¿Qué es bitSmiley?

Introducción al proyecto bitSmiley

Fundado en 2023, bitSmiley es un proyecto DeFi nativo de Bitcoin y el primer proyecto de moneda estable en el ecosistema DeFi de Bitcoin, a menudo referido como el “Compound + MakerDAO” para Bitcoin. bitSmiley ha introducido innovaciones tanto en la aplicación como en las capas de protocolo, con su revolucionario marco Fintegra que consta de tres componentes principales: un protocolo de moneda estable descentralizado (bitUSD), un mecanismo de préstamo entre pares (bitLending) y una plataforma de derivados avanzada. Al introducir la moneda estable nativa con sobrecolateralización bitUSD en la cadena de bloques de Bitcoin, bitSmiley proporciona una herramienta con valor estable que mejora la utilidad de Bitcoin, expandiendo su papel más allá de ser solo una reserva de valor.

bitUSD — Una stablecoin basada en Bitcoin sobrecolateralizada

bitUSD es el componente principal de BitSmiley, una stablecoin sobrecolateralizada con paridad con el USD. Al gestionar la volatilidad del precio de Bitcoin, bitUSD permite pagos estables, préstamos, endeudamiento y generación de rendimiento en la red de Bitcoin. El mecanismo de sobrecolateralización en bitUSD es similar al de MakerDAO:

1. Los usuarios sobrecolateralizan BTC en la red principal de Bitcoin.
2. Un oráculo transmite información a la Capa 2 (L2). El bitSmileyDAO en L2 luego verifica esta información a través del consenso e instruye a los validadores de la red principal de Bitcoin para acuñar bitUSD, lo que permite su emisión en Bitcoin.
   
   El proceso de redención refleja la lógica de acuñación; una vez que los usuarios recuperan su garantía, el bitUSD correspondiente se quema. A diferencia de MakerDAO, que cubre las deudas malas acuñando MKR (y así diluyendo a los titulares de MKR), bitSonrisa realiza subastas en inglés de los ingresos futuros de la plataforma para cubrir deudas. Las ganancias más allá de los costos operativos básicos se utilizan primero para pagar a los acreedores.

bitLending — Protocolo de Préstamos entre Pares

bitLending opera de manera similar a otros protocolos de préstamos entre pares. Los prestamistas pueden publicar ofertas de préstamos en bitLending, especificando el tipo y la cantidad de tokens bitRC-20 que ofrecen, el plazo del préstamo y la tasa de interés. Los prestatarios pueden elegir ofertas que se ajusten a sus necesidades. Una vez que se realiza una coincidencia, bitLending crea una dirección de firma múltiple para transferencias de fondos. Tanto el prestamista como el prestatario transfieren activos a esta dirección, y después de la verificación del consenso de la red, el prestatario puede retirar el préstamo.

CDS - Derivados de gestión de riesgos

Los swaps de incumplimiento crediticio (CDS) son herramientas poderosas en las finanzas tradicionales para la gestión de riesgos, evaluación crediticia, arbitraje, liquidez y eficiencia de precios. Sin embargo, los CDS han estado ausentes en el ecosistema DeFi de Ethereum, principalmente debido al modelo de préstamos basado en pools de Ethereum, mientras que los CDS operan sobre una base de igual a igual. El préstamo peer-to-peer nativo de BTC de bitSmiley es una mejor opción para los derivados de CDS. Los CDS pueden agrupar varios préstamos con características de riesgo similares en una cartera de activos de CDS, garantizando la seguridad de los fondos del garante mientras ofrecen potencial especulativo, una capa adicional de seguridad rara en los protocolos DeFi.

Antecedentes de financiamiento de bitSmiley

Actualmente, bitUSD cuenta con más de 20,000 direcciones de monedero en cadena y un valor total bloqueado (TVL) que supera los $30 millones. Se ha asociado con más de 40 proyectos, liderando el espacio en financiación, liquidez y rendimiento de datos.

• 4 de marzo de 2024: BitSmiley completó una ronda de financiación estratégica, monto no divulgado.
• 28 de octubre de 2024: BitSmiley completó una ronda de financiamiento de la Serie B de $10 millones liderada por ABCD, con la participación de MH Ventures y Skyland Ventures.

Tokenomics de BitSMILE

$bitSmiley: Token de gobernanza

Gobierno descentralizado: los titulares de $SMILE pueden participar en la gobernanza de la plataforma, incluida la modificación de parámetros clave del protocolo (por ejemplo, tipos de garantía, ratios préstamo-valor) y la activación de cierres de emergencia en caso de ataques incontrolables.
Participación en la subasta de excedentes: Cuando el excedente de la plataforma supera un cierto umbral, se subastará por debajo del precio de mercado exclusivamente para los titulares de $SMILE.
Descuentos en comisiones: Los usuarios pueden pagar las comisiones de estabilidad con descuento con tokens $SMILE.
Derechos de liquidación prioritaria: los titulares de $SMILE que superan un umbral se agregan a la lista blanca de liquidadores, lo que les otorga prioridad en la liquidación de deudas incobrables en la plataforma.

Distribución de tokens

El suministro total de SMILE es de 210 millones de tokens, siguiendo el estándar ERC-20.

• Incentivos para el usuario: 21.5%
• Asignación de DAO: 26%
• Inversionistas: 16%
• Equipo y asesores: 12.5%

Cómo reclamar la entrega de $SMILE

Un total de 2.1 millones de tokens SMILE se reservan para los usuarios que participaron en las redes de prueba de Merlin Chain y Bitlayer, con los requisitos de elegibilidad siguientes:

1. Abre una bóveda y emite bitUSD en la red de prueba bitLayer o Merlin.
2. Agregue al menos 500 bitUSD de liquidez unilateral para el par bitUSD-WBTC en bitCow (basado en un precio de BTC de $70,000).
3. Participar en interacciones con bitCow.
   Para los titulares de NFT: El primer activo bajo el protocolo bitRC-20 es el NFT OG PASS (bitDisc). El bitDisc está disponible en dos niveles: la Gold Card (bitDisc-Gold, limitada a 100 copias) y la Black Card (bitDisc-Black, edición limitada, minting público gratuito). Apostar el bitDisc-Black puede permitir a los usuarios ganar bitJade, lo que les permite acceder a airdrops, puntos y más.
   Visita el sitio web de BitSMILEhttps://www.bitsmiley.io/, conecta tu billetera para reclamar las recompensas del airdrop.

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