Mạng lưới tội phạm mã hóa: Sự trỗi dậy và biến hình của Tập đoàn Hối Vạn

Nền tảng tội phạm mạng mới đang nổi lên. Bạn muốn tiền giả, dịch vụ rửa tiền hoặc kỹ thuật hack không? Chỉ cần bạn hiểu tiếng Trung, biết về các thuật ngữ liên quan, những mặt hàng bất hợp pháp này và nhiều hơn nữa có thể được tìm thấy trên thị trường giao dịch ngầm lớn nhất toàn cầu.

Mạng lưới tội phạm khổng lồ này chủ yếu xoay quanh Tập đoàn Huy Hoàng. Tập đoàn này rất nổi tiếng trong cộng đồng người Hoa ở Campuchia, bề ngoài kinh doanh bảo hiểm, đổi tiền và các hoạt động hợp pháp khác. Bộ phận thanh toán của họ tự xưng là "Alipay của Campuchia", và nhãn dán mã QR có mặt ở khắp nơi.

Tuy nhiên, Huìwàng thực chất là một hệ sinh thái tội phạm khổng lồ. Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết, Huìwàng đã cung cấp dịch vụ rửa tiền cho ít nhất 4 tỷ USD từ các vụ lừa đảo và trộm cắp mã hóa. Bài viết này dựa trên các cuộc phỏng vấn với các quan chức chính phủ, người trong cuộc và nạn nhân, tiết lộ cách mà Huìwàng đã thúc đẩy ngành công nghiệp lừa đảo mạng ở châu Á phát triển thành một gã khổng lồ trị giá hàng tỷ USD.

"Hội Vàng giống như Amazon của tội phạm," nhà điều tra mối đe dọa mạng Ngo Minh Hieu nhận xét, "cách họ tổ chức kinh doanh và phạm vi sản phẩm khiến tôi kinh ngạc."

Lịch sử doanh nghiệp của Huìwàng cực kỳ không minh bạch. Dường như họ chưa bao giờ công khai thông tin tài chính, cũng không có nhân viên hay địa điểm văn phòng rõ ràng. Về bản chất, nó chỉ là một vỏ bọc của một mạng lưới doanh nghiệp liên kết. Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã chỉ định đặc biệt ba thực thể trong việc giúp các nhóm tội phạm chuyển tiền bất hợp pháp: Huìwàng Pay, sàn giao dịch mã hóa Huione Crypto, và nhà điều hành nền tảng giao dịch trực tuyến "Hǎowàng Đảm bảo".

Vào tháng 5 năm nay, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố kế hoạch loại hoàn toàn Huy Hoàng ra khỏi hệ thống tài chính Hoa Kỳ, đồng thời chỉ ra rằng khách hàng của Huy Hoàng bao gồm các tổ chức tội phạm xuyên quốc gia và nhóm hacker Triều Tiên "Lazarus". Các quốc gia khác cũng đang tăng cường kiềm chế. Thái Lan đã công bố đang điều tra Huy Hoàng về việc xử lý tiền thu được từ cờ bạc bất hợp pháp và lừa đảo. Telegram đã đóng hàng chục nhóm trò chuyện liên quan đến Huy Hoàng. Tether đã đóng băng gần 30 triệu đô la từ ví liên quan đến Hảo Hoàng.

Những biện pháp này đã tạo ra một số tác động công khai. Ngân hàng trung ương Campuchia cho biết, Good Luck Guarantee và Huione Crypto đã tuyên bố đóng cửa, trong khi Huibang Payment cũng đã thanh lý vào tháng 6. Tuy nhiên, hoạt động trên mạng và những người có thông tin cho thấy, ba bộ phận này dường như vẫn tiếp tục hoạt động dưới một hình thức nào đó, bằng cách thay đổi tên hoặc hướng dẫn khách hàng đến các doanh nghiệp liên kết để tránh sự quản lý.

Sự tồn tại liên tục của Huy Hoàng cho thấy sự khó khăn trong việc đóng cửa thị trường phi tập trung, đồng thời phản ánh khả năng của tập đoàn trong việc tìm kiếm các giải pháp thay thế. Tài liệu nội bộ cho thấy, "Tiền lừa" của họ đã nhắm vào ít nhất 12 quốc gia có nạn nhân. Một số bộ phận có văn phòng chi nhánh tại Ba Lan, Canada và Nhật Bản.

Trong nội bộ của Huiwang, có một bộ phận bí mật có tên "Huiwang Quốc tế Thanh toán" là nơi chính hoạt động hỗ trợ cho các hoạt động lừa đảo hàng ngày. Ngoài việc quản lý thị trường tội phạm trực tuyến, nhân viên còn trực tiếp kết nối những kẻ lừa đảo với các con lừa tiền và thu phí. Các tài liệu nội bộ ghi lại thông tin kế toán chi tiết của hàng ngàn nạn nhân, cho thấy phạm vi và độ phức tạp của nó.

Với sự bùng nổ của ngành lừa đảo trực tuyến, các nền tảng như Huy Vương đã cung cấp cho tội phạm nhiều công cụ khác nhau, từ hộ chiếu giả đến phần mềm độc hại. Khác với các nền tảng tương tự ở phương Tây, những nền tảng mới này hoạt động công khai. Trong các nhóm Telegram do Huy Vương quản lý, có nhiều quảng cáo giao dịch bất hợp pháp tuy có vẻ vô hại.

Công ty khảo sát blockchain Elliptic ước tính, ít nhất 24 tỷ USD đã chảy qua ví mã hóa mà Huìwàng đảm bảo và các thương nhân sử dụng. ước tính của TRM Labs còn cao hơn, đạt 81 tỷ USD. Dù là ước tính nào, điều đó cũng có nghĩa là quy mô của Huìwàng đảm bảo vượt xa người tiền nhiệm lớn nhất của nó.

Hội Vượng tại Campuchia được lãnh đạo chung bởi các quản lý người Trung Quốc và các nhân vật quyền lực địa phương. Hun To từng được liệt kê là giám đốc của Hội Vượng Thanh toán, ông là anh em họ của Thủ tướng Campuchia. Huione Crypto, chủ sở hữu đăng ký tại Ba Lan, Hà Diên Minh, được liệt kê là giám đốc của Ngân hàng Thương mại Panda tại Campuchia.

Mặc dù đối mặt với áp lực từ các cơ quan quản lý, Huiwang dường như vẫn đang tìm kiếm cách thức linh hoạt để tiếp tục hoạt động. Ngay cả khi Bộ Tài chính Mỹ cố gắng loại bỏ nó khỏi hệ thống tài chính Mỹ, mối đe dọa của nó có thể không lớn như vẻ ngoài. Lừa đảo trực tuyến không cần khoảng cách vật lý, và kẻ rửa tiền rất giỏi trong việc chuyển tiền qua các tài khoản mules.

汇旺 còn ra mắt đồng stablecoin của riêng mình là USDH, tuyên bố "không bị ràng buộc bởi quy định truyền thống". Chuyên gia nghiên cứu tội phạm mạng Trần Yến Ngọc chỉ ra rằng, mạng lưới lợi ích liên kết này đã thành thạo trong việc áp dụng nhiều phương pháp lách luật khác nhau, bất kể là tận dụng những kẽ hở trong hệ thống tài chính hay nhờ vào các quy định thuận lợi từ các quốc gia khác.

"Tội phạm mạng đã ăn sâu vào hoạt động của chủ nghĩa tư bản toàn cầu, cướp bóc tài nguyên từ khắp nơi trên thế giới," Chen Yanyu nói, "nó không thể bị đánh gục dễ dàng."