Tokenización de activos comerciales: el revolucionario del comercio global
La tokenización de los activos comerciales se está convirtiendo en un transformador del comercio global. Al convertir los activos comerciales en tokens digitales transferibles, la tokenización proporciona a los inversores una liquidez, divisibilidad y accesibilidad sin precedentes.
Los activos financieros tradicionales son muy volátiles debido a la influencia del mercado macroeconómico, mientras que los activos comerciales son diferentes. Aunque el comercio está estrechamente relacionado con la economía y una recesión económica puede afectar los préstamos bancarios, la enorme brecha de financiamiento comercial aún brinda buenas oportunidades a los inversores. Incluso durante períodos de desaceleración económica, la demanda de financiamiento de las pequeñas y medianas empresas sigue siendo enorme, creando oportunidades de inversión sostenidas. En cierto modo, los activos comerciales pueden resistir la recesión económica global.
Los activos comerciales, debido a sus ciclos cortos, baja tasa de incumplimiento y alta demanda de financiamiento, son más adecuados como activos subyacentes para la tokenización. Además, la tokenización de los activos comerciales puede aportar numerosos beneficios a todas las partes y etapas involucradas en los complejos procesos del comercio global, ya sea en pagos de comercio transfronterizo, necesidades de financiamiento, o en el uso de contratos inteligentes para mejorar la eficiencia, reducir la complejidad y aumentar la transparencia.
Se espera que un banco alcance una demanda total de tokenización de activos del mundo real de 30.1 billones de dólares para 2034, donde los activos comerciales se convertirán en los tres principales activos tokenizados, representando el 16% del mercado total de tokenización en la próxima década.
Factores impulsores de la tokenización de activos comerciales
1. Pequeñas y medianas empresas: una oportunidad de billones de dólares para cubrir la brecha de financiamiento comercial
Se espera que el comercio global crezca un 55% en la próxima década, alcanzando los 32.6 billones de dólares para 2030. Sin embargo, hay una gran brecha entre la oferta y la demanda de financiación comercial, especialmente para las pequeñas y medianas empresas en los países en desarrollo. La brecha de financiación comercial aumentó de 1.7 billones de dólares en 2020 a 2.5 billones de dólares en 2023, un incremento del 47%.
La Corporación Financiera Internacional estima que hay 65 millones de empresas en los países en desarrollo (que representan el 40% de las micro, pequeñas y medianas empresas formales) con necesidades de financiamiento no satisfechas. Las "empresas medianas perdidas" o empresas del mercado intermedio son un grupo al que los inversores tienen dificultades para acceder, especialmente activo en regiones de rápido desarrollo como Oriente Medio, Asia y África, representando un mercado de gran tamaño y no desarrollado.
Esta oportunidad de inversión también puede resistir una recesión económica. Incluso durante un período de desaceleración económica, las pequeñas y medianas empresas todavía necesitan una gran cantidad de financiamiento, creando oportunidades de inversión continuas. Según los datos, el déficit de financiamiento comercial global de 2.5 billones de dólares representa el 10% de todas las exportaciones comerciales. Teniendo en cuenta el déficit no divulgado, la oportunidad total potencial podría alcanzar los 5 billones de dólares.
2. Mercados de alta rentabilidad aún no desarrollados por inversores
Los activos de financiamiento comercial son atractivos pero insuficientemente invertidos. Generan fuertes retornos ajustados al riesgo y tienen algunas características únicas:
Permite la diversificación de riesgos. Los activos de negociación tienen un plazo corto y pueden convertirse en efectivo, lo que se considera una inversión de bajo riesgo y tiene una baja correlación con los mercados de acciones y bonos.
Amplia gama de inversiones. Hay varios activos de negociación disponibles para satisfacer las preferencias de riesgo específicas de los inversores. Además, mercados emergentes y fronterizos como Ghana, Costa de Marfil, Bangladés o Arabia Saudita pueden satisfacer las necesidades de una amplia gama de inversores.
Bajo riesgo de incumplimiento y alta tasa de recuperación. Los activos de financiamiento comercial tienen un historial de desempeño impresionante, con una tasa de incumplimiento baja y una tasa de recuperación más alta en caso de incumplimiento.
A pesar de que los inversores institucionales invierten insuficientemente en este tipo de activos, la tokenización puede ayudar a resolver este problema.
