Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của sự sống còn
Thuật ngữ "rủi ro" có nguồn gốc từ tiếng Ý, có nghĩa gốc là chỉ nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro chủ yếu phụ thuộc vào sự lựa chọn của chúng ta, chứ không phải số phận.
Nhà sử học tài chính Peter Burns đã chỉ ra rằng sự thịnh suy của các doanh nghiệp, biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế luôn xảy ra một cách bất ngờ, nhưng lại lặp đi lặp lại.
Là trung tâm của thị trường tiền kỹ thuật số, nền tảng giao dịch tập hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán, v.v., được coi là trung tâm tài chính siêu việt. Quản lý rủi ro là một trong những yếu tố cốt lõi của nó. Tuy nhiên, nhận thức về quản lý rủi ro trong ngành còn thiếu sót, dẫn đến các sự kiện như việc sàn giao dịch bị đánh cắp coin. Cách hoàn thiện hệ thống quản lý rủi ro đã trở thành vấn đề quan tâm quan trọng của ngành.
Nhiều chiều rủi ro
Thị trường tiền kỹ thuật số đang đối mặt với nhiều rủi ro. Rủi ro hệ thống do sự thay đổi chính sách mang lại là lớn nhất và cũng khó đối phó nhất. Những người tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro liên quan chặt chẽ đến từng khâu của sàn giao dịch. Một chuyên gia có kinh nghiệm trong ngành cho biết, bộ phận quản lý rủi ro có vị trí cao, luôn theo dõi tính thanh khoản, chênh lệch giá, các dự án rủi ro bất thường của tài khoản và giữ liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh, quản lý rủi ro thường sẽ hạn chế tốc độ phát triển. Một giám đốc điều hành của một nền tảng giao dịch cho rằng, hiện nay nhiều nền tảng vừa và nhỏ vẫn cần nâng cao nhận thức về quản lý rủi ro. Một giám đốc điều hành khác của một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số cũng bày tỏ quan điểm tương tự, cho rằng ngành công nghiệp đang thiếu hụt quản lý rủi ro ở các cấp độ vật lý, hệ thống và quản trị.
Để gia nhập thị trường chính, nền tảng giao dịch phải xử lý tốt vấn đề quản lý rủi ro.
An toàn tài sản là chìa khóa
Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Cách đảm bảo an toàn cho tài sản vẫn là điểm chú ý của ngành.
Nhiều sàn giao dịch đã áp dụng các biện pháp kiểm toán tài chính nghiêm ngặt, giám sát thời gian thực, tách biệt ví nóng và ví lạnh, và thành lập quỹ bảo vệ người dùng. Có nền tảng chú trọng đến việc đối chiếu thời gian thực và theo dõi địa chỉ blockchain, đồng thời tăng cường giáo dục quản lý rủi ro cho người dùng.
Việc đưa vào dịch vụ lưu ký của bên thứ ba và mua bảo hiểm là cách hiệu quả để nâng cao an toàn tài sản. Ngoài ra, nền tảng cũng có thể chọn công khai minh bạch, chấp nhận giám sát từ ngành để ngăn chặn hành vi xấu.
Tuân thủ là ưu tiên hàng đầu
Chủ động chấp nhận quy định và hoạt động tuân thủ là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, nhiều nền tảng hàng đầu đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao phủ trước, trong và sau khi hoạt động.
Các biện pháp cụ thể bao gồm: thiết lập hệ thống KYC/AML tiêu chuẩn hóa, xin cấp giấy phép liên quan, hợp tác với các công ty tuân thủ, thành lập bộ phận tuân thủ chuyên biệt, v.v.
Công nghệ là rào cản an toàn
Vấn đề an ninh kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến nhất của nền tảng giao dịch. Ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng khó mà miễn nhiễm với các cuộc tấn công như DDoS.
Nhiều nền tảng đã xây dựng hệ thống quản lý rủi ro kỹ thuật hoàn chỉnh, bao gồm giám sát định lượng, tự động phòng ngừa, quản lý rủi ro dữ liệu lớn, giám sát thời gian thực, phát hiện thông minh AI, v.v.
