Xu hướng mới trong tài chính Web3: Sản phẩm trừu tượng trên chuỗi giúp người dùng đầu tư và quản lý tài chính như thế nào
Động lực người dùng của sản phẩm trừu tượng chuỗi
Thách thức lớn nhất mà sản phẩm mới phải đối mặt trong giai đoạn đầu là làm thế nào để đạt được sự tăng trưởng. Có hai động lực chính để người dùng sử dụng sản phẩm trừu tượng trên chuỗi: thứ nhất là trải nghiệm sản phẩm xuất sắc, mang lại sự tiện lợi cho các tình huống sử dụng thường xuyên; thứ hai là khả năng sinh lợi thực tế, có thể giúp người dùng đạt được lợi nhuận.
Loại động lực đầu tiên cần thời gian tích lũy, dựa vào truyền miệng và tối ưu hóa sản phẩm, cuối cùng đạt được bước nhảy vọt về chất lượng. Một ví tiền nổi tiếng đã nhanh chóng nâng cao trải nghiệm sản phẩm bằng cách đầu tư nhiều nguồn lực, giúp người dùng bình thường cảm nhận được sự mượt mà trong thao tác trên chuỗi.
Loại động lực thứ hai có thể mang lại hiệu quả ngay lập tức trong thời gian ngắn. Xét đến mục đích chính của người dùng trong ngành là kiếm lợi nhuận, đặc điểm này không thể bị coi nhẹ. Ví dụ điển hình là một ví đã nhanh chóng nổi lên trong cơn sốt văn bản năm 2023, nó giải quyết nhu cầu quản lý và đúc văn bản, thực sự giúp người dùng đạt được lợi nhuận.
Hiện tại, một sản phẩm tiêu chuẩn trừu tượng trên chuỗi đã hình thành lợi thế độc đáo về trải nghiệm người dùng, nhưng vẫn cần phát triển các tình huống sử dụng có tính gắn bó hơn, tức là làm thế nào để giúp người dùng đạt được lợi nhuận.
Từ giao dịch tài sản đến quản lý tài sản trên chuỗi
DEX trừu tượng trên chuỗi thực sự đã trở thành "trạm trung chuyển tài chính trên chuỗi", người dùng có thể tham gia vào các hệ sinh thái khác nhau bất cứ lúc nào. Ví dụ, người dùng có thể giữ vốn chủ yếu dưới dạng stablecoin hoặc các đồng coin phổ biến, và nhanh chóng chuyển sang các chuỗi liên quan để tham gia khi có điểm nóng.
Giao dịch thuận tiện chỉ là bước đầu tiên, khi vốn của người dùng đọng lại trong ứng dụng, quản lý tài chính sẽ trở thành điểm giá trị lớn hơn.
Ba nhu cầu cốt lõi của ngành Web3 là: phát hành tài sản, giao dịch tài sản và quản lý tài sản. Ba yếu tố này có mối quan hệ tiến triển: trước tiên giải quyết vấn đề phát hành tài sản, sau đó cần các công cụ giao dịch hiệu quả, cuối cùng là cần các công cụ quản lý tài sản chất lượng.
Trong quản lý tài sản, ngoài việc lưu trữ tài sản cơ bản, điều quan trọng hơn là cung cấp cơ hội gia tăng giá trị tài sản, tức là dịch vụ tài chính.
Các trường hợp sử dụng DeFi
Vậy, cụ thể cách thực hiện quản lý tài chính là gì?
Trên chuỗi có nhiều sản phẩm DeFi chất lượng cao, rất phù hợp để sử dụng công cụ trừu tượng chuỗi. Trong các tình huống hoạt động DeFi, sản phẩm trừu tượng chuỗi có thể giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận thông qua các hoạt động liên chuỗi không cảm nhận.
Dưới đây là một số tình huống hoạt động cốt lõi:
Cung cấp thanh khoản
Giả sử người dùng phát hiện ra một pool thanh khoản có lợi suất cao trên một chuỗi, nhưng tài sản chính lại ở trên Ethereum. Sử dụng sản phẩm trừu tượng chuỗi, người dùng có thể trực tiếp cung cấp thanh khoản trên chuỗi đó bằng ETH mà không cần phải cầu nối trước. Điều này cho phép tham gia nhanh chóng vào các pool hot và nhận được phần thưởng cao từ những người tham gia sớm.
Người dùng cũng có thể thường xuyên điều chỉnh vị trí thanh khoản, theo dõi các pool có tỷ suất sinh lợi cao nhất.
