Từ dự đoán đến Tài chính phi tập trung 3.0: Trí tuệ nhân tạo đang thay đổi bối cảnh tài chính

Khả năng dự đoán luôn là cốt lõi trong sự tiến hóa của con người. Từ thời kỳ nguyên thủy, chúng ta đã dựa vào giác quan và bản năng để dự đoán các mối đe dọa và cơ hội trong môi trường, điều này rất quan trọng cho sự sinh tồn. Theo thời gian, khả năng này dần phát triển thành các công cụ và hệ thống phức tạp hơn, bao gồm lập kế hoạch nông nghiệp, dự đoán tương tác xã hội, cho đến thống kê hiện đại, khoa học máy tính và trí tuệ nhân tạo.

Thị trường dự đoán như một công cụ kinh tế, sử dụng trí tuệ tập thể để dự đoán các kết quả trong nhiều lĩnh vực khác nhau. Khác với các cuộc khảo sát ý kiến truyền thống, thị trường dự đoán thu hút các dự đoán chính xác hơn thông qua các động lực kinh tế. Chẳng hạn, trong cuộc bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024, một nền tảng dự đoán đã thu hút gần 4 tỷ đô la tiền cược, với độ chính xác của nó thậm chí còn vượt qua các cuộc khảo sát ý kiến thông thường.

Sự tiến hóa này cũng áp dụng cho lĩnh vực giao dịch tiền điện tử. Từ sự nổi lên của các sàn giao dịch tập trung đến sự đổi mới của các nền tảng phi tập trung, chúng ta đã thấy sự tiến hóa không ngừng nhằm đáp ứng nhu cầu toàn cầu, bao gồm việc cung cấp dịch vụ tự lưu trữ và không cần KYC, đồng thời duy trì trải nghiệm giao dịch hiệu quả.

Với sự phát triển của trí tuệ nhân tạo và các mô hình dự đoán học máy, chúng ta đang bước vào một kỷ nguyên mới, khả năng dự đoán được nâng cao đáng kể, điều này có thể mang lại bước nhảy vọt lớn tiếp theo cho sự tiến hóa của loài người.

Tài chính phi tập trung của sự tiến hóa

Tài chính phi tập trung 1.0 đã giới thiệu hợp đồng thông minh và ứng dụng phi tập trung, cho phép người dùng thực hiện chuyển tiền, giao dịch, đặt cọc và vay mượn mọi lúc mọi nơi. Giai đoạn này tập trung vào việc đưa tài sản tiền điện tử vào hoạt động trên chuỗi để tạo ra giá trị kinh tế.

Tài chính phi tập trung 2.0 trên cơ sở đó đã giới thiệu kinh tế học token và cơ chế khuyến khích đổi mới, nhằm điều phối lợi ích giữa các bên liên quan khác nhau và khám phá các nguồn thu nhập mới.

Tài chính phi tập trung 3.0 sẽ đưa trí tuệ nhân tạo vào lĩnh vực Tài chính phi tập trung. Giai đoạn này liên quan đến việc tích hợp các mô hình ngôn ngữ lớn và các mô hình học máy vào các sản phẩm Tài chính phi tập trung, từ hỗ trợ khách hàng đơn giản đến các hệ thống đa tác nhân phức tạp, nâng cao toàn diện hiệu suất sản phẩm và trải nghiệm người dùng.

Sự phát triển của hệ thống dự đoán

Lịch sử phát triển của hệ thống dự đoán có thể truy ngược lại vào đầu những năm 2000 với mạng nơ-ron và cây quyết định. Mặc dù những hệ thống sớm này đã đạt được một số thành công trong dự đoán cổ phiếu ngắn hạn, nhưng chúng bị hạn chế bởi hiện tượng overfitting và thiếu dữ liệu.

Với sự phát triển của học sâu và dữ liệu lớn, các mô hình có khả năng xử lý các tập dữ liệu lớn hơn và đa dạng hơn, từ đó đạt được dự đoán chính xác hơn và ứng dụng rộng rãi hơn.

