Sabiduría para proteger la riqueza en tiempos de turbulencia

A lo largo de la historia, la guerra y la agitación siempre han sido la sombra de la sociedad humana. Cómo protegerse la riqueza en un entorno así es una cuestión digna de reflexión. A continuación se presentan algunas experiencias e ideas históricas:

La importancia de la ubicación geográfica

Elegir la ubicación geográfica correcta es crucial. A lo largo de la historia, ha habido muchos casos que demuestran que una elección incorrecta puede resultar en pérdidas de propiedad e incluso poner en peligro la vida.

• Durante la Segunda Guerra Mundial, una familia judía escapó a Francia y Portugal. Los que fueron a Francia desafortunadamente fueron enviados todos a un campo de concentración, mientras que los que fueron a Portugal sobrevivieron.
• En 1943, algunos nazis comenzaron a transferir fondos a América del Sur, en lugar de a Eurasia o Estados Unidos, lo cual fue una decisión inteligente en ese momento.
• En 1991, con la disolución de la Unión Soviética, muchas personas comunes perdieron todo de la noche a la mañana, ya que todos sus activos estaban concentrados en su país.

Perspectivas sobre los cambios en la situación

En tiempos de dificultad, es importante observar los detalles y hacer juicios independientes. En 1942, Nomura Securities, al observar la escasez de alimentos y la demolición de las vallas en los parques alrededor del palacio, presintió que Japón podría finalmente ser derrotado. Comenzaron a vender sus acciones gradualmente, incluso a vender en corto, y redirigieron sus fondos hacia tierras y propiedades, preparándose para la reconstrucción después de la guerra.

En comparación, muchas familias judías aristocráticas alemanas de la década de 1930 confiaron demasiado en el estado y perdieron la oportunidad de huir a tiempo. Cuando se dieron cuenta de la gravedad del problema, ya era demasiado tarde.

Evitar apostar en un solo mercado

En tiempos inciertos, la inversión diversificada es crucial:

• En 1937, incluso Churchill fue atraído por el mercado alcista estadounidense, y como resultado, en 1938, fue liquidado debido a operaciones apalancadas.
• Los ricos judíos de Alemania sufrieron grandes pérdidas debido a la excesiva concentración de sus activos en el país.
• La vida útil de las empresas modernas es cada vez más corta, y la duración promedio de las empresas que componen el índice S&P 500 se ha reducido de 61 años en 1958 a aproximadamente 18 años en la actualidad.

Manejar con precaución la custodia de terceros

En un cambio significativo, el cambio de poder puede llevar a una reestructuración de la propiedad. Los depósitos bancarios, el oro, los bienes raíces, etc., son en realidad custodiados por terceros, y su seguridad depende del reconocimiento del gobierno:

• Durante la Segunda Guerra Mundial, las mansiones de la nobleza polaca fueron confiscadas por Alemania y, después de la guerra, no pudieron ser recuperadas debido a los cambios de poder.
• En los últimos años, los activos de algunos ricos de ciertos países han sido congelados en otros países.
• Durante la Segunda Guerra Mundial, los activos de los estadounidenses de origen japonés fueron congelados e incluso confiscados.
• En 1945, el gobierno yugoslavo despojó a todos los alemanes en su territorio de su nacionalidad y derechos de propiedad.

La sabiduría del almacenamiento de oro

Sobre el almacenamiento de oro, la historia nos ofrece las siguientes lecciones:

• Durante la Segunda Guerra Mundial, el oro guardado en las cajas de seguridad de los bancos franceses fue confiscado por las tropas alemanas, mientras que el oro escondido en lugares secretos logró ser preservado.
• Algunas familias almacenan parte de su riqueza en monedas en lugar de lingotes de oro, para facilitar los pagos pequeños en tiempos de agitación.
• En 1939, en Francia, muchas familias convirtieron el 20% de su riqueza en oro, ya sea guardándolo en Suiza o enterrándolo en el patio trasero de su castillo.

Conclusión

La historia nos dice que la agitación es la norma, la paz y la prosperidad son la excepción. En los últimos 3500 años de la historia humana, solo menos de 300 años han sido años sin guerras registradas en todo el mundo. Por lo tanto, deberíamos:

1. Diversificación de activos: incluye la diversidad en clases de activos, ubicaciones geográficas y métodos de custodia.
2. Mantén la vigilancia: no te dejes llevar por la suerte, cuando la situación se agrave hasta el punto en que todos quieran huir, a menudo será demasiado tarde.

En tiempos inciertos, una estrategia de gestión de patrimonio sabia puede ser clave para protegerse a uno mismo y a la familia.