3. Los bancos se ven incentivados a adoptar tokenización
El Acuerdo de Basilea IV tendrá un impacto significativo en la forma en que los bancos calculan los activos ponderados por riesgo. Los bancos necesitarán desarrollar estrategias de crecimiento a través de la modernización de los modelos de negocio de distribución. A través de la distribución iniciada basada en blockchain, los bancos pueden deshacer la confirmación de activos de sus balances, reducir el capital regulatorio para cubrir riesgos y promover la iniciación eficiente de activos.
Los bancos pueden aprovechar la tokenización distribuyendo herramientas de financiamiento comercial en los mercados de capital y de activos digitales emergentes. Esta estrategia de "distribución digital iniciada" puede permitir a los bancos aumentar el retorno sobre el capital, diversificar las fuentes de financiamiento y mejorar los ingresos por intereses netos.
4. La demanda real impulsa el crecimiento
Para 2024, el 69% de las empresas compradoras planean invertir en activos tokenizados, un aumento del 10% en 2023. Los inversores planean asignar el 6% de sus carteras a activos tokenizados, y se espera que esta proporción aumente al 9% para 2027.
Sin embargo, la oferta del mercado aún se encuentra en una etapa inicial, y a principios de 2024, el valor total de la tokenización de activos del mundo real será de aproximadamente 5,000 millones de dólares. En comparación, la escala alcanzable, incluida la brecha de financiamiento comercial, alcanzará los 14 billones de dólares.
Se espera que un banco, para 2034, la demanda de tokenización de activos del mundo real alcance los 30.1 billones de dólares, siendo los activos de financiamiento comercial los que se convertirán en los tres principales activos tokenizados, representando el 16% del mercado total de tokenización en la próxima década.
Cuatro beneficios de la tokenización
1. Mejorar el acceso al mercado
La tokenización abre la puerta a un grupo de inversores más amplio. A través de la distribución de activos de financiamiento comercial mediante token digitales, los bancos pueden aumentar los ingresos netos por intereses y optimizar su estructura de capital, mientras que los inversores, las empresas y las comunidades se benefician al mejorar la accesibilidad.
2. Simplificar la complejidad comercial
La tokenización ofrece una plataforma que resuelve la complejidad del comercio. No solo es una nueva forma de obtener inversiones, sino que también es un impulsor de la financiación profunda. La financiación de la cadena de suministro profunda respaldada por tokens puede eliminar la complejidad y mejorar la resiliencia y liquidez general de la cadena de suministro.
3. Digital tokenización
La tokenización amplía enormemente el conjunto de activos en los que se puede invertir. A través de la tokenización y la programabilidad de los contratos inteligentes, combinados con la automatización de IA, se pueden abordar la complejidad y diversidad de las clases de activos comerciales. Esto ayuda a la supervisión del estado, minimiza los errores humanos, mejora la transparencia y apoya la evaluación de cuentas por cobrar y montos de financiamiento.
4. Reducir la asimetría de información
Utilizar la blockchain para rastrear activos subyacentes ayuda a reducir la asimetría de información entre emisores e inversores, aumentando la confianza de los inversores. Establecer un marco de cotización para activos tokenizados es un paso importante para fomentar la adopción y aumentar la confianza de los inversores.
Cómo participar en el mercado de tokenización
1. Adopción
Los inversores deben comenzar con la educación para establecer conocimientos profesionales. Participar en programas piloto puede ayudar a generar confianza en la tokenización de la asignación de activos.
2. Cooperación
La colaboración en todo el mercado es crucial para lograr la tokenización. Los bancos y las instituciones financieras pueden ampliar su alcance a través de modelos de negocio colaborativos. Un ecosistema más amplio debe trabajar conjuntamente para crear un entorno de apoyo.
3. Promover
Los gobiernos y las instituciones regulatorias desempeñan un papel clave en la promoción del crecimiento responsable de la industria de los activos digitales. Un marco regulatorio claro y equilibrado puede fomentar la innovación mientras se mitigan los riesgos. También es crucial establecer asociaciones público-privadas con bancos y otras instituciones financieras.
A través de esta colaboración, las autoridades regulatorias pueden asegurar que el crecimiento de la industria de los activos digitales beneficie a la economía, mejore la integración financiera global, genere oportunidades de empleo y mantenga la integridad del mercado y la protección del inversor.