Lợi nhuận nông nghiệp
Ví dụ, người dùng nắm giữ USDC trên một chuỗi, nhưng tỷ suất sinh lợi hiện tại không bằng các dự án trên chuỗi khác. Thông qua sản phẩm trừu tượng chuỗi, người dùng có thể trực tiếp sử dụng USDC trên chuỗi đó để tham gia các hoạt động canh tác trên chuỗi khác, lợi nhuận sẽ được gửi trực tiếp vào tài khoản trừu tượng chuỗi.
Nông nghiệp đa chuỗi cho phép người dùng tham gia vào các dự án ưu đãi nhất, không bị hạn chế bởi tài sản trên một chuỗi đơn. Điều đáng chú ý là, các dự án hoặc hoạt động mới trên các chuỗi khác nhau thường cung cấp APY cao hơn.
Hoạt động cho vay
Giả sử người dùng nắm giữ một số lượng lớn token gốc trên một chuỗi, muốn sử dụng những tài sản này để vay mượn trên Ethereum. Bằng cách sử dụng sản phẩm trừu tượng chuỗi, người dùng có thể sử dụng những token này làm tài sản thế chấp để vay mượn trực tiếp trong các giao thức DeFi trên Ethereum.
Bằng cách chọn nền tảng cho vay với lãi suất tối ưu trên các chuỗi khác nhau, người dùng có thể tối đa hóa lợi nhuận cho vay. Thậm chí có thể tận dụng sự chênh lệch lãi suất cho vay giữa các chuỗi khác nhau để thực hiện arbitrage, chẳng hạn như vay ở chuỗi có lãi suất thấp và sau đó gửi tiền ở chuỗi có lãi suất cao.
Tái cân bằng tài sản
Đối với người dùng có tài sản phân bố trên nhiều chuỗi, họ có thể điều chỉnh danh mục đầu tư theo động thái của thị trường. Sản phẩm trừu tượng chuỗi cho phép người dùng chuyển tài sản từ chuỗi này sang chuỗi khác để tái cân bằng chỉ trong vài bước.
Điều này cho phép phản ứng nhanh chóng với sự thay đổi của thị trường, phân bổ tài sản vào những chuỗi hoặc dự án DeFi hoạt động tốt nhất. Bằng cách tái cân bằng định kỳ, người dùng có thể nắm bắt cơ hội sinh lời giữa các chuỗi, giảm thiểu rủi ro do biến động thị trường của một chuỗi đơn lẻ.
Cơ hội chênh lệch giá
Các nhà giao dịch chênh lệch giá trên chuỗi chú ý đến sự chênh lệch giá của cùng một loại token trên các chuỗi khác nhau. Sử dụng sản phẩm trừu tượng chuỗi, các nhà giao dịch có thể nhanh chóng di chuyển tài sản giữa các chuỗi khác nhau, thực hiện mua thấp bán cao.
Bằng cách tận dụng khả năng giao dịch tức thì giữa các chuỗi của sản phẩm trừu tượng chuỗi, các nhà đầu tư có thể nắm bắt các cơ hội chênh lệch giá tồn tại trong thời gian ngắn. Không cần phải lo lắng về độ trễ giao dịch giữa các chuỗi hoặc phí cầu nối cao, điều này đã tăng tính khả thi và không gian lợi nhuận của các hoạt động chênh lệch giá.
Tóm tắt
Sản phẩm trừu tượng chuỗi không chỉ có thể được sử dụng trong quản lý tài sản và giao dịch, mà còn có thể áp dụng vào nhiều tình huống DeFi trên chuỗi để đầu tư tài chính.
Chìa khóa là duy trì sự nhạy cảm với xu hướng thị trường, như vậy mới có thể tận dụng tối đa tính tiện lợi mà các sản phẩm trừu tượng trên chuỗi cung cấp.
Tất nhiên, các sản phẩm trừu tượng chuỗi vẫn cần được tối ưu hóa liên tục. Hiện tại, nhiều sản phẩm vừa mới ra mắt, chức năng vẫn chưa hoàn thiện, các lần lặp sản phẩm sau có thể xem xét cách tạo thuận lợi cho người dùng tương tác với các DeFi khác nhau.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RugDocDetective
· 08-06 07:32
Sản phẩm giai đoạn đầu chỉ là một cái hố đốt tiền.
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeCrier
· 08-05 15:23
Trải nghiệm tốt chính là lừa độ hot.
