Hạn chế sử dụng của cổng thanh toán xuyên biên giới và rủi ro rút tiền ảo
Gần đây, dịch vụ "thông qua thanh toán xuyên biên giới" giữa đại lục và Hồng Kông đã chính thức khởi động, cung cấp dịch vụ chuyển tiền nhỏ tiện lợi cho cư dân hai địa phương. Tuy nhiên, liệu dịch vụ này có thể được sử dụng cho việc chuyển tiền sau giao dịch tiền ảo hay không, vẫn còn nhiều hạn chế về pháp lý và quản lý.
Giới thiệu về thanh toán xuyên biên giới
Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới là cầu nối giữa "Hệ thống thanh toán trực tuyến liên ngân hàng" ở đại lục và hệ thống "Chuyển tiền nhanh" ở Hong Kong. Nó chủ yếu hướng đến người dùng cá nhân ở hai khu vực, trong đó chuyển tiền theo hướng Bắc (từ Hong Kong đến đại lục) chỉ giới hạn cho các cá nhân có danh tính Hong Kong, trong khi chuyển tiền theo hướng Nam (từ đại lục đến Hong Kong) yêu cầu có danh tính đại lục.
Dịch vụ này hiện có hạn mức hàng ngày và hàng năm. Hạn mức chuyển tiền của cư dân Hồng Kông tới Trung Quốc đại lục là 10.000 đô la Hồng Kông mỗi ngày, không quá 200.000 đô la Hồng Kông mỗi năm. Cư dân đại lục chuyển tiền tới Hồng Kông sẽ tuân theo hạn mức thuận tiện mua ngoại tệ hàng năm là 50.000 đô la.
Hiện tại, nhiều ngân hàng lớn ở đại lục và Hồng Kông đã mở dịch vụ này, cung cấp cho người dùng trải nghiệm chuyển tiền xuyên biên giới nhanh chóng và chi phí thấp.
Hong Kong Tiền ảo xuất tiền
Tại Hồng Kông, việc rút tiền ảo chủ yếu có ba cách:
Cửa hàng OTC trực tiếp: Có thể đổi tiền ảo chính thống sang đô la Hồng Kông, nhưng thường không hỗ trợ chuyển khoản đến tài khoản ngân hàng nội địa.
Sàn giao dịch có giấy phép: Một số nền tảng giao dịch nổi tiếng cho phép mua bán tiền ảo, nhưng thường yêu cầu người dùng mở tài khoản tại sàn giao dịch, trong khi danh tính cư dân nội địa thuần túy khó đáp ứng điều kiện mở tài khoản.
Công ty chứng khoán: Một số công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch tiền ảo, nhưng cũng có những hạn chế về việc mở tài khoản cho cư dân thuần nội địa.
Đối với cư dân đại lục không có visa làm việc hoặc giấy tờ cư trú tại Hồng Kông, các lựa chọn để rút tiền hợp pháp tại Hồng Kông khá hạn chế, có thể chỉ có thể thông qua cửa hàng OTC.
Thanh toán xuyên biên giới áp dụng cho rủi ro rút tiền ảo
Mặc dù cổng thanh toán xuyên biên giới cung cấp một kênh chuyển tiền thuận tiện, nhưng việc sử dụng nó cho việc chuyển tiền sau giao dịch tiền ảo tồn tại rủi ro pháp lý:
Giới hạn về danh tính: Chuyển khoản từ Bắc hướng yêu cầu danh tính cư dân Hồng Kông, cư dân đại lục mặc dù có thẻ ngân hàng Hồng Kông cũng khó có thể sử dụng hệ thống này để chuyển khoản đến thẻ ngân hàng đại lục.
Giới hạn phạm vi kinh doanh: Các tình huống áp dụng của Thanh toán xuyên biên giới chủ yếu bao gồm thanh toán học phí, thanh toán dịch vụ công, khám chữa bệnh, chi trả lương, và không bao gồm giao dịch tiền ảo.
Yêu cầu quản lý: Các tổ chức tham gia cần tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và các yêu cầu tuân thủ khác, thiết lập cơ chế giám sát rủi ro, tăng cường giám sát các giao dịch nghi ngờ.
