Gestão de risco: A sobrevivência da plataforma de negociação de moeda digital
A palavra risco tem origem na língua italiana, cujo significado original se refere a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco depende mais das nossas escolhas do que do destino.
O historiador financeiro Peter Burns apontou que eventos significativos, como a ascensão e a queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, sempre ocorrem quando as pessoas estão despreparadas, mas se repetem ciclicamente.
Como o núcleo do mercado de moeda digital, a plataforma integra várias funções, como custódia de ativos, negociação de moeda digital e liquidação, sendo considerada um super centro financeiro. A gestão de risco é um dos seus elementos centrais. No entanto, a consciência sobre gestão de risco na indústria é geralmente insuficiente, levando à ocorrência de eventos como o roubo de moedas em exchanges. Como aprimorar o sistema de gestão de risco tornou-se uma questão importante de interesse no setor.
Risco multidimensional
O mercado de moeda digital enfrenta múltiplos riscos. O risco sistêmico causado por mudanças nas políticas é o mais impactante e o mais difícil de lidar. Os participantes do mercado podem controlar os riscos não sistêmicos, incluindo risco tecnológico, risco operacional, risco de liquidez, risco de confiança e risco moral.
O departamento de gestão de risco está intimamente relacionado a todas as etapas da bolsa. Um veterano da indústria afirmou que o departamento de gestão de risco ocupa uma posição elevada, monitorando constantemente a liquidez, a arbitragem, anomalias nas contas e outros projetos de risco, mantendo contato próximo com todos os departamentos.
No entanto, a gestão de risco na fase de rápido desenvolvimento muitas vezes limita a velocidade de crescimento. Um executivo de uma plataforma de negociação acredita que, atualmente, a consciência de gestão de risco em muitas plataformas de pequeno e médio porte ainda precisa ser melhorada. Outro executivo de uma plataforma de serviços financeiros digitais também expressou uma opinião similar, afirmando que a gestão de risco na indústria é geralmente deficiente em níveis físicos, de sistema e de governança.
Para entrar no mercado mainstream, a plataforma de negociação deve tratar adequadamente a Gestão de risco.
A segurança dos ativos é fundamental
Em 2019, o valor total dos ativos roubados nas plataformas de negociação de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Garantir a segurança dos ativos continua a ser o foco de atenção da indústria.
Várias bolsas adotaram medidas rigorosas de auditoria financeira, monitoramento em tempo real, separação de carteiras quentes e frias, e estabeleceram fundos de proteção ao usuário. Algumas plataformas focam na conciliação em tempo real e em massa, rastreando endereços de blockchain, e fortalecendo a educação em gestão de risco para os usuários.
A introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros são formas eficazes de aumentar a segurança dos ativos. Além disso, a plataforma pode optar por ser transparente e aceitar supervisão por pares para prevenir ações maliciosas.
A conformidade é fundamental
Abraçar ativamente a regulamentação e operar em conformidade são condições necessárias para reduzir riscos políticos e legais. Atualmente, várias plataformas de primeira linha já estabeleceram sistemas de gestão de risco de conformidade que cobrem antes, durante e depois.
As medidas específicas incluem: estabelecer um sistema KYC/AML padronizado, solicitar licenças relevantes, colaborar com empresas de conformidade e criar um departamento de conformidade dedicado, entre outros.
A tecnologia é uma barreira de segurança
Problemas de segurança técnica são as questões de gestão de risco mais comuns nas plataformas de negociação. Mesmo as plataformas de topo têm dificuldade em escapar de ataques como DDoS.
Várias plataformas construíram sistemas de gestão de risco técnico completos, incluindo monitoramento quantitativo, hedge automático, gestão de risco de big data, monitoramento em tempo real, detecção inteligente de IA, entre outros.
Gestão interna não pode ser ignorada
A gestão de risco interna também é importante. A maioria dos eventos de segurança decorre de conluio interno e externo ou da infiltração prolongada de hackers.
As principais medidas incluem: normatização de processos, definição clara de funções, gestão rigorosa de permissões, auditorias regulares, entre outras. Algumas plataformas também realizam "fiscalização de phishing" interna ou praticam o "modelo de confiança zero".
Aprender com a experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados. Profissionais do setor sugerem que se deve aprender com o sistema de crédito do setor financeiro tradicional e utilizar informações da blockchain para construir indicadores de gestão de risco.
O padrão ideal da indústria é a separação entre negociação e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela intermediação de negociações, liquidação, compensação e custódia.
A gestão de risco ainda tem espaço para melhorias. Estudos mostram que as bolsas destinam em média apenas 17% do orçamento para operações seguras. Considerando o potencial de crescimento do setor, as plataformas devem aumentar os investimentos e aprimorar o sistema de gestão de risco.
A gestão de risco pode ser vista como um custo de oportunidade. Quanto mais uma empresa valoriza os benefícios a longo prazo, mais ela se preocupa com a segurança dos ativos dos clientes. Encontrar o equilíbrio entre a gestão de risco e o desenvolvimento de negócios é um problema que a plataforma precisa resolver urgentemente.
Ver original
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
7 gostos
Recompensa
7
6
Republicar
Partilhar
Comentar
0/400
ContractHunter
· 08-08 22:25
O dinheiro na exchange realmente não é para fazer volume.
Ver originalResponder0
GetRichLeek
· 08-06 01:45
又不是不亏过 想 comprar na baixa等我踩个地雷
Ver originalResponder0
LayerZeroHero
· 08-06 01:44
armadilha de controle de risco mais eficaz ainda depende do bnb
Ver originalResponder0
rekt_but_vibing
· 08-06 01:44
又是一波idiotas等着被fazer as pessoas de parvas啊
Ver originalResponder0
blocksnark
· 08-06 01:17
Já falaste sobre isso, onde está o exchange mais seguro?