Trong năm năm qua, sự xuất hiện của mô hình Transformer và AI đa phương thức đã đánh dấu sự phát triển đột phá của các hệ thống dự đoán. Những hệ thống này có khả năng tích hợp nhiều nguồn dữ liệu đa dạng hơn, bao gồm cảm xúc trên mạng xã hội, dữ liệu giao dịch blockchain và tin tức thời gian thực, giúp một số mô hình AI đạt độ chính xác từ 80% đến 90% trong việc dự đoán kết quả sự kiện và giá tài sản.

Tài chính phi tập trung và sự tích hợp của hệ thống AI/ML

Với sự tiến bộ không ngừng của hệ thống dự đoán, nhu cầu tích hợp những khả năng này vào hệ thống Tài chính phi tập trung đã tăng mạnh. Hiện tại, chúng ta đang ở giai đoạn đầu của DeFi 3.0, và đã thấy một số dự án bắt đầu kết hợp hệ thống AI/ML với các kịch bản ứng dụng Web3.

Ví dụ, một mạng lưới mô hình dự đoán phi tập trung đã tích hợp với nhiều giao thức Tài chính phi tập trung và đội ngũ đại lý AI, chủ yếu tập trung vào dự đoán giá tiền điện tử. Theo báo cáo, độ chính xác của dự đoán giá tiền điện tử ngắn hạn của nó khoảng 80%.

Các ứng dụng tích hợp này bao gồm:

• Kho bạc được điều khiển bởi AI dựa trên stablecoin, sử dụng công nghệ suy luận để tối đa hóa lợi nhuận giao dịch.
• Kho tài sản cung cấp thanh khoản AI, sử dụng dữ liệu giá dự đoán để quản lý thanh khoản tốt hơn, giảm thiểu tổn thất tạm thời.
• Hỗ trợ các chiến lược giao dịch và thực hiện cho đại lý AI.

Một xu hướng đáng chú ý khác là việc sử dụng cơ chế khuyến khích phi tập trung để thúc đẩy sự phát triển của các hệ thống dự đoán. Một số dự án thu hút các nhà phát triển và thợ mỏ tham gia cải tiến mô hình dự đoán thông qua cơ chế thưởng, với các lĩnh vực liên quan bao gồm giá tiền điện tử, kết quả sự kiện thể thao và sự biến động của thị trường.

Những triển vọng thương mại của các hệ thống này đang dần hiện rõ, một số dự án đã bắt đầu cung cấp hỗ trợ dữ liệu cho các quỹ phòng hộ lớn, cho thấy tiềm năng thị trường to lớn.

Triển vọng tương lai

Với sự theo đuổi liên tục của việc tìm kiếm lợi nhuận cao hơn và rủi ro thấp hơn, chúng tôi dự đoán sẽ thấy nhiều tài sản thực được đưa vào blockchain. Các nguồn lợi suất DeFi hiện có sẽ được tối ưu hóa hơn nữa, đồng thời trở nên dễ tiếp cận hơn.

Thị trường dự đoán có khả năng trở thành nguồn thông tin quan trọng, hệ thống AI có thể đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường trong đó, trong khi các chuyên gia con người sẽ tiếp tục kích thích trí tuệ tập thể. Khi các công cụ trở nên thông minh hơn, các mô hình trở nên chính xác hơn, chúng ta đã bắt đầu thấy một số kết quả thú vị.

Giá trị của những hệ thống này sẽ ngày càng tăng lên theo quá trình học hỏi và tích lũy. Sự kết hợp của chúng với các phần khác của hệ sinh thái Web3 càng mạnh mẽ, thì xu hướng tổng thể càng khó bị ngăn cản.

Về bản chất, mọi thứ trong lĩnh vực tiền điện tử đều là một cuộc đặt cược vào tương lai. Do đó, những cơ sở hạ tầng và ứng dụng nào có thể dự đoán tương lai một cách chính xác hơn - dù là thông qua trí tuệ tập thể, dữ liệu chất lượng cao hơn hay các mô hình chính xác hơn - sẽ có lợi thế đáng kể trong bối cảnh tài chính tương lai.