Los canales de pago transfronterizos son difíciles de utilizar como vías de salida para el dinero virtual, y los riesgos de cumplimiento no deben ser ignorados.
Limitaciones de uso del canal de pago transfronterizo y riesgos de retiro de dinero virtual
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando a los residentes de ambas regiones un servicio conveniente de remesas pequeñas. Sin embargo, aún existen muchas limitaciones legales y regulatorias sobre si este servicio puede ser utilizado para la transferencia de fondos después de transacciones de dinero virtual.
Introducción al pago transfronterizo
El servicio de pago transfronterizo conecta el "Sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" de la parte continental con el sistema de "Transferencia rápida" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales de ambas regiones, donde las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a sujetos con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) requieren sujetos con identidad de la parte continental.
Este servicio actualmente tiene límites diarios y anuales. El límite para los residentes de Hong Kong que envían dinero a la parte continental es de 10,000 dólares de Hong Kong por día, y no más de 200,000 dólares de Hong Kong por año. Los residentes de la parte continental que envían dinero a Hong Kong siguen el límite de 50,000 dólares estadounidenses anuales para la compra de divisas.
Actualmente, varios grandes bancos en el continente y Hong Kong han habilitado este servicio, ofreciendo a los usuarios una experiencia de transferencia transfronteriza rápida y de bajo costo.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, hay principalmente tres formas de retirar dinero virtual:
Tiendas OTC físicas: se puede cambiar directamente las principales monedas virtuales por dólares de Hong Kong, pero generalmente no se admite la transferencia a cuentas bancarias en el continente.
Intercambios autorizados: Algunas plataformas de intercambio conocidas permiten la compra y venta de dinero virtual, pero generalmente requieren que los usuarios abran una cuenta en el intercambio, lo que dificulta que los residentes de la parte continental cumplan con los requisitos para abrir una cuenta.
Compañías de valores: Algunas compañías de valores ofrecen servicios de negociación de dinero virtual, pero también existen restricciones para la apertura de cuentas para residentes puramente del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo en Hong Kong o un comprobante de residencia, las opciones para retirar dinero legalmente en Hong Kong son bastante limitadas, y es posible que solo puedan hacerlo a través de tiendas OTC.
Los riesgos de los pagos transfronterizos utilizados para la salida de dinero virtual
A pesar de que el servicio de pagos transfronterizos ofrece un canal conveniente para la transferencia de fondos, existen riesgos legales en la transferencia de fondos después de su uso en transacciones de dinero virtual:
Restricciones de identidad: las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong; los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para utilizar este sistema para transferir a tarjetas bancarias del continente.
Limitación del alcance de los negocios: Los escenarios aplicables de Cross-Border Payment通 incluyen principalmente el pago de matrícula para estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, la atención médica, la distribución de salarios, entre otros, y no incluyen transacciones de dinero virtual.
Requisitos regulatorios: Las instituciones participantes deben cumplir con los requisitos de cumplimiento, como la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, establecer mecanismos de monitoreo de riesgos y fortalecer la supervisión de transacciones sospechosas.
Revisión de la fuente de fondos: aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente la fuente de fondos, desde una perspectiva de cumplimiento, es posible que los bancos no permitan la entrada de fondos provenientes de transacciones de dinero virtual.
Por lo tanto, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda realizar operaciones de salida de dinero virtual y entrada de fondos a través del canal de pago transfronterizo.
Dinero virtual y la tendencia de fusión con las finanzas tradicionales
Recientemente, una conocida empresa de valores obtuvo una licencia para servicios de intercambio de activos virtuales en Hong Kong, lo que provocó una fuerte reacción en el mercado. Este movimiento indica que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a aceptar e integrar el mercado de dinero virtual, reflejando una nueva tendencia en el campo financiero.
El mercado de dinero virtual y el sector financiero tradicional están perdiendo gradualmente sus límites, y esta tendencia de fusión podría traer más cambios regulatorios y oportunidades de mercado. Sin embargo, los inversores y participantes deben actuar con precaución y seguir de cerca el desarrollo de las leyes y regulaciones relevantes para garantizar la conformidad de sus acciones.
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blocksnark
· 08-09 00:55
¿Diez mil dólares de Hong Kong? Tsk tsk, no se puede limpiar.
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FUD_Vaccinated
· 08-08 14:38
El límite es demasiado bajo, solo es un esfuerzo en vano.
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MEVSandwichMaker
· 08-07 06:37
El límite es demasiado bajo, ni siquiera se puede tomar a la gente por tonta.
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SigmaBrain
· 08-06 05:21
Cien mil es muy poco, es puro formalismo.