Kiểm tra nguồn gốc vốn: Mặc dù hiện tại, các giao dịch thanh toán xuyên biên giới không kiểm tra nghiêm ngặt nguồn gốc vốn, nhưng từ góc độ tuân thủ, ngân hàng có thể không cho phép tiền vào từ các giao dịch tiền ảo.
Do đó, từ góc độ tuân thủ, không nên thực hiện việc rút tiền ảo và chuyển tiền vào nước qua kênh thanh toán xuyên biên giới.
Tiền ảo và xu hướng hội nhập với tài chính truyền thống
Gần đây, một công ty chứng khoán nổi tiếng đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông, gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường. Động thái này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống đang dần tiếp nhận và hòa nhập vào thị trường tiền ảo, phản ánh xu hướng mới nổi trong lĩnh vực tài chính.
Thị trường tiền ảo đang dần mờ nhòa ranh giới với tài chính truyền thống, xu hướng tích hợp này có thể mang lại nhiều thay đổi về quy định và cơ hội thị trường hơn. Tuy nhiên, các nhà đầu tư và người tham gia vẫn cần hành động cẩn thận, theo dõi chặt chẽ sự phát triển của các luật lệ và quy định liên quan để đảm bảo rằng hành vi của họ là tuân thủ.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
24 thích
Phần thưởng
24
10
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
blocksnark
· 08-09 00:55
Mười nghìn đô la Hồng Kông? Hú hú, rửa cũng không sạch.
Xem bản gốcTrả lời0
FUD_Vaccinated
· 08-08 14:38
Hạn mức quá thấp, thật là uổng công.
Xem bản gốcTrả lời0
MEVSandwichMaker
· 08-07 06:37
Hạn mức quá ít, không thể chơi đùa với đồ ngốc.
Xem bản gốcTrả lời0
SigmaBrain
· 08-06 05:21
Một trăm ngàn thì quá ít, chỉ là hình thức thuần túy.
Xem bản gốcTrả lời0
Deconstructionist
· 08-06 05:10
Quản lý tiền ảo chỉ là một trò cười. Những gì có thể quản lý thì không nên quản lý, còn những gì không quản lý được thì đừng có đùa.
Xem bản gốcTrả lời0
fomo_fighter
· 08-06 04:57
Số tiền này thật sự không đủ để chơi...
Xem bản gốcTrả lời0
WagmiWarrior
· 08-06 04:55
Một chuỗi quy định khác, thật khó khăn cho những người thua lỗ.
Sự tuân thủ của kênh rút tiền tiền ảo qua thanh toán xuyên biên giới là rất khó khăn và rủi ro không thể bị coi thường.
Hạn chế sử dụng của cổng thanh toán xuyên biên giới và rủi ro rút tiền ảo
Gần đây, dịch vụ "thông qua thanh toán xuyên biên giới" giữa đại lục và Hồng Kông đã chính thức khởi động, cung cấp dịch vụ chuyển tiền nhỏ tiện lợi cho cư dân hai địa phương. Tuy nhiên, liệu dịch vụ này có thể được sử dụng cho việc chuyển tiền sau giao dịch tiền ảo hay không, vẫn còn nhiều hạn chế về pháp lý và quản lý.
Giới thiệu về thanh toán xuyên biên giới
Dịch vụ thanh toán xuyên biên giới là cầu nối giữa "Hệ thống thanh toán trực tuyến liên ngân hàng" ở đại lục và hệ thống "Chuyển tiền nhanh" ở Hong Kong. Nó chủ yếu hướng đến người dùng cá nhân ở hai khu vực, trong đó chuyển tiền theo hướng Bắc (từ Hong Kong đến đại lục) chỉ giới hạn cho các cá nhân có danh tính Hong Kong, trong khi chuyển tiền theo hướng Nam (từ đại lục đến Hong Kong) yêu cầu có danh tính đại lục.
