La sombra de la encriptación del crimen: el surgimiento y la transformación del Grupo Huiwang

Una nueva plataforma de crimen cibernético está surgiendo. ¿Quieres moneda falsa, servicios de lavado de dinero o técnicas de hacking? Si hablas chino y entiendes el argot relacionado, estos y muchos más productos ilegales se pueden encontrar en el mercado negro más grande del mundo.

Esta vasta red criminal gira principalmente en torno al Grupo Huiwang. Este grupo es bien conocido en la comunidad china de Camboya, y aparentemente opera negocios legales como seguros y cambios de moneda. Su departamento de pagos se autodenomina "el Alipay de Camboya", y las pegatinas de códigos QR están por todas partes.

Sin embargo, Huibang es en realidad un enorme ecosistema del crimen. El Departamento del Tesoro de EE. UU. afirma que Huibang ha proporcionado servicios de lavado de dinero para fraudes y robos de encriptación por un valor de al menos 4,000 millones de dólares. Este artículo, basado en entrevistas con funcionarios gubernamentales, personas del interior y víctimas, revela cómo Huibang ha alimentado el desarrollo de la industria de estafas en línea en Asia, convirtiéndose en un monstruo valorado en miles de millones.

"Huiwang es como el Amazon de los criminales," comentó el investigador de amenazas cibernéticas Ngo Minh Hieu, "su forma de organizar el negocio y el rango de productos me sorprenden."

La historia empresarial de Huiwang es extremadamente opaca. Parece que nunca ha hecho pública la información financiera, ni tiene empleados o un lugar de trabajo claramente definidos. En esencia, es solo un cascarón de una red empresarial interconectada. El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos nombró específicamente a tres entidades que ayudan a los grupos criminales a mover fondos ilegales: Huiwang Payment, el intercambio de criptomonedas Huione Crypto, y el operador de la plataforma de comercio en línea "Haowang Guarantee".

En mayo de este año, el Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció planes para excluir completamente a Huobi del sistema financiero de EE. UU., al mismo tiempo que señaló que los clientes de Huobi incluyen organizaciones criminales transnacionales y a los hackers norcoreanos del "Grupo Lazarus". Otros países también están intensificando sus esfuerzos de contención. Tailandia anunció que está investigando a Huobi por presuntamente manejar fondos de apuestas ilegales y fraudes. Telegram ha cerrado decenas de grupos de chat relacionados con Huobi. Tether ha congelado casi 30 millones de dólares en monederos relacionados con la garantía de Huobi.

Estas medidas han tenido algunos efectos públicos. El Banco Central de Camboya ha declarado que Hao Wang Guaranty y Huione Crypto han anunciado su cierre, y Hui Wang Payment también fue liquidado en junio. Sin embargo, las actividades en línea y las fuentes informadas indican que estos tres sectores parecen seguir operando de alguna forma, eludiendo la regulación al cambiar de nombre o redirigir a los clientes a empresas asociadas.

La existencia continua de Huiwang destaca la dificultad de cerrar los mercados descentralizados y también refleja la capacidad del grupo para encontrar soluciones alternativas. Documentos internos muestran que su "mula de dinero" ha fijado su objetivo en al menos 12 países de víctimas. Algunas divisiones tienen sucursales en Polonia, Canadá y Japón.

Dentro de Huiwang, un departamento misterioso llamado "Huiwang International Payment" es el principal centro de operaciones que asiste diariamente en actividades de fraude. Además de gestionar el mercado criminal en línea, los empleados también actúan como intermediarios entre los estafadores y los muleadores de dinero, cobrando tarifas por sus servicios. Documentos internos registran información contable detallada de miles de víctimas, mostrando su alcance y complejidad.

Con el crecimiento explosivo de la industria del fraude en línea, plataformas como Huiwang han proporcionado a los criminales diversas herramientas, desde pasaportes falsos hasta software malicioso. A diferencia de plataformas similares en Occidente, estas nuevas plataformas operan a plena vista. En los grupos de Telegram gestionados por Huiwang, hay muchos anuncios de transacciones ilegales que parecen inofensivos, pero que en realidad están llenos de actividad delictiva.

La empresa de investigación de blockchain Elliptic estima que al menos 24 mil millones de dólares fluyen a través de las billeteras de encriptación utilizadas por Huobang Guarantee y sus comerciantes. La estimación de TRM Labs es aún más alta, alcanzando los 81 mil millones de dólares. Cualquiera que sea la estimación, significa que el tamaño de Huobang Guarantee supera con creces el de su mayor predecesor.

El negocio de Huiwang en Camboya es liderado conjuntamente por gerentes chinos y figuras de poder locales. Hun To ha sido mencionado como director de Huiwang Pay, y es primo del primer ministro de Camboya. He Yanming, propietario de Huione Crypto registrado en Polonia, está listado como director del Panda Commercial Bank en Camboya.

A pesar de la presión regulatoria, Huiwang parece seguir buscando maneras de operar. Incluso si el Departamento del Tesoro de EE. UU. intenta excluirlo del sistema financiero estadounidense, su amenaza puede no ser tan grande como parece. El fraude en línea no requiere distancia física, y los lavadores de dinero son expertos en transferir fondos a través de cuentas mule.

Huiwang también ha lanzado su propio stablecoin USDH, afirmando que "no está sujeto a las restricciones de la regulación tradicional". La académica Chen Yanyu, que investiga el cibercrimen, señaló que esta red de intereses interconectados ha dominado diversas formas de eludir las normas, ya sea aprovechando las lagunas del sistema financiero o utilizando regulaciones favorables de otros países.

"El crimen cibernético se ha incrustado profundamente en el funcionamiento del capitalismo global, saqueando recursos de todo el mundo," dijo Chen Yanyu, "no puede ser desmantelado fácilmente."