Restrições de uso do sistema de pagamento transfronteiriço e riscos de retirada de moeda virtual
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre o continente e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessas de pequeno valor. No entanto, ainda existem muitas limitações legais e regulatórias sobre se este serviço pode ser utilizado para a transferência de fundos após transações de moeda virtual.
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço conecta o "sistema de liquidação interbancária de pagamento online" da parte continental com o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. É direcionado principalmente a usuários individuais de ambas as regiões, com remessas para o norte (de Hong Kong para a parte continental) limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da parte continental para Hong Kong) exigem entidades com identidade da parte continental.
Este serviço atualmente possui limites diários e anuais. O limite para residentes de Hong Kong ao enviar remessas para o interior é de 10.000 dólares de Hong Kong por dia, e não pode ultrapassar 200.000 dólares de Hong Kong por ano. Os residentes do interior que enviam remessas para Hong Kong seguem um limite anual de 50.000 dólares americanos para a facilitação de compra de moeda.
Atualmente, vários grandes bancos do interior e de Hong Kong já ativaram este serviço, proporcionando aos usuários uma experiência de transferência transfronteiriça rápida e de baixo custo.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas geralmente não suporta transferências para contas bancárias no interior.
Exchanges licenciadas: Algumas plataformas de negociação conhecidas permitem a compra e venda de moeda virtual, mas geralmente exigem que os usuários abram uma conta na exchange, o que é difícil de satisfazer para residentes apenas do continente.
Empresas de valores mobiliários: algumas empresas de valores mobiliários oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também existem restrições à abertura de contas para residentes puramente do continente.
Para residentes da parte continental sem visto de trabalho em Hong Kong ou comprovativo de residência, as opções legais para retirar fundos em Hong Kong são bastante limitadas, podendo apenas fazê-lo através de lojas OTC.
Pagamentos transfronteiriços comuns aos riscos de saída de moeda virtual
Apesar de a Plataforma de Pagamento Transfronteiriço oferecer um canal conveniente para a transferência de fundos, existem riscos legais associados à transferência de fundos após a negociação de moeda virtual:
Restrições de identidade: A transferência para o norte exige a identidade de residentes de Hong Kong, os residentes do continente, mesmo tendo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar este sistema para transferir para cartões bancários no continente.
Limitação do âmbito de negócios: Os cenários aplicáveis ao pagamento transfronteiriço incluem principalmente o pagamento de taxas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, cuidados de saúde, pagamento de salários, entre outros, e não incluem transações de moeda virtual.
Exigências regulatórias: as instituições participantes devem cumprir os requisitos de conformidade relacionados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos e intensificar a vigilância sobre transações suspeitas.
Verificação da origem dos fundos: Embora atualmente os negócios de pagamento transfronteiriço não exijam uma verificação rigorosa da origem dos fundos, do ponto de vista da conformidade, os bancos podem não permitir a entrada de fundos provenientes de transações de moeda virtual.
Portanto, do ponto de vista da conformidade, não é recomendável realizar operações de saída de moeda virtual e entrada de fundos através do canal de pagamento transfronteiriço.
Moeda virtual e a tendência de fusão com as finanças tradicionais
Recentemente, uma conhecida empresa de valores mobiliários obteve uma licença para serviços de negociação de ativos virtuais em Hong Kong, gerando uma forte reação no mercado. Este movimento indica que as instituições financeiras tradicionais estão progressivamente aceitando e integrando-se ao mercado de moeda virtual, refletindo uma nova tendência no setor financeiro.
O mercado de moeda virtual está a tornar-se cada vez mais indistinto em relação ao sistema financeiro tradicional, e esta tendência de fusão pode trazer mais mudanças regulatórias e oportunidades de mercado. No entanto, os investidores e participantes devem agir com cautela, prestando atenção ao desenvolvimento das leis e regulamentos relevantes, a fim de garantir a conformidade das suas ações.
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blocksnark
· 08-09 00:55
Dez mil dólares de Hong Kong? Tsk tsk, nem dá para lavar direito.
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FUD_Vaccinated
· 08-08 14:38
O limite está muito baixo, foi em vão.
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MEVSandwichMaker
· 08-07 06:37
A quota é muito pequena, nem sequer dá para fazer as pessoas de parvas.
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SigmaBrain
· 08-06 05:21
Cem mil é muito pouco, é puro formalismo.
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Deconstructionist
· 08-06 05:10
A regulamentação da moeda virtual é uma piada. O que deveria ser regulamentado não é, e o que não pode ser regulamentado, não brinque.