Dịch vụ này hiện có hạn mức hàng ngày và hàng năm. Hạn mức chuyển tiền của cư dân Hồng Kông tới Trung Quốc đại lục là 10.000 đô la Hồng Kông mỗi ngày, không quá 200.000 đô la Hồng Kông mỗi năm. Cư dân đại lục chuyển tiền tới Hồng Kông sẽ tuân theo hạn mức thuận tiện mua ngoại tệ hàng năm là 50.000 đô la.
Hiện tại, nhiều ngân hàng lớn ở đại lục và Hồng Kông đã mở dịch vụ này, cung cấp cho người dùng trải nghiệm chuyển tiền xuyên biên giới nhanh chóng và chi phí thấp.
Hong Kong Tiền ảo xuất tiền
Tại Hồng Kông, việc rút tiền ảo chủ yếu có ba cách:
Cửa hàng OTC trực tiếp: Có thể đổi tiền ảo chính thống sang đô la Hồng Kông, nhưng thường không hỗ trợ chuyển khoản đến tài khoản ngân hàng nội địa.
Sàn giao dịch có giấy phép: Một số nền tảng giao dịch nổi tiếng cho phép mua bán tiền ảo, nhưng thường yêu cầu người dùng mở tài khoản tại sàn giao dịch, trong khi danh tính cư dân nội địa thuần túy khó đáp ứng điều kiện mở tài khoản.
Công ty chứng khoán: Một số công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch tiền ảo, nhưng cũng có những hạn chế về việc mở tài khoản cho cư dân thuần nội địa.
Đối với cư dân đại lục không có visa làm việc hoặc giấy tờ cư trú tại Hồng Kông, các lựa chọn để rút tiền hợp pháp tại Hồng Kông khá hạn chế, có thể chỉ có thể thông qua cửa hàng OTC.
Thanh toán xuyên biên giới áp dụng cho rủi ro rút tiền ảo
Mặc dù cổng thanh toán xuyên biên giới cung cấp một kênh chuyển tiền thuận tiện, nhưng việc sử dụng nó cho việc chuyển tiền sau giao dịch tiền ảo tồn tại rủi ro pháp lý:
Giới hạn về danh tính: Chuyển khoản từ Bắc hướng yêu cầu danh tính cư dân Hồng Kông, cư dân đại lục mặc dù có thẻ ngân hàng Hồng Kông cũng khó có thể sử dụng hệ thống này để chuyển khoản đến thẻ ngân hàng đại lục.
Giới hạn phạm vi kinh doanh: Các tình huống áp dụng của Thanh toán xuyên biên giới chủ yếu bao gồm thanh toán học phí, thanh toán dịch vụ công, khám chữa bệnh, chi trả lương, và không bao gồm giao dịch tiền ảo.
Yêu cầu quản lý: Các tổ chức tham gia cần tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và các yêu cầu tuân thủ khác, thiết lập cơ chế giám sát rủi ro, tăng cường giám sát các giao dịch nghi ngờ.
Kiểm tra nguồn gốc vốn: Mặc dù hiện tại, các giao dịch thanh toán xuyên biên giới không kiểm tra nghiêm ngặt nguồn gốc vốn, nhưng từ góc độ tuân thủ, ngân hàng có thể không cho phép tiền vào từ các giao dịch tiền ảo.
Do đó, từ góc độ tuân thủ, không nên thực hiện việc rút tiền ảo và chuyển tiền vào nước qua kênh thanh toán xuyên biên giới.
Tiền ảo và xu hướng hội nhập với tài chính truyền thống
Gần đây, một công ty chứng khoán nổi tiếng đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo tại Hồng Kông, gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường. Động thái này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống đang dần tiếp nhận và hòa nhập vào thị trường tiền ảo, phản ánh xu hướng mới nổi trong lĩnh vực tài chính.
Thị trường tiền ảo đang dần mờ nhòa ranh giới với tài chính truyền thống, xu hướng tích hợp này có thể mang lại nhiều thay đổi về quy định và cơ hội thị trường hơn. Tuy nhiên, các nhà đầu tư và người tham gia vẫn cần hành động cẩn thận, theo dõi chặt chẽ sự phát triển của các luật lệ và quy định liên quan để đảm bảo rằng hành vi của họ là tuân thủ.