El panorama de la implementación de KYC en el sector de la criptomoneda ha experimentado una transformación significativa en 2025. A medida que la industria madura, los marcos regulatorios y las soluciones tecnológicas han evolucionado para abordar los desafíos emergentes al tiempo que equilibran las preocupaciones sobre la privacidad del usuario.

Sistemas de Verificación Biométrica Mejorados

Los procedimientos de KYC en 2025 incorporan soluciones biométricas avanzadas que mejoran significativamente la seguridad al mismo tiempo que simplifican el proceso de verificación:

• Reconocimiento facial con detección de vivacidad
• Integración de autenticación de voz
• Análisis de biometría conductual
• Autenticación biométrica multifactorial

Estas tecnologías han reducido los tiempos de verificación en aproximadamente un 68% en comparación con los enfoques tradicionales basados en documentos, manteniendo al mismo tiempo normas de seguridad más altas.

Evaluación de riesgos impulsada por IA

Los sistemas KYC modernos emplean algoritmos de IA sofisticados que analizan patrones a través de múltiples puntos de datos:

Gate ha implementado estos sistemas impulsados por IA para mejorar la seguridad manteniendo la calidad de la experiencia del usuario, permitiendo que los usuarios legítimos disfruten de un servicio sin problemas mientras filtra eficazmente actividades sospechosas.

Soluciones de Identidad Descentralizada

La integración de marcos de identidad descentralizada representa un cambio de paradigma en los enfoques de KYC:

• Los protocolos de identidad soberana permiten a los usuarios controlar sus datos personales
• Las pruebas de conocimiento cero permiten la verificación sin exponer información sensible
• La portabilidad de identidad multiplataforma reduce los procedimientos repetitivos de KYC: los servicios de certificación basados en blockchain aumentan la fiabilidad de la verificación
  Estas soluciones abordan las crecientes preocupaciones sobre la privacidad mientras cumplen con los requisitos regulatorios, creando un ecosistema de verificación más amigable para el usuario.

Integración de Tecnología Reguladora

La automatización del cumplimiento se ha vuelto esencial a medida que los requisitos regulatorios continúan evolucionando:

• Filtrado automático de sanciones contra listas de vigilancia globales
• Identificación de personas expuestas políticamente (PEP)
• Monitoreo continuo con actualizaciones en tiempo real
• Motores de reglas de cumplimiento específicas de la jurisdicción

Gate mantiene el cumplimiento con los estándares regulatorios en evolución a través de estas sofisticadas soluciones RegTech, protegiendo tanto la plataforma como a sus usuarios de posibles complicaciones legales.

La evolución del KYC en 2025 demuestra la madurez de la industria hacia el equilibrio entre los requisitos de seguridad y las consideraciones de experiencia del usuario. Estos avances mejoran la protección contra los delitos financieros al mismo tiempo que simplifican los procesos para los usuarios legítimos en las plataformas de criptomonedas.

Introducción

Los estándares KYC están diseñados para proteger a las instituciones financieras, bancos e intercambios contra el robo de identidad, el fraude financiero y el lavado de dinero, es un requisito indispensable para las empresas relacionadas y es una parte esencial de todas las actividades financieras. Además, también desempeña un papel importante en la gestión empresarial y la protección de la propiedad, para cumplir con los requisitos regulatorios de las autoridades.
¿Qué es KYC? ¿Por qué es necesario KYC? ¿Cuál es el papel de KYC? Gate Learn te lleva a una comprensión integral de KYC.

¿Qué es KYC?

KYC, abreviatura de Know Your Customer, tiene como objetivo examinar al titular de la cuenta para asegurar la legitimidad de la fuente de fondos, también es la base institucional para prevenir el lavado de dinero y la corrupción.

Se requiere la información personal del usuario en KYC, incluido el nombre, número de identificación, estado de la propiedad, entre otros. Por ejemplo, la información personal que ingresas al abrir una cuenta bancaria también pertenece a KYC, ya que es un mecanismo de autenticación de nombre real. Para el sector financiero tradicional que ha aplicado estándares KYC durante décadas, es necesario que las empresas protejan su propio patrimonio y el de sus usuarios, además de cumplir con los requisitos normativos de las autoridades. Sin embargo, solo en los últimos años, KYC se ha convertido en la función predeterminada en la industria de la cripto.

Los documentos de autenticación KYC en la industria de las criptomonedas generalmente contienen dos tipos: uno son documentos de autenticación de identidad, que incluyen documentos válidos emitidos por el gobierno como tarjetas de identificación, pasaportes y licencias de conducir; y el otro son documentos de autenticación de dirección, incluyendo facturas de electricidad, agua, gas o tarjetas de crédito dentro de los tres meses. En cuanto a los métodos de autenticación, incluye la confirmación de datos básicos como la identificación y pasaportes mientras se verifica con otros datos proporcionados (por ejemplo, dirección de correo electrónico, número de teléfono).

KYC ha sido un requisito en la mayoría de los principales intercambios de cripto, es posible que los usuarios no puedan experimentar completamente todas las funciones que ofrece el intercambio sin KYC. En cuanto a Gate, los usuarios pueden crear cuentas, acceder a funciones básicas y realizar transacciones limitadas antes de KYC, para acceder a todas las funciones y límites más altos de depósito y retiro, la verificación KYC es obligatoria.

¿Por qué es necesario el KYC en el espacio cripto?

La aparición de prácticas financieras ilegales

Poco después de la creación de Bitcoin, la caída del mercado desencadenada por la burbuja de las ICO hizo que toda la industria tomara conciencia de la necesidad de establecer autoridad y credibilidad a través de la cooperación con los reguladores.

