Chiến lược Tự động định kỳ Bitcoin: Lựa chọn vững chắc để chống lại biến động thị trường

Gần đây, với sự sụp đổ của một dự án tiền điện tử nổi tiếng, nhiều nhà đầu tư đã phát sinh lo ngại về các loại Token có vốn hóa thị trường nhỏ. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, sự kiện này có thể cũng có tác động tích cực đến sự phát triển của thị trường. Trong bối cảnh thị trường hiện tại, quy luật "sống sót của kẻ mạnh, loại bỏ kẻ yếu" càng trở nên rõ ràng. Sau sự sụp đổ này, hầu hết các Token có vốn hóa thị trường nhỏ đã giảm hơn 30%, trong khi các đồng coin lớn chủ đạo mặc dù cũng có sự giảm giá, nhưng vẫn là chỉ báo hướng đi của thị trường.

Sự kiện này đã cảnh báo các nhà đầu tư nhỏ lẻ: đừng đầu tư toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Cách làm thông minh là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các token chính như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn đầu tư vào các token chính, một chiến lược khả thi là đầu tư định kỳ vào Bitcoin và Ethereum.

Chiến lược đầu tư định kỳ khác với giao dịch thông thường, không xem xét giá cao hay thấp, mà là định kỳ mua vào một số tiền cố định. Một số nhà đầu tư chọn đầu tư định kỳ vì không hiểu phân tích kỹ thuật, không thể thực hiện giao dịch ngắn hạn; một số khác nhận ra rằng tỷ lệ chiến thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, vì vậy chọn góc nhìn dài hạn.

Thị trường tài sản tiền điện tử biến động rất mạnh, những nhà đầu tư đã trải qua đều có kinh nghiệm sâu sắc. Tình hình năm 2020 đặc biệt đáng nhớ: đầu năm giá trên 10.000 đô la, tháng 3 giảm mạnh xuống còn hơn 3.000 đô la do đại dịch, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 đô la. Sự biến động mạnh mẽ này đã khiến nhiều người có uy tín dự đoán sẽ không giảm mạnh thì lại bị cháy tài khoản, trong khi những người kiên quyết không bắt đáy thì lại bỏ lỡ cơ hội tăng giá. Ngược lại, những nhà đầu tư giữ bình tĩnh trong quá trình này, dù có lúc bị kẹt, cuối cùng cũng đạt được lợi nhuận đáng kể. Về lâu dài, việc giữ vị trí trong thị trường quan trọng hơn việc theo đuổi mức giá mua hoàn hảo.

Nếu bạn không lạc quan về một tài sản đầu tư nào đó, thì không cần phải thực hiện định kỳ đầu tư. Điều kiện tiên quyết của việc đầu tư định kỳ là bạn phải có niềm tin vào tương lai của nó, tin rằng trong dài hạn nó sẽ có hiệu suất tốt, bất kể quá trình như thế nào cũng phải kiên trì "ở lại thị trường".

Dự đoán ngắn hạn mặc dù có những trường hợp thành công, nhưng luôn có sự sai sót. Vấn đề là, một khi bỏ lỡ đợt tăng giá bùng nổ quan trọng (như thị trường năm 2020), thì tổn thất có thể rất đáng tiếc.

Lợi thế của việc đầu tư định kỳ vào Bitcoin là, nhờ vào việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với giá trung bình trong thời gian định kỳ. Chỉ cần thời gian đủ dài, chẳng hạn như trên một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao. Theo quy luật "trâu bò ngắn, gấu dài" của thị trường tài chính, giai đoạn tăng giá mạnh của Bitcoin thường không kéo dài quá lâu, thường chỉ từ 1-3 tháng, điều này có nghĩa là phần lớn thời gian giá cả tương đối hợp lý.

Tuy nhiên, việc đầu tư định kỳ cũng có những hạn chế. Là một chiến lược "không chọn thời điểm", nó không thể đảm bảo rằng ở bất kỳ thời điểm nào, với bất kỳ khoảng thời gian nào cũng có thể có lãi. Ví dụ, từ tháng 12 năm 2021 đến nay gần 5 tháng, những nhà đầu tư thực hiện đầu tư định kỳ trong một năm có thể đang trong tình trạng thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, giá trung bình 1000 ngày của Bitcoin (chi phí đầu tư trong khoảng 3 năm) hiện khoảng 28000 đô la. Nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới mức này, những nhà đầu tư đã thực hiện đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm (2020-2022) có thể phải đối mặt với thua lỗ.

Vì vậy, nguyên tắc cốt lõi của việc đầu tư định kỳ là "chọn các tài sản có triển vọng tăng trưởng lâu dài" và kiên trì đến điểm cao của chu kỳ tiếp theo. Chỉ có những tài sản tăng giá lâu dài mới có thể bù đắp cho những vấn đề do việc chọn thời điểm mang lại.

Trong chiến lược đầu tư định kỳ, việc định thời gian và số lượng là rất quan trọng, có thể chọn thực hiện hàng tháng hoặc hàng tuần. Một khi đã chọn đầu tư định kỳ, cần cố gắng giảm thiểu việc lựa chọn thời điểm dựa trên cảm tính, tránh việc điều chỉnh số tiền đầu tư do phán đoán chủ quan. Về lâu dài, chi phí của mỗi lần đầu tư không phải là yếu tố quan trọng nhất.

Từ tình hình thị trường hiện tại, mức giá hiện tại có thể được coi là điểm khởi đầu cho việc đầu tư định kỳ. Mỗi lần giảm mạnh hoặc thị trường giảm trên 5000-10000 điểm đều có thể được xem là cơ hội tốt để đầu tư định kỳ.