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LayerZeroHero
· hace13h
Mira cómo está escrito el contrato subyacente. Haré una verificación técnica primero.
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CommunityWorker
· hace16h
¿Con una trampa de Token se puede resolver?
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HalfIsEmpty
· hace16h
30 billones de dólares de pastel grande, se me hace agua la boca.
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FUD_Vaccinated
· hace17h
¡Buf! Ha llegado una nueva forma de ser engañados.
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MidnightTrader
· hace17h
¡300,000 oportunidades no están justo frente a ti!
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WhaleWatcher
· hace17h
Sin duda, la tecnología puede romper el monopolio.
Tokenización de activos comerciales: una oportunidad de mercado de 30 billones de dólares y cuatro grandes ventajas
Tokenización de activos comerciales: el revolucionario del comercio global
La tokenización de los activos comerciales se está convirtiendo en un transformador del comercio global. Al convertir los activos comerciales en tokens digitales transferibles, la tokenización proporciona a los inversores una liquidez, divisibilidad y accesibilidad sin precedentes.
Los activos financieros tradicionales son muy volátiles debido a la influencia del mercado macroeconómico, mientras que los activos comerciales son diferentes. Aunque el comercio está estrechamente relacionado con la economía y una recesión económica puede afectar los préstamos bancarios, la enorme brecha de financiamiento comercial aún brinda buenas oportunidades a los inversores. Incluso durante períodos de desaceleración económica, la demanda de financiamiento de las pequeñas y medianas empresas sigue siendo enorme, creando oportunidades de inversión sostenidas. En cierto modo, los activos comerciales pueden resistir la recesión económica global.
Los activos comerciales, debido a sus ciclos cortos, baja tasa de incumplimiento y alta demanda de financiamiento, son más adecuados como activos subyacentes para la tokenización. Además, la tokenización de los activos comerciales puede aportar numerosos beneficios a todas las partes y etapas involucradas en los complejos procesos del comercio global, ya sea en pagos de comercio transfronterizo, necesidades de financiamiento, o en el uso de contratos inteligentes para mejorar la eficiencia, reducir la complejidad y aumentar la transparencia.
Se espera que un banco alcance una demanda total de tokenización de activos del mundo real de 30.1 billones de dólares para 2034, donde los activos comerciales se convertirán en los tres principales activos tokenizados, representando el 16% del mercado total de tokenización en la próxima década.
Factores impulsores de la tokenización de activos comerciales
1. Pequeñas y medianas empresas: una oportunidad de billones de dólares para cubrir la brecha de financiamiento comercial
Se espera que el comercio global crezca un 55% en la próxima década, alcanzando los 32.6 billones de dólares para 2030. Sin embargo, hay una gran brecha entre la oferta y la demanda de financiación comercial, especialmente para las pequeñas y medianas empresas en los países en desarrollo. La brecha de financiación comercial aumentó de 1.7 billones de dólares en 2020 a 2.5 billones de dólares en 2023, un incremento del 47%.
La Corporación Financiera Internacional estima que hay 65 millones de empresas en los países en desarrollo (que representan el 40% de las micro, pequeñas y medianas empresas formales) con necesidades de financiamiento no satisfechas. Las "empresas medianas perdidas" o empresas del mercado intermedio son un grupo al que los inversores tienen dificultades para acceder, especialmente activo en regiones de rápido desarrollo como Oriente Medio, Asia y África, representando un mercado de gran tamaño y no desarrollado.
Esta oportunidad de inversión también puede resistir una recesión económica. Incluso durante un período de desaceleración económica, las pequeñas y medianas empresas todavía necesitan una gran cantidad de financiamiento, creando oportunidades de inversión continuas. Según los datos, el déficit de financiamiento comercial global de 2.5 billones de dólares representa el 10% de todas las exportaciones comerciales. Teniendo en cuenta el déficit no divulgado, la oportunidad total potencial podría alcanzar los 5 billones de dólares.
2. Mercados de alta rentabilidad aún no desarrollados por inversores
Los activos de financiamiento comercial son atractivos pero insuficientemente invertidos. Generan fuertes retornos ajustados al riesgo y tienen algunas características únicas:
A pesar de que los inversores institucionales invierten insuficientemente en este tipo de activos, la tokenización puede ayudar a resolver este problema.