Con el rápido desarrollo de las criptomonedas, cada vez más criminales han aprovechado la naturaleza de las criptomonedas, incluida la descentralización y el anonimato, para recaudación ilegal de fondos, lavado de dinero y tráfico de mercancías, especialmente en los últimos años. En este sentido, toda la industria ha comenzado a implementar estándares KYC a solicitud de gobiernos y reguladores financieros de todo el mundo, y los intercambios utilizarán la información recopilada para el seguimiento dinámico de transacciones y garantizar que no se produzca lavado de dinero ni recaudación ilegal.

Preocupaciones de seguridad

Los hacks ocasionales siempre hacen que los usuarios se pongan nerviosos acerca de sus activos, aunque la mayoría de los tipos de hackeo han sido identificados, los atacantes todavía pueden encontrar errores en ciertos sistemas y robar fondos. Sin embargo, la información del hacker puede ser rastreada con KYC, lo que en gran medida previene que los criminales realicen acciones ilegales a través de intercambios.

Los Procedimientos Estándar de KYC

El KYC contiene la recopilación y verificación de datos, la debida diligencia del cliente y el monitoreo continuo en general. Los procedimientos KYC se refieren a los pasos utilizados para verificar y gestionar perfiles de usuarios, que no se limitan a la etapa de registro inicial, sino que también se realizan periódicamente con fines de remediación. Típicamente, el KYC tiene tres pasos principales:

Programa de Identificación del Cliente (CIP)

Este es el primer y más intuitivo procedimiento de KYC que implica la recopilación, verificación y mantenimiento de registros de la información de identificación del cliente. CIP siempre se realiza en el momento de la apertura de la cuenta para los bancos. Para los intercambios de criptomonedas y las instituciones financieras poco reguladas, CIP suele completarse después del registro.

Diligencia debida del cliente (CDD)

La diligencia debida con el cliente puede llevarse a cabo después de la verificación de identificación con el objetivo de realizar evaluaciones de riesgos. Durante este proceso, un cliente será marcado si ha sido señalado por fraude financiero o está bajo investigación.

Monitoreo continuo

El monitoreo continuo asegura que la información del KYC esté actualizada y permite la revisión automatizada de transacciones potencialmente sospechosas. El intercambio puede suspender la cuenta del cliente y reportarla a las autoridades regulatorias y de aplicación de la ley relacionadas dependiendo de los resultados de la investigación.

Los Roles Principales de KYC

Responder a la regulación y promover una mayor adopción

Con regulaciones cripto cada vez más estrictas en más y más países, junto con la introducción de políticas fiscales, KYC se ha convertido en una necesidad para prevenir delitos financieros mientras impulsa la adopción principal de cripto al cooperar con reguladores.

Proteger activos para individuos

Los intercambios de criptomonedas son responsables de proteger a los traders, inversores y sus fondos, y la introducción del KYC es útil para monitorear el flujo de criptomonedas y la seguridad de los fondos de los inversores. Medidas como la lista blanca de direcciones están haciendo que los sistemas de seguridad sean más sólidos, protegiendo así efectivamente los activos personales de los usuarios.

Además, en los casos en que los usuarios olviden sus contraseñas de inicio de sesión o no puedan acceder temporalmente a sus cuentas personales, KYC puede considerarse una línea de defensa para proteger los activos de las personas.

Gate cumple con las reglas de KYC

Como intercambio de criptomonedas líder, Gate se compromete con el cumplimiento de KYC, lo cual no solo es una protección eficiente para el intercambio en sí, sino también una garantía para la seguridad de los activos de millones de usuarios. Gate ha implementado KYC y comenzó a verificar cuentas personales y organizacionales. Los usuarios pueden aumentar los límites de retiro para una moneda específica, disfrutar de una experiencia de depósito y retiro más rápida y fluida, iniciar operaciones de trading de moneda fiduciaria y participar en proyectos de Startup con una cuenta verificada.

Cómo Obtener Verificación de Identidad como Individuo

1. Ir a Gate
2. Si eres un nuevo usuario, por favor crea una cuenta primero. Si ya tienes una cuenta, por favor inicia sesión en tu cuenta de Gate.
3. Haga clic en el ícono de usuario en la esquina superior izquierda. Luego haga clic en "Centro de seguridad" - "Verificación de identidad" - "Personal" para ingresar a la página de "Autenticación de identidad".
   Siga los pasos:
   

Cómo obtener verificación de identidad como organización

1. Ir a Gate
2. Si eres un usuario nuevo, por favor crea una cuenta primero. De lo contrario, por favor inicia sesión en tu cuenta de Gate.
3. Coloque el cursor en el icono de perfil en la parte superior derecha y vaya a “KYC (Verificación de identidad)” - “Organización” - “Verificar ahora”.
4. Proporcione toda la información requerida en la página de “Verificación de Identidad Comercial”, incluyendo país de registro, tipo de empresa, nombre de la empresa, número de licencia comercial/registro de la empresa, sitio web para consultar información, etc. Luego haga clic en “Siguiente” o “Información temporal”.
5. Proporcione la información del representante de la empresa, incluido el nombre completo del representante de la empresa, el tipo de documento de identidad, el número de identificación, etc. Luego haga clic en "Siguiente" o "Información sobre temporal" para proceder, o "Anterior" para editar la información en el paso anterior.
6. Proporcione toda la información requerida en la sección de "Representante autorizado de la empresa". Luego haga clic en "Confirmar y enviar" o "Información temporal", o haga clic en "Anterior" para editar la información en el paso anterior.

Aprender más:
Acerca de los procedimientos de verificación de identidad KYC（en la web）
Acerca de los procedimientos de verificación de identidad KYC (en la aplicación）
Cómo obtener verificación de identidad como organización