Xem bản gốcTrả lời0
WhaleWatcher
· 08-05 15:16
Có vẻ lại là một chiêu trò được chơi cho Suckers mới.
Sản phẩm trừu tượng chuỗi hỗ trợ người dùng Web3 quản lý tài chính Phân tích năm kịch bản Tài chính phi tập trung
Xu hướng mới trong tài chính Web3: Sản phẩm trừu tượng trên chuỗi giúp người dùng đầu tư và quản lý tài chính như thế nào
Động lực người dùng của sản phẩm trừu tượng chuỗi
Thách thức lớn nhất mà sản phẩm mới phải đối mặt trong giai đoạn đầu là làm thế nào để đạt được sự tăng trưởng. Có hai động lực chính để người dùng sử dụng sản phẩm trừu tượng trên chuỗi: thứ nhất là trải nghiệm sản phẩm xuất sắc, mang lại sự tiện lợi cho các tình huống sử dụng thường xuyên; thứ hai là khả năng sinh lợi thực tế, có thể giúp người dùng đạt được lợi nhuận.
Loại động lực đầu tiên cần thời gian tích lũy, dựa vào truyền miệng và tối ưu hóa sản phẩm, cuối cùng đạt được bước nhảy vọt về chất lượng. Một ví tiền nổi tiếng đã nhanh chóng nâng cao trải nghiệm sản phẩm bằng cách đầu tư nhiều nguồn lực, giúp người dùng bình thường cảm nhận được sự mượt mà trong thao tác trên chuỗi.
Loại động lực thứ hai có thể mang lại hiệu quả ngay lập tức trong thời gian ngắn. Xét đến mục đích chính của người dùng trong ngành là kiếm lợi nhuận, đặc điểm này không thể bị coi nhẹ. Ví dụ điển hình là một ví đã nhanh chóng nổi lên trong cơn sốt văn bản năm 2023, nó giải quyết nhu cầu quản lý và đúc văn bản, thực sự giúp người dùng đạt được lợi nhuận.
Hiện tại, một sản phẩm tiêu chuẩn trừu tượng trên chuỗi đã hình thành lợi thế độc đáo về trải nghiệm người dùng, nhưng vẫn cần phát triển các tình huống sử dụng có tính gắn bó hơn, tức là làm thế nào để giúp người dùng đạt được lợi nhuận.
Từ giao dịch tài sản đến quản lý tài sản trên chuỗi
DEX trừu tượng trên chuỗi thực sự đã trở thành "trạm trung chuyển tài chính trên chuỗi", người dùng có thể tham gia vào các hệ sinh thái khác nhau bất cứ lúc nào. Ví dụ, người dùng có thể giữ vốn chủ yếu dưới dạng stablecoin hoặc các đồng coin phổ biến, và nhanh chóng chuyển sang các chuỗi liên quan để tham gia khi có điểm nóng.
Giao dịch thuận tiện chỉ là bước đầu tiên, khi vốn của người dùng đọng lại trong ứng dụng, quản lý tài chính sẽ trở thành điểm giá trị lớn hơn.
Ba nhu cầu cốt lõi của ngành Web3 là: phát hành tài sản, giao dịch tài sản và quản lý tài sản. Ba yếu tố này có mối quan hệ tiến triển: trước tiên giải quyết vấn đề phát hành tài sản, sau đó cần các công cụ giao dịch hiệu quả, cuối cùng là cần các công cụ quản lý tài sản chất lượng.
Trong quản lý tài sản, ngoài việc lưu trữ tài sản cơ bản, điều quan trọng hơn là cung cấp cơ hội gia tăng giá trị tài sản, tức là dịch vụ tài chính.
Các trường hợp sử dụng DeFi
Vậy, cụ thể cách thực hiện quản lý tài chính là gì?
Trên chuỗi có nhiều sản phẩm DeFi chất lượng cao, rất phù hợp để sử dụng công cụ trừu tượng chuỗi. Trong các tình huống hoạt động DeFi, sản phẩm trừu tượng chuỗi có thể giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận thông qua các hoạt động liên chuỗi không cảm nhận.
Dưới đây là một số tình huống hoạt động cốt lõi:
Giả sử người dùng phát hiện ra một pool thanh khoản có lợi suất cao trên một chuỗi, nhưng tài sản chính lại ở trên Ethereum. Sử dụng sản phẩm trừu tượng chuỗi, người dùng có thể trực tiếp cung cấp thanh khoản trên chuỗi đó bằng ETH mà không cần phải cầu nối trước. Điều này cho phép tham gia nhanh chóng vào các pool hot và nhận được phần thưởng cao từ những người tham gia sớm.
