: incluindo a diversidade de classes de ativos, locais geográficos e métodos de custódia.
2. Mantenha-se alerta: não tenha uma mentalidade de sorte; quando a situação piora a ponto de todos quererem fugir, muitas vezes é tarde demais.

Em tempos incertos, uma estratégia de gestão de riqueza inteligente pode ser a chave para proteger a si mesmo e a sua família.