加密資產犯罪新趨勢：從20億洗錢案看監管轉向

近年來，加密資產市場的快速發展帶來了新的挑戰。犯罪分子不斷升級手法，將法幣與加密資產結合，或利用實物資產進行錯配，實施更爲隱蔽的洗錢活動。這不僅影響了各國的金融秩序，還導致了外匯流失和網路犯罪激增等問題。

最近，一起涉及20億元加密資產洗錢及出售公民個人信息的重大案件引起了廣泛關注。本文將以此爲切入點，探討當前我國加密資產相關犯罪的最新趨勢。

一、特殊的加密資產"案中案"

根據報道，執法部門破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢和侵犯公民個人信息案。該案涉及多個省市，犯罪手段隱蔽且多樣化。

非法交易公民個人信息

調查顯示，嫌疑人利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在其中大量出售我國公民的個人信息。這些信息包括身分證號、手機號和家庭住址等敏感數據，累計交易量已達上億條。

進一步調查發現，大部分買家可能是境外機構或個人。這些流向境外的個人信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更值得警惕的是，如此龐大的數據可能被境外機構用於分析我國的經濟社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

值得注意的是，公開信息並未披露嫌疑人獲取這些個人信息的具體途徑。這表明我國在公民個人信息保護方面仍有很大的改進空間。

加密貨幣交易牽出洗錢大案

爲規避傳統金融體系的反洗錢審查，嫌疑人選擇僅接受加密資產作爲交易方式。這一做法引出了案件的另一條線索——專業的加密資產洗錢團夥。

執法部門通過分析相關加密資產帳戶的資金流向，發現以下特徵：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易；
2. 交易頻繁，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易金額整進整出，進出相當。

基於這些特徵，執法機關認定該帳戶並非普通投資者，而是一個地下錢莊。經調查，該團夥在一年時間內洗錢約20億元，獲利200餘萬元。

二、加密資產犯罪新趨勢與監管變化

根據最高檢的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量減少，但涉案金額急劇增加。這主要是因爲犯罪類型逐漸向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重心轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的繁榮，其被用於洗錢的風險也隨之增加。因此，我國監管機構的重點已轉向以反洗錢和外匯管制爲目的。目前，涉及大額跨境資金結算的經濟金融犯罪已成爲嚴查重打的對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）和詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人加密資產交易的態度有所緩和

從本案的調查過程可以看出，執法機關對普通民衆參與加密資產交易的態度似乎有所緩和。

首先，調查人員注意到涉案資金中有相當部分來自境內個人。其次，在判斷嫌疑人行爲性質時，執法機關將其交易模式與普通投資者進行了對比。

目前尚未發現與本案相關的其他刑事案件信息，這可能表明盡管掌握了大量個人交易信息，但執法機關並未對普通投資者採取進一步行動。雖然不排除後續處罰的可能性，但從整體趨勢來看，監管機構目前的打擊重點似乎並不在個人持有和交易加密資產上。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關犯罪已成爲全球趨勢。值得注意的是，隨着區塊鏈分析技術的進步，加密資產的"匿名性"優勢正在逐漸消失。對於執法機關來說，追查和取證只是時間和技術成本的問題。因此，任何試圖利用加密資產進行非法活動的行爲都將面臨越來越高的風險。