Gestión de riesgos: la forma de sobrevivir de las plataformas de comercio de divisas digitales
La palabra riesgo proviene del italiano, y su significado original se refiere al peligro objetivo en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo depende más de nuestras elecciones que del destino.
El historiador financiero Peter Burns señaló que eventos importantes como el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas siempre llegan de forma inesperada, pero ocurren cíclicamente.
Como núcleo del mercado de Dinero Digital, la plataforma de comercio integra múltiples funciones como la custodia de activos, la conciliación de operaciones y la liquidación, siendo considerada un super centro financiero. La Gestión de riesgos es uno de sus elementos centrales. Sin embargo, la conciencia sobre la gestión de riesgos en la industria es generalmente deficiente, lo que ha llevado a la ocurrencia de incidentes como el robo de monedas en los intercambios. Cómo mejorar el sistema de gestión de riesgos se ha convertido en un tema de gran interés para la industria.
Riesgo multidimensional
El mercado de dinero digital enfrenta múltiples riesgos. El riesgo sistémico causado por cambios en las políticas es el que más impacta y el más difícil de abordar. Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistémicos, que incluyen riesgos tecnológicos, riesgos operativos, riesgos de liquidez, riesgos de confianza y riesgos morales.
El departamento de gestión de riesgos está estrechamente relacionado con cada aspecto de la plataforma. Un veterano de la industria comentó que el departamento de gestión de riesgos tiene una posición elevada, monitoreando constantemente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros proyectos de riesgo, manteniendo una estrecha comunicación con todos los departamentos.
Sin embargo, la gestión de riesgos en la etapa de rápido desarrollo a menudo puede restringir la velocidad de desarrollo. Un alto ejecutivo de una plataforma de comercio de divisas digitales considera que, actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en muchas plataformas pequeñas y medianas aún debe mejorarse. Otro alto ejecutivo de una plataforma de servicios financieros digitales también expresó una opinión similar, considerando que la gestión de riesgos en la industria es generalmente deficiente en los niveles físico, sistémico y de gobernanza.
Para ingresar al mercado principal, las plataformas de comercio deben manejar adecuadamente los problemas de Gestión de riesgos.
La seguridad de los activos es clave
En 2019, el valor total de activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales alcanzó los 283 millones de dólares. Cómo garantizar la seguridad de los activos sigue siendo un enfoque de interés en la industria.
Varios intercambios han implementado estrictas auditorías financieras, monitoreo en tiempo real, separación de billeteras frías y calientes, y han establecido fondos de protección al usuario. Hay plataformas que se enfocan en la conciliación en tiempo real y por lotes, rastrean direcciones de blockchain y refuerzan la educación en gestión de riesgos para usuarios.
La introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros son formas efectivas de mejorar la seguridad de los activos. Además, la plataforma también puede optar por ser transparente y aceptar supervisión de la industria para prevenir malas prácticas.
La conformidad es lo más importante
Abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Actualmente, varias plataformas de primera línea han establecido un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que abarca antes, durante y después.
Las medidas específicas incluyen: establecer un sistema KYC/AML estandarizado, solicitar licencias relacionadas, colaborar con empresas de cumplimiento y establecer un departamento de cumplimiento especializado, entre otros.
La tecnología es una barrera de seguridad
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de gestión de riesgos más comunes en las plataformas de comercio de divisas digitales. Incluso las plataformas más importantes tienen dificultades para escapar de ataques como los DDoS.
Varios plataformas han construido un sistema completo de gestión de riesgos técnico, que incluye monitoreo cuantitativo, cobertura automática, gestión de riesgos de grandes datos, monitoreo en tiempo real, detección inteligente de IA, etc.
La gestión interna no debe ser ignorada
La gestión de riesgos interna también es importante. La mayoría de los incidentes de seguridad provienen de colusión interna y externa o de hackers que se infiltran durante mucho tiempo.
Las principales medidas incluyen: normalizar procesos, clarificar funciones, gestionar estrictamente los permisos y realizar auditorías periódicas, entre otras. Algunas plataformas también llevarán a cabo "operaciones encubiertas de phishing" o practicarán el "modelo de cero confianza".
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos. Los profesionales de la industria sugieren que se debe aprender del sistema de crédito de las finanzas tradicionales y utilizar la información en cadena para construir indicadores de gestión de riesgos.
El patrón ideal de la industria es la separación entre el comercio y los activos, donde diferentes entidades son responsables de la intermediación de transacciones, compensación, liquidación y custodia.
La gestión de riesgos aún tiene espacio para mejorar. Estudios muestran que las plataformas solo destinan un promedio del 17% de su presupuesto a la operación segura. Teniendo en cuenta el potencial de crecimiento de la industria, las plataformas deberían aumentar la inversión y perfeccionar el sistema de gestión de riesgos.
La inversión en gestión de riesgos puede considerarse un costo de oportunidad. Cuanto más valoran las empresas los beneficios a largo plazo, más se enfocan en la seguridad de los activos de los clientes. Encontrar un punto de equilibrio entre la gestión de riesgos y el desarrollo del negocio es un problema que la plataforma necesita resolver urgentemente.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
7 me gusta
Recompensa
7
5
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
ContractHunter
· 08-08 22:25
El dinero en el intercambio realmente no es dinero de juguete.
Ver originalesResponder0
GetRichLeek
· 08-06 01:45
No es que no haya perdido antes, quiero comprar la caída y esperar a que pise una mina.
Ver originalesResponder0
LayerZeroHero
· 08-06 01:44
trampa de control de riesgos lo mejor es ver bnb
Ver originalesResponder0
rekt_but_vibing
· 08-06 01:44
Otra ola de tontos esperando a ser tomados por tontos.