Người dùng cũng có thể thường xuyên điều chỉnh vị trí thanh khoản, theo dõi các pool có tỷ suất sinh lợi cao nhất.
Ví dụ, người dùng nắm giữ USDC trên một chuỗi, nhưng tỷ suất sinh lợi hiện tại không bằng các dự án trên chuỗi khác. Thông qua sản phẩm trừu tượng chuỗi, người dùng có thể trực tiếp sử dụng USDC trên chuỗi đó để tham gia các hoạt động canh tác trên chuỗi khác, lợi nhuận sẽ được gửi trực tiếp vào tài khoản trừu tượng chuỗi.
Nông nghiệp đa chuỗi cho phép người dùng tham gia vào các dự án ưu đãi nhất, không bị hạn chế bởi tài sản trên một chuỗi đơn. Điều đáng chú ý là, các dự án hoặc hoạt động mới trên các chuỗi khác nhau thường cung cấp APY cao hơn.
Giả sử người dùng nắm giữ một số lượng lớn token gốc trên một chuỗi, muốn sử dụng những tài sản này để vay mượn trên Ethereum. Bằng cách sử dụng sản phẩm trừu tượng chuỗi, người dùng có thể sử dụng những token này làm tài sản thế chấp để vay mượn trực tiếp trong các giao thức DeFi trên Ethereum.
Bằng cách chọn nền tảng cho vay với lãi suất tối ưu trên các chuỗi khác nhau, người dùng có thể tối đa hóa lợi nhuận cho vay. Thậm chí có thể tận dụng sự chênh lệch lãi suất cho vay giữa các chuỗi khác nhau để thực hiện arbitrage, chẳng hạn như vay ở chuỗi có lãi suất thấp và sau đó gửi tiền ở chuỗi có lãi suất cao.
Đối với người dùng có tài sản phân bố trên nhiều chuỗi, họ có thể điều chỉnh danh mục đầu tư theo động thái của thị trường. Sản phẩm trừu tượng chuỗi cho phép người dùng chuyển tài sản từ chuỗi này sang chuỗi khác để tái cân bằng chỉ trong vài bước.
Điều này cho phép phản ứng nhanh chóng với sự thay đổi của thị trường, phân bổ tài sản vào những chuỗi hoặc dự án DeFi hoạt động tốt nhất. Bằng cách tái cân bằng định kỳ, người dùng có thể nắm bắt cơ hội sinh lời giữa các chuỗi, giảm thiểu rủi ro do biến động thị trường của một chuỗi đơn lẻ.
Các nhà giao dịch chênh lệch giá trên chuỗi chú ý đến sự chênh lệch giá của cùng một loại token trên các chuỗi khác nhau. Sử dụng sản phẩm trừu tượng chuỗi, các nhà giao dịch có thể nhanh chóng di chuyển tài sản giữa các chuỗi khác nhau, thực hiện mua thấp bán cao.
Bằng cách tận dụng khả năng giao dịch tức thì giữa các chuỗi của sản phẩm trừu tượng chuỗi, các nhà đầu tư có thể nắm bắt các cơ hội chênh lệch giá tồn tại trong thời gian ngắn. Không cần phải lo lắng về độ trễ giao dịch giữa các chuỗi hoặc phí cầu nối cao, điều này đã tăng tính khả thi và không gian lợi nhuận của các hoạt động chênh lệch giá.
Tóm tắt
Sản phẩm trừu tượng chuỗi không chỉ có thể được sử dụng trong quản lý tài sản và giao dịch, mà còn có thể áp dụng vào nhiều tình huống DeFi trên chuỗi để đầu tư tài chính.
Chìa khóa là duy trì sự nhạy cảm với xu hướng thị trường, như vậy mới có thể tận dụng tối đa tính tiện lợi mà các sản phẩm trừu tượng trên chuỗi cung cấp.
Tất nhiên, các sản phẩm trừu tượng chuỗi vẫn cần được tối ưu hóa liên tục. Hiện tại, nhiều sản phẩm vừa mới ra mắt, chức năng vẫn chưa hoàn thiện, các lần lặp sản phẩm sau có thể xem xét cách tạo thuận lợi cho người dùng tương tác với các DeFi khác nhau.