加密犯罪網路的陰影:匯旺集團的崛起與變形

新型網路犯罪平台正在崛起。想要假幣、洗錢服務或黑客技術嗎？只要你懂中文、了解相關黑話,這些甚至更多的非法商品都可以在全球最大的地下交易市場上找到。

這個龐大的犯罪網路主要圍繞匯旺集團展開。該集團在柬埔寨華人社區廣爲人知,表面上經營保險、貨幣兌換等合法業務。其支付部門自稱"柬埔寨的支付寶",二維碼貼紙隨處可見。

然而,匯旺實際上是一個龐大的犯罪生態系統。美國財政部稱,匯旺至少爲40億美元的詐騙和加密貨幣盜竊所得提供洗錢服務。本文基於對政府官員、內部人士和受害者的採訪,揭示了匯旺如何助長亞洲網路詐騙行業發展成爲價值數十億美元的龐然大物。

"匯旺就像罪犯的亞馬遜,"網路威脅調查員Ngo Minh Hieu評價道,"他們的業務組織方式和產品範圍讓我震驚。"

匯旺的企業歷史極其不透明。它似乎從未公開財務信息,也沒有明確的員工或辦公場所。本質上,它只是一個相互關聯的企業網路的空殼。美國財政部特別點名三個實體在幫助犯罪集團轉移非法資金:匯旺支付、加密貨幣交易所Huione Crypto,以及在線交易平台運營商"好旺擔保"。

今年5月,美國財政部宣布計劃將匯旺完全排除在美國金融體系之外,同時指出匯旺的客戶包括跨國犯罪組織和朝鮮黑客"Lazarus集團"。其他國家也在加強遏制。泰國宣布正調查匯旺涉嫌處理非法賭博和詐騙所得資金。Telegram已關閉數十個匯旺相關聊天羣。Tether凍結了與好旺擔保相關錢包中近3000萬美元。

這些舉措產生了一些公開影響。柬埔寨央行稱,好旺擔保和Huione Crypto已宣布關閉,匯旺支付也於6月清算。然而,網路活動和知情人士表明,這三個部門似乎仍在以某種形式繼續運營,通過更改名稱或將客戶引導至關聯企業來規避監管。

匯旺的持續存在凸顯了關閉去中心化市場的難度,也體現了該集團善於尋找變通方案的能力。內部文件顯示,其"錢騾"已將目標鎖定至少12個國家的受害者。部分部門在波蘭、加拿大和日本設有分支機構。

匯旺內部,一個名爲"匯旺國際支付"的神祕部門是日常協助詐騙業務的主要運作地。除了管理在線犯罪市場外,員工還直接爲詐騙者與錢騾牽線搭橋並收取費用。內部文件記錄了數千名受害者的詳細會計信息,顯示出其覆蓋範圍和復雜性。

隨着網路詐騙行業爆發式增長,匯旺等平台爲犯罪分子提供了各種工具,從假護照到惡意軟件。與西方同類平台不同,這些新平台就在明面上運作。匯旺管理的Telegram羣組中,許多看似無害,但實際上充斥着非法交易廣告。

區塊鏈調查公司Elliptic估計,至少240億美元流經匯旺擔保及其商戶使用的加密貨幣錢包。TRM Labs的估計更高,達810億美元。無論哪種估計,都意味着匯旺擔保的規模遠超其最大的前身。

匯旺在柬埔寨的業務由中國管理人員和當地權勢人物共同領導。Hun To曾被列爲匯旺支付的董事,他是柬埔寨首相的表親。Huione Crypto在波蘭登記的所有者何豔明,在柬埔寨被列爲熊猫商業銀行的董事。

盡管面臨監管壓力,匯旺似乎仍在尋找變通方式繼續運營。即便美國財政部試圖將其排除在美國金融體系之外,其威脅可能也沒有看上去那麼大。網路詐騙不需要物理距離,而洗錢者擅長通過錢騾帳戶轉移資金。

匯旺還推出了自己的穩定幣USDH,聲稱"不受傳統監管約束"。研究網路犯罪的學者陳燕玉指出,這個相互關聯的利益網路已熟練掌握各種變通方法,無論是利用金融體系漏洞,還是借助其他國家的有利法規。

"網路犯罪已深度嵌入全球資本主義運作中,從世界各地掠奪資源,"陳燕玉說,"它不可能被輕易瓦解。"