Quản lý nội bộ không thể bị bỏ qua
Quản lý rủi ro nội bộ cũng quan trọng. Phần lớn các sự kiện an ninh xuất phát từ sự cấu kết bên trong và bên ngoài hoặc hacker ẩn nấp lâu dài.
Các biện pháp chính bao gồm: quy định quy trình, phân công rõ ràng, quản lý quyền hạn chặt chẽ, kiểm toán định kỳ, v.v. Có nền tảng còn thực hiện "thực thi pháp luật câu cá" nội bộ, hoặc thực hành "mô hình không tin cậy".
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro của thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn. Các chuyên gia trong ngành khuyên rằng nên học hỏi hệ thống tín dụng của tài chính truyền thống, sử dụng thông tin trên chuỗi để xây dựng các chỉ số quản lý rủi ro.
Cấu trúc ngành lý tưởng là tách biệt giao dịch và tài sản, với các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về khớp lệnh giao dịch, thanh toán, quyết toán và lưu ký.
Quản lý rủi ro投入 vẫn còn không gian nâng cao. Có nghiên cứu cho thấy, các sàn giao dịch trung bình chỉ dành 17% ngân sách cho hoạt động an toàn. Xét đến tiềm năng phát triển của ngành, nền tảng nên tăng cường đầu tư, hoàn thiện hệ thống quản lý rủi ro.
Đầu tư quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Doanh nghiệp càng chú trọng đến lợi ích lâu dài, càng sẽ chú trọng đến sự an toàn của tài sản khách hàng. Tìm ra điểm cân bằng giữa quản lý rủi ro và phát triển kinh doanh là vấn đề mà nền tảng cần phải giải quyết gấp.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 thích
Phần thưởng
7
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ContractHunter
· 08-08 22:25
Tiền trong sàn giao dịch thật sự không phải là tiền giả.
Xem bản gốcTrả lời0
GetRichLeek
· 08-06 01:45
Lại không phải chưa từng thua lỗ, muốn mua đáy thì đợi tôi dẫm phải mìn.
Xem bản gốcTrả lời0
LayerZeroHero
· 08-06 01:44
bẫy phong kiểm soát tốt nhất vẫn phải xem bnb
Xem bản gốcTrả lời0
rekt_but_vibing
· 08-06 01:44
Lại một đợt đồ ngốc chờ bị chơi đùa với mọi người.
Phân tích toàn bộ hệ thống kiểm soát rủi ro của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số: Chìa khóa cho sự tồn tại và phát triển
Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của sự sống còn
Thuật ngữ "rủi ro" có nguồn gốc từ tiếng Ý, có nghĩa gốc là chỉ nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro chủ yếu phụ thuộc vào sự lựa chọn của chúng ta, chứ không phải số phận.
Nhà sử học tài chính Peter Burns đã chỉ ra rằng sự thịnh suy của các doanh nghiệp, biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế luôn xảy ra một cách bất ngờ, nhưng lại lặp đi lặp lại.
Là trung tâm của thị trường tiền kỹ thuật số, nền tảng giao dịch tập hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán, v.v., được coi là trung tâm tài chính siêu việt. Quản lý rủi ro là một trong những yếu tố cốt lõi của nó. Tuy nhiên, nhận thức về quản lý rủi ro trong ngành còn thiếu sót, dẫn đến các sự kiện như việc sàn giao dịch bị đánh cắp coin. Cách hoàn thiện hệ thống quản lý rủi ro đã trở thành vấn đề quan tâm quan trọng của ngành.
Nhiều chiều rủi ro
Thị trường tiền kỹ thuật số đang đối mặt với nhiều rủi ro. Rủi ro hệ thống do sự thay đổi chính sách mang lại là lớn nhất và cũng khó đối phó nhất. Những người tham gia thị trường có thể kiểm soát rủi ro phi hệ thống, bao gồm rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro liên quan chặt chẽ đến từng khâu của sàn giao dịch. Một chuyên gia có kinh nghiệm trong ngành cho biết, bộ phận quản lý rủi ro có vị trí cao, luôn theo dõi tính thanh khoản, chênh lệch giá, các dự án rủi ro bất thường của tài khoản và giữ liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh, quản lý rủi ro thường sẽ hạn chế tốc độ phát triển. Một giám đốc điều hành của một nền tảng giao dịch cho rằng, hiện nay nhiều nền tảng vừa và nhỏ vẫn cần nâng cao nhận thức về quản lý rủi ro. Một giám đốc điều hành khác của một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số cũng bày tỏ quan điểm tương tự, cho rằng ngành công nghiệp đang thiếu hụt quản lý rủi ro ở các cấp độ vật lý, hệ thống và quản trị.