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fomo_fighter
· 08-06 04:57
Este montante não é suficiente para brincar...
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WagmiWarrior
· 08-06 04:55
Mais uma corrente de regulamentação, os perdedores estão realmente difíceis.
O pagamento transfronteiriço é difícil de ser utilizado como canal de saída de moeda virtual, e os riscos de conformidade não podem ser ignorados.
Restrições de uso do sistema de pagamento transfronteiriço e riscos de retirada de moeda virtual
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre o continente e Hong Kong foi oficialmente lançado, proporcionando aos residentes de ambas as regiões um serviço conveniente de remessas de pequeno valor. No entanto, ainda existem muitas limitações legais e regulatórias sobre se este serviço pode ser utilizado para a transferência de fundos após transações de moeda virtual.
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço conecta o "sistema de liquidação interbancária de pagamento online" da parte continental com o sistema "Faster Payment" de Hong Kong. É direcionado principalmente a usuários individuais de ambas as regiões, com remessas para o norte (de Hong Kong para a parte continental) limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas para o sul (da parte continental para Hong Kong) exigem entidades com identidade da parte continental.
Este serviço atualmente possui limites diários e anuais. O limite para residentes de Hong Kong ao enviar remessas para o interior é de 10.000 dólares de Hong Kong por dia, e não pode ultrapassar 200.000 dólares de Hong Kong por ano. Os residentes do interior que enviam remessas para Hong Kong seguem um limite anual de 50.000 dólares americanos para a facilitação de compra de moeda.
Atualmente, vários grandes bancos do interior e de Hong Kong já ativaram este serviço, proporcionando aos usuários uma experiência de transferência transfronteiriça rápida e de baixo custo.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, a saída de moeda virtual é feita principalmente de três maneiras:
Loja OTC offline: pode trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas geralmente não suporta transferências para contas bancárias no interior.
Exchanges licenciadas: Algumas plataformas de negociação conhecidas permitem a compra e venda de moeda virtual, mas geralmente exigem que os usuários abram uma conta na exchange, o que é difícil de satisfazer para residentes apenas do continente.
Empresas de valores mobiliários: algumas empresas de valores mobiliários oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também existem restrições à abertura de contas para residentes puramente do continente.
Para residentes da parte continental sem visto de trabalho em Hong Kong ou comprovativo de residência, as opções legais para retirar fundos em Hong Kong são bastante limitadas, podendo apenas fazê-lo através de lojas OTC.
Pagamentos transfronteiriços comuns aos riscos de saída de moeda virtual
Apesar de a Plataforma de Pagamento Transfronteiriço oferecer um canal conveniente para a transferência de fundos, existem riscos legais associados à transferência de fundos após a negociação de moeda virtual:
Restrições de identidade: A transferência para o norte exige a identidade de residentes de Hong Kong, os residentes do continente, mesmo tendo um cartão bancário de Hong Kong, têm dificuldade em usar este sistema para transferir para cartões bancários no continente.
Limitação do âmbito de negócios: Os cenários aplicáveis ao pagamento transfronteiriço incluem principalmente o pagamento de taxas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, cuidados de saúde, pagamento de salários, entre outros, e não incluem transações de moeda virtual.
Exigências regulatórias: as instituições participantes devem cumprir os requisitos de conformidade relacionados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos e intensificar a vigilância sobre transações suspeitas.
Verificação da origem dos fundos: Embora atualmente os negócios de pagamento transfronteiriço não exijam uma verificação rigorosa da origem dos fundos, do ponto de vista da conformidade, os bancos podem não permitir a entrada de fundos provenientes de transações de moeda virtual.
Portanto, do ponto de vista da conformidade, não é recomendável realizar operações de saída de moeda virtual e entrada de fundos através do canal de pagamento transfronteiriço.
Moeda virtual e a tendência de fusão com as finanças tradicionais
Recentemente, uma conhecida empresa de valores mobiliários obteve uma licença para serviços de negociação de ativos virtuais em Hong Kong, gerando uma forte reação no mercado. Este movimento indica que as instituições financeiras tradicionais estão progressivamente aceitando e integrando-se ao mercado de moeda virtual, refletindo uma nova tendência no setor financeiro.
O mercado de moeda virtual está a tornar-se cada vez mais indistinto em relação ao sistema financeiro tradicional, e esta tendência de fusão pode trazer mais mudanças regulatórias e oportunidades de mercado. No entanto, os investidores e participantes devem agir com cautela, prestando atenção ao desenvolvimento das leis e regulamentos relevantes, a fim de garantir a conformidade das suas ações.