Negociação de moeda digital plataforma sistema de controle de riscos: a chave para a sobrevivência e o desenvolvimento
Gestão de risco: A sobrevivência da plataforma de negociação de moeda digital
A palavra risco tem origem na língua italiana, cujo significado original se refere a perigos objetivos na natureza. Na sociedade moderna, o risco depende mais das nossas escolhas do que do destino.
O historiador financeiro Peter Burns apontou que eventos significativos, como a ascensão e a queda das empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, sempre ocorrem quando as pessoas estão despreparadas, mas se repetem ciclicamente.
Como o núcleo do mercado de moeda digital, a plataforma integra várias funções, como custódia de ativos, negociação de moeda digital e liquidação, sendo considerada um super centro financeiro. A gestão de risco é um dos seus elementos centrais. No entanto, a consciência sobre gestão de risco na indústria é geralmente insuficiente, levando à ocorrência de eventos como o roubo de moedas em exchanges. Como aprimorar o sistema de gestão de risco tornou-se uma questão importante de interesse no setor.
Risco multidimensional
O mercado de moeda digital enfrenta múltiplos riscos. O risco sistêmico causado por mudanças nas políticas é o mais impactante e o mais difícil de lidar. Os participantes do mercado podem controlar os riscos não sistêmicos, incluindo risco tecnológico, risco operacional, risco de liquidez, risco de confiança e risco moral.
O departamento de gestão de risco está intimamente relacionado a todas as etapas da bolsa. Um veterano da indústria afirmou que o departamento de gestão de risco ocupa uma posição elevada, monitorando constantemente a liquidez, a arbitragem, anomalias nas contas e outros projetos de risco, mantendo contato próximo com todos os departamentos.
No entanto, a gestão de risco na fase de rápido desenvolvimento muitas vezes limita a velocidade de crescimento. Um executivo de uma plataforma de negociação acredita que, atualmente, a consciência de gestão de risco em muitas plataformas de pequeno e médio porte ainda precisa ser melhorada. Outro executivo de uma plataforma de serviços financeiros digitais também expressou uma opinião similar, afirmando que a gestão de risco na indústria é geralmente deficiente em níveis físicos, de sistema e de governança.
Para entrar no mercado mainstream, a plataforma de negociação deve tratar adequadamente a Gestão de risco.
A segurança dos ativos é fundamental
Em 2019, o valor total dos ativos roubados nas plataformas de negociação de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Garantir a segurança dos ativos continua a ser o foco de atenção da indústria.
Várias bolsas adotaram medidas rigorosas de auditoria financeira, monitoramento em tempo real, separação de carteiras quentes e frias, e estabeleceram fundos de proteção ao usuário. Algumas plataformas focam na conciliação em tempo real e em massa, rastreando endereços de blockchain, e fortalecendo a educação em gestão de risco para os usuários.
A introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros são formas eficazes de aumentar a segurança dos ativos. Além disso, a plataforma pode optar por ser transparente e aceitar supervisão por pares para prevenir ações maliciosas.
A conformidade é fundamental
Abraçar ativamente a regulamentação e operar em conformidade são condições necessárias para reduzir riscos políticos e legais. Atualmente, várias plataformas de primeira linha já estabeleceram sistemas de gestão de risco de conformidade que cobrem antes, durante e depois.
As medidas específicas incluem: estabelecer um sistema KYC/AML padronizado, solicitar licenças relevantes, colaborar com empresas de conformidade e criar um departamento de conformidade dedicado, entre outros.
A tecnologia é uma barreira de segurança
Problemas de segurança técnica são as questões de gestão de risco mais comuns nas plataformas de negociação. Mesmo as plataformas de topo têm dificuldade em escapar de ataques como DDoS.
Várias plataformas construíram sistemas de gestão de risco técnico completos, incluindo monitoramento quantitativo, hedge automático, gestão de risco de big data, monitoramento em tempo real, detecção inteligente de IA, entre outros.
Gestão interna não pode ser ignorada
A gestão de risco interna também é importante. A maioria dos eventos de segurança decorre de conluio interno e externo ou da infiltração prolongada de hackers.
As principais medidas incluem: normatização de processos, definição clara de funções, gestão rigorosa de permissões, auditorias regulares, entre outras. Algumas plataformas também realizam "fiscalização de phishing" interna ou praticam o "modelo de confiança zero".
Aprender com a experiência financeira tradicional
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais elevados. Profissionais do setor sugerem que se deve aprender com o sistema de crédito do setor financeiro tradicional e utilizar informações da blockchain para construir indicadores de gestão de risco.
O padrão ideal da indústria é a separação entre negociação e ativos, com diferentes entidades responsáveis pela intermediação de negociações, liquidação, compensação e custódia.
A gestão de risco ainda tem espaço para melhorias. Estudos mostram que as bolsas destinam em média apenas 17% do orçamento para operações seguras. Considerando o potencial de crescimento do setor, as plataformas devem aumentar os investimentos e aprimorar o sistema de gestão de risco.
A gestão de risco pode ser vista como um custo de oportunidade. Quanto mais uma empresa valoriza os benefícios a longo prazo, mais ela se preocupa com a segurança dos ativos dos clientes. Encontrar o equilíbrio entre a gestão de risco e o desenvolvimento de negócios é um problema que a plataforma precisa resolver urgentemente.