3. Los bancos se ven incentivados a adoptar tokenización
El Acuerdo de Basilea IV tendrá un impacto significativo en la forma en que los bancos calculan los activos ponderados por riesgo. Los bancos necesitarán desarrollar estrategias de crecimiento a través de la modernización de los modelos de negocio de distribución. A través de la distribución iniciada basada en blockchain, los bancos pueden deshacer la confirmación de activos de sus balances, reducir el capital regulatorio para cubrir riesgos y promover la iniciación eficiente de activos.
Los bancos pueden aprovechar la tokenización distribuyendo herramientas de financiamiento comercial en los mercados de capital y de activos digitales emergentes. Esta estrategia de "distribución digital iniciada" puede permitir a los bancos aumentar el retorno sobre el capital, diversificar las fuentes de financiamiento y mejorar los ingresos por intereses netos.
4. La demanda real impulsa el crecimiento
Para 2024, el 69% de las empresas compradoras planean invertir en activos tokenizados, un aumento del 10% en 2023. Los inversores planean asignar el 6% de sus carteras a activos tokenizados, y se espera que esta proporción aumente al 9% para 2027.
Sin embargo, la oferta del mercado aún se encuentra en una etapa inicial, y a principios de 2024, el valor total de la tokenización de activos del mundo real será de aproximadamente 5,000 millones de dólares. En comparación, la escala alcanzable, incluida la brecha de financiamiento comercial, alcanzará los 14 billones de dólares.
Se espera que un banco, para 2034, la demanda de tokenización de activos del mundo real alcance los 30.1 billones de dólares, siendo los activos de financiamiento comercial los que se convertirán en los tres principales activos tokenizados, representando el 16% del mercado total de tokenización en la próxima década.
Cuatro beneficios de la tokenización
1. Mejorar el acceso al mercado
La tokenización abre la puerta a un grupo de inversores más amplio. A través de la distribución de activos de financiamiento comercial mediante token digitales, los bancos pueden aumentar los ingresos netos por intereses y optimizar su estructura de capital, mientras que los inversores, las empresas y las comunidades se benefician al mejorar la accesibilidad.
2. Simplificar la complejidad comercial
La tokenización ofrece una plataforma que resuelve la complejidad del comercio. No solo es una nueva forma de obtener inversiones, sino que también es un impulsor de la financiación profunda. La financiación de la cadena de suministro profunda respaldada por tokens puede eliminar la complejidad y mejorar la resiliencia y liquidez general de la cadena de suministro.
3. Digital tokenización
La tokenización amplía enormemente el conjunto de activos en los que se puede invertir. A través de la tokenización y la programabilidad de los contratos inteligentes, combinados con la automatización de IA, se pueden abordar la complejidad y diversidad de las clases de activos comerciales. Esto ayuda a la supervisión del estado, minimiza los errores humanos, mejora la transparencia y apoya la evaluación de cuentas por cobrar y montos de financiamiento.
4. Reducir la asimetría de información
Utilizar la blockchain para rastrear activos subyacentes ayuda a reducir la asimetría de información entre emisores e inversores, aumentando la confianza de los inversores. Establecer un marco de cotización para activos tokenizados es un paso importante para fomentar la adopción y aumentar la confianza de los inversores.
Cómo participar en el mercado de tokenización
1. Adopción
Los inversores deben comenzar con la educación para establecer conocimientos profesionales. Participar en programas piloto puede ayudar a generar confianza en la tokenización de la asignación de activos.
2. Cooperación
La colaboración en todo el mercado es crucial para lograr la tokenización. Los bancos y las instituciones financieras pueden ampliar su alcance a través de modelos de negocio colaborativos. Un ecosistema más amplio debe trabajar conjuntamente para crear un entorno de apoyo.
3. Promover
Los gobiernos y las instituciones regulatorias desempeñan un papel clave en la promoción del crecimiento responsable de la industria de los activos digitales. Un marco regulatorio claro y equilibrado puede fomentar la innovación mientras se mitigan los riesgos. También es crucial establecer asociaciones público-privadas con bancos y otras instituciones financieras.
A través de esta colaboración, las autoridades regulatorias pueden asegurar que el crecimiento de la industria de los activos digitales beneficie a la economía, mejore la integración financiera global, genere oportunidades de empleo y mantenga la integridad del mercado y la protección del inversor.