Ver originalesResponder0
blocksnark
· 08-06 01:17
Si hubieras dicho esto antes, ¿dónde está el intercambio más seguro?
Análisis completo del sistema de control de riesgos de la plataforma de comercio de divisas digitales: la clave para la supervivencia y el desarrollo
Gestión de riesgos: la forma de sobrevivir de las plataformas de comercio de divisas digitales
La palabra riesgo proviene del italiano, y su significado original se refiere al peligro objetivo en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo depende más de nuestras elecciones que del destino.
El historiador financiero Peter Burns señaló que eventos importantes como el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas siempre llegan de forma inesperada, pero ocurren cíclicamente.
Como núcleo del mercado de Dinero Digital, la plataforma de comercio integra múltiples funciones como la custodia de activos, la conciliación de operaciones y la liquidación, siendo considerada un super centro financiero. La Gestión de riesgos es uno de sus elementos centrales. Sin embargo, la conciencia sobre la gestión de riesgos en la industria es generalmente deficiente, lo que ha llevado a la ocurrencia de incidentes como el robo de monedas en los intercambios. Cómo mejorar el sistema de gestión de riesgos se ha convertido en un tema de gran interés para la industria.
Riesgo multidimensional
El mercado de dinero digital enfrenta múltiples riesgos. El riesgo sistémico causado por cambios en las políticas es el que más impacta y el más difícil de abordar. Los participantes del mercado pueden controlar los riesgos no sistémicos, que incluyen riesgos tecnológicos, riesgos operativos, riesgos de liquidez, riesgos de confianza y riesgos morales.
El departamento de gestión de riesgos está estrechamente relacionado con cada aspecto de la plataforma. Un veterano de la industria comentó que el departamento de gestión de riesgos tiene una posición elevada, monitoreando constantemente la liquidez, el arbitraje, las anomalías en las cuentas y otros proyectos de riesgo, manteniendo una estrecha comunicación con todos los departamentos.
Sin embargo, la gestión de riesgos en la etapa de rápido desarrollo a menudo puede restringir la velocidad de desarrollo. Un alto ejecutivo de una plataforma de comercio de divisas digitales considera que, actualmente, la conciencia sobre la gestión de riesgos en muchas plataformas pequeñas y medianas aún debe mejorarse. Otro alto ejecutivo de una plataforma de servicios financieros digitales también expresó una opinión similar, considerando que la gestión de riesgos en la industria es generalmente deficiente en los niveles físico, sistémico y de gobernanza.
Para ingresar al mercado principal, las plataformas de comercio deben manejar adecuadamente los problemas de Gestión de riesgos.
La seguridad de los activos es clave
En 2019, el valor total de activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales alcanzó los 283 millones de dólares. Cómo garantizar la seguridad de los activos sigue siendo un enfoque de interés en la industria.
Varios intercambios han implementado estrictas auditorías financieras, monitoreo en tiempo real, separación de billeteras frías y calientes, y han establecido fondos de protección al usuario. Hay plataformas que se enfocan en la conciliación en tiempo real y por lotes, rastrean direcciones de blockchain y refuerzan la educación en gestión de riesgos para usuarios.
La introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros son formas efectivas de mejorar la seguridad de los activos. Además, la plataforma también puede optar por ser transparente y aceptar supervisión de la industria para prevenir malas prácticas.
La conformidad es lo más importante
Abrazar proactivamente la regulación y operar de manera conforme es una condición necesaria para reducir los riesgos políticos y legales. Actualmente, varias plataformas de primera línea han establecido un sistema de gestión de riesgos de cumplimiento que abarca antes, durante y después.
Las medidas específicas incluyen: establecer un sistema KYC/AML estandarizado, solicitar licencias relacionadas, colaborar con empresas de cumplimiento y establecer un departamento de cumplimiento especializado, entre otros.
La tecnología es una barrera de seguridad
Los problemas de seguridad técnica son los problemas de gestión de riesgos más comunes en las plataformas de comercio de divisas digitales. Incluso las plataformas más importantes tienen dificultades para escapar de ataques como los DDoS.
Varios plataformas han construido un sistema completo de gestión de riesgos técnico, que incluye monitoreo cuantitativo, cobertura automática, gestión de riesgos de grandes datos, monitoreo en tiempo real, detección inteligente de IA, etc.
La gestión interna no debe ser ignorada
La gestión de riesgos interna también es importante. La mayoría de los incidentes de seguridad provienen de colusión interna y externa o de hackers que se infiltran durante mucho tiempo.
Las principales medidas incluyen: normalizar procesos, clarificar funciones, gestionar estrictamente los permisos y realizar auditorías periódicas, entre otras. Algunas plataformas también llevarán a cabo "operaciones encubiertas de phishing" o practicarán el "modelo de cero confianza".
Tomar prestado de la experiencia financiera tradicional
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos. Los profesionales de la industria sugieren que se debe aprender del sistema de crédito de las finanzas tradicionales y utilizar la información en cadena para construir indicadores de gestión de riesgos.
El patrón ideal de la industria es la separación entre el comercio y los activos, donde diferentes entidades son responsables de la intermediación de transacciones, compensación, liquidación y custodia.
La gestión de riesgos aún tiene espacio para mejorar. Estudios muestran que las plataformas solo destinan un promedio del 17% de su presupuesto a la operación segura. Teniendo en cuenta el potencial de crecimiento de la industria, las plataformas deberían aumentar la inversión y perfeccionar el sistema de gestión de riesgos.
La inversión en gestión de riesgos puede considerarse un costo de oportunidad. Cuanto más valoran las empresas los beneficios a largo plazo, más se enfocan en la seguridad de los activos de los clientes. Encontrar un punto de equilibrio entre la gestión de riesgos y el desarrollo del negocio es un problema que la plataforma necesita resolver urgentemente.