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Deconstructionist
· 08-06 05:10
La regulación del dinero virtual es una broma. No deberían regular lo que pueden regular y no me hagan reír con lo que no pueden.
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fomo_fighter
· 08-06 04:57
Esta cantidad de fondos no es suficiente para jugar...
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WagmiWarrior
· 08-06 04:55
Otra cadena de regulación, los perdedores realmente lo tienen difícil.
Los canales de pago transfronterizos son difíciles de utilizar como vías de salida para el dinero virtual, y los riesgos de cumplimiento no deben ser ignorados.
Limitaciones de uso del canal de pago transfronterizo y riesgos de retiro de dinero virtual
Recientemente, el negocio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente, proporcionando a los residentes de ambas regiones un servicio conveniente de remesas pequeñas. Sin embargo, aún existen muchas limitaciones legales y regulatorias sobre si este servicio puede ser utilizado para la transferencia de fondos después de transacciones de dinero virtual.
Introducción al pago transfronterizo
El servicio de pago transfronterizo conecta el "Sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" de la parte continental con el sistema de "Transferencia rápida" de Hong Kong. Está dirigido principalmente a usuarios individuales de ambas regiones, donde las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a sujetos con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) requieren sujetos con identidad de la parte continental.
Este servicio actualmente tiene límites diarios y anuales. El límite para los residentes de Hong Kong que envían dinero a la parte continental es de 10,000 dólares de Hong Kong por día, y no más de 200,000 dólares de Hong Kong por año. Los residentes de la parte continental que envían dinero a Hong Kong siguen el límite de 50,000 dólares estadounidenses anuales para la compra de divisas.
Actualmente, varios grandes bancos en el continente y Hong Kong han habilitado este servicio, ofreciendo a los usuarios una experiencia de transferencia transfronteriza rápida y de bajo costo.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, hay principalmente tres formas de retirar dinero virtual:
Tiendas OTC físicas: se puede cambiar directamente las principales monedas virtuales por dólares de Hong Kong, pero generalmente no se admite la transferencia a cuentas bancarias en el continente.
Intercambios autorizados: Algunas plataformas de intercambio conocidas permiten la compra y venta de dinero virtual, pero generalmente requieren que los usuarios abran una cuenta en el intercambio, lo que dificulta que los residentes de la parte continental cumplan con los requisitos para abrir una cuenta.
Compañías de valores: Algunas compañías de valores ofrecen servicios de negociación de dinero virtual, pero también existen restricciones para la apertura de cuentas para residentes puramente del continente.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo en Hong Kong o un comprobante de residencia, las opciones para retirar dinero legalmente en Hong Kong son bastante limitadas, y es posible que solo puedan hacerlo a través de tiendas OTC.
Los riesgos de los pagos transfronterizos utilizados para la salida de dinero virtual
A pesar de que el servicio de pagos transfronterizos ofrece un canal conveniente para la transferencia de fondos, existen riesgos legales en la transferencia de fondos después de su uso en transacciones de dinero virtual:
Restricciones de identidad: las transferencias hacia el norte requieren la identidad de residentes de Hong Kong; los residentes del continente, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para utilizar este sistema para transferir a tarjetas bancarias del continente.
Limitación del alcance de los negocios: Los escenarios aplicables de Cross-Border Payment通 incluyen principalmente el pago de matrícula para estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, la atención médica, la distribución de salarios, entre otros, y no incluyen transacciones de dinero virtual.
Requisitos regulatorios: Las instituciones participantes deben cumplir con los requisitos de cumplimiento, como la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, establecer mecanismos de monitoreo de riesgos y fortalecer la supervisión de transacciones sospechosas.
Revisión de la fuente de fondos: aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no revisa estrictamente la fuente de fondos, desde una perspectiva de cumplimiento, es posible que los bancos no permitan la entrada de fondos provenientes de transacciones de dinero virtual.
Por lo tanto, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda realizar operaciones de salida de dinero virtual y entrada de fondos a través del canal de pago transfronterizo.
Dinero virtual y la tendencia de fusión con las finanzas tradicionales
Recientemente, una conocida empresa de valores obtuvo una licencia para servicios de intercambio de activos virtuales en Hong Kong, lo que provocó una fuerte reacción en el mercado. Este movimiento indica que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a aceptar e integrar el mercado de dinero virtual, reflejando una nueva tendencia en el campo financiero.
El mercado de dinero virtual y el sector financiero tradicional están perdiendo gradualmente sus límites, y esta tendencia de fusión podría traer más cambios regulatorios y oportunidades de mercado. Sin embargo, los inversores y participantes deben actuar con precaución y seguir de cerca el desarrollo de las leyes y regulaciones relevantes para garantizar la conformidad de sus acciones.