Để gia nhập thị trường chính, nền tảng giao dịch phải xử lý tốt vấn đề quản lý rủi ro.
An toàn tài sản là chìa khóa
Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Cách đảm bảo an toàn cho tài sản vẫn là điểm chú ý của ngành.
Nhiều sàn giao dịch đã áp dụng các biện pháp kiểm toán tài chính nghiêm ngặt, giám sát thời gian thực, tách biệt ví nóng và ví lạnh, và thành lập quỹ bảo vệ người dùng. Có nền tảng chú trọng đến việc đối chiếu thời gian thực và theo dõi địa chỉ blockchain, đồng thời tăng cường giáo dục quản lý rủi ro cho người dùng.
Việc đưa vào dịch vụ lưu ký của bên thứ ba và mua bảo hiểm là cách hiệu quả để nâng cao an toàn tài sản. Ngoài ra, nền tảng cũng có thể chọn công khai minh bạch, chấp nhận giám sát từ ngành để ngăn chặn hành vi xấu.
Tuân thủ là ưu tiên hàng đầu
Chủ động chấp nhận quy định và hoạt động tuân thủ là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Hiện tại, nhiều nền tảng hàng đầu đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao phủ trước, trong và sau khi hoạt động.
Các biện pháp cụ thể bao gồm: thiết lập hệ thống KYC/AML tiêu chuẩn hóa, xin cấp giấy phép liên quan, hợp tác với các công ty tuân thủ, thành lập bộ phận tuân thủ chuyên biệt, v.v.
Công nghệ là rào cản an toàn
Vấn đề an ninh kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến nhất của nền tảng giao dịch. Ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng khó mà miễn nhiễm với các cuộc tấn công như DDoS.
Nhiều nền tảng đã xây dựng hệ thống quản lý rủi ro kỹ thuật hoàn chỉnh, bao gồm giám sát định lượng, tự động phòng ngừa, quản lý rủi ro dữ liệu lớn, giám sát thời gian thực, phát hiện thông minh AI, v.v.
Quản lý nội bộ không thể bị bỏ qua
Quản lý rủi ro nội bộ cũng quan trọng. Phần lớn các sự kiện an ninh xuất phát từ sự cấu kết bên trong và bên ngoài hoặc hacker ẩn nấp lâu dài.
Các biện pháp chính bao gồm: quy định quy trình, phân công rõ ràng, quản lý quyền hạn chặt chẽ, kiểm toán định kỳ, v.v. Có nền tảng còn thực hiện "thực thi pháp luật câu cá" nội bộ, hoặc thực hành "mô hình không tin cậy".
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro của thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn. Các chuyên gia trong ngành khuyên rằng nên học hỏi hệ thống tín dụng của tài chính truyền thống, sử dụng thông tin trên chuỗi để xây dựng các chỉ số quản lý rủi ro.
Cấu trúc ngành lý tưởng là tách biệt giao dịch và tài sản, với các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về khớp lệnh giao dịch, thanh toán, quyết toán và lưu ký.
Quản lý rủi ro投入 vẫn còn không gian nâng cao. Có nghiên cứu cho thấy, các sàn giao dịch trung bình chỉ dành 17% ngân sách cho hoạt động an toàn. Xét đến tiềm năng phát triển của ngành, nền tảng nên tăng cường đầu tư, hoàn thiện hệ thống quản lý rủi ro.
Đầu tư quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Doanh nghiệp càng chú trọng đến lợi ích lâu dài, càng sẽ chú trọng đến sự an toàn của tài sản khách hàng. Tìm ra điểm cân bằng giữa quản lý rủi ro và phát triển kinh doanh là vấn đề mà nền tảng cần phải giải quyết gấp.