O relatório mais recente da indústria da XRP revela que os bancos tradicionais estão acelerando a adoção de ativos digitais. Entre 2020 e 2024, os bancos globais realizaram um total de 345 investimentos relacionados a Blockchain, totalizando mais de 10 bilhões de dólares. Gigantes como JPMorgan, Goldman Sachs e SBI apostaram em infraestrutura através de fundos iniciais, enquanto um banco brasileiro investiu 750 milhões de dólares para criar uma plataforma de pagamento, e o HSBC foi o primeiro a lançar um Token de ouro resistente a quânticos. Este artigo analisa os três principais caminhos pelos quais os bancos estão passando de projetos piloto experimentais para investimentos de nível estratégico, e seu impacto no processo de institucionalização do mercado de criptomoedas.
Mapa de Investimento: As Três Caminhos da Transformação Estratégica Bancária
O relatório XRP delineia uma clara estratégia dos bancos em relação ao Blockchain:
Estratégia de investimento inicial: JPMorgan, Goldman Sachs e o grupo SBI focam em investimentos de seed e série A, cultivando tecnologias de base como liquidação de pagamentos e tokenização de ativos.
Aposta pesada na região: O banco Itaú do Brasil, em conjunto com o BTG Pactual, investiu 750 milhões de dólares na plataforma de pagamentos CloudWalk, estabelecendo o maior investimento único da região.
Integração Estratégica de Controle: O grupo japonês SBI adquiriu a participação majoritária da Solaris na Alemanha (a plataforma opera a primeira bolsa de ativos digitais regulamentada da UE), expandindo o mercado europeu.
Vale a pena notar que, apesar da baixa do mercado em 2022, o montante de investimento em 2024 aumentou em relação ao ano anterior, mostrando que os bancos estão a passar de uma abordagem cautelosa para um investimento a nível estratégico.
G-SIBs cautela na entrada: a lógica de cooperação por trás de 106 transações
Bancos de Importância Sistémica Global (G-SIBs) adotam a estratégia de "evitar aquisições, focar na cooperação":
Plataforma de Investimento: Apoio focado em projetos de infraestrutura como Talos (gateway de negociação institucional), Fnality (rede de liquidação de moeda digital do banco central), Partior (cadeia de liquidação em tempo real transfronteiriça)
Solução de pontos de dor: HQLAx resolve a liquidez de colaterais, TradeWaltz otimiza o financiamento da cadeia de suprimentos
Evitar riscos diretos: 14 rondas de financiamento superiores a 100 milhões de dólares foram realizadas através da forma de parceria limitada, mantendo um firewall de negócios.
Caso típico: embora o JPMorgan tenha encerrado o projeto de custódia de Bitcoin da NYDIG (que arrecadou 1 bilhão de dólares), rapidamente se voltou para oferecer ETFs de Bitcoin aos clientes através da BlackRock e da Fidelity.
Tokenização de segurança quântica: HSBC lidera a próxima fronteira tecnológica
As práticas inovadoras do HSBC em 2024 marcam uma nova tendência:
Revolução Tecnológica: Lançamento de Token de Ouro para pequenos investidores em Hong Kong, utilizando encriptação pós-quântica e tecnologia de geração de números aleatórios quânticos, defendendo-se contra ataques futuros de computação quântica.
Inovação de Modelo: Realizar a fragmentação da posse de ouro físico, conectando a plataforma de blockchain em conformidade com o canal de investimento do público.
Posicionamento estratégico: construção da plataforma de ativos digitais Orion, formando um confronto tecnológico com a Kinexys do JPMorgan.
Isso reflete o consenso central dos bancos: a tecnologia de tokenização melhorará a liquidez, acessibilidade e eficiência do mercado financeiro, enquanto o modelo de ativos fragmentados está reestruturando o processo de democratização dos investimentos.
Conclusão: Quatro anos e 345 investimentos delineiam a curva agressiva da entrada dos bancos no Blockchain - desde investimentos financeiros iniciais até a aquisição de plataformas tecnológicas, culminando na liderança na vanguarda da tokenização quântica segura. Quando gigantes como JPMorgan e HSBC constroem seus próprios sistemas de ativos digitais, bancos regionais se conectam ao ecossistema através de plataformas como Solaris, a fusão do financiamento tradicional com o mundo on-chain já entrou em um caminho irreversível. As transformações mais profundas reveladas no relatório são: o Blockchain está evoluindo de um campo de testes tecnológico dos bancos para uma infraestrutura estratégica central; uma vez que os canais de financiamento institucional estejam completamente abertos, o mercado de criptomoedas verá uma mudança de magnitude. O período de graça para as empresas nativas de criptomoedas pode ser mais urgente do que se esperava.
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Relatório XRP revela a estratégia das bancas na cadeia: 345 investimentos ao longo de 4 anos, a tokenização quântica torna-se o novo campo de batalha
O relatório mais recente da indústria da XRP revela que os bancos tradicionais estão acelerando a adoção de ativos digitais. Entre 2020 e 2024, os bancos globais realizaram um total de 345 investimentos relacionados a Blockchain, totalizando mais de 10 bilhões de dólares. Gigantes como JPMorgan, Goldman Sachs e SBI apostaram em infraestrutura através de fundos iniciais, enquanto um banco brasileiro investiu 750 milhões de dólares para criar uma plataforma de pagamento, e o HSBC foi o primeiro a lançar um Token de ouro resistente a quânticos. Este artigo analisa os três principais caminhos pelos quais os bancos estão passando de projetos piloto experimentais para investimentos de nível estratégico, e seu impacto no processo de institucionalização do mercado de criptomoedas.
Mapa de Investimento: As Três Caminhos da Transformação Estratégica Bancária O relatório XRP delineia uma clara estratégia dos bancos em relação ao Blockchain:
G-SIBs cautela na entrada: a lógica de cooperação por trás de 106 transações Bancos de Importância Sistémica Global (G-SIBs) adotam a estratégia de "evitar aquisições, focar na cooperação":
Tokenização de segurança quântica: HSBC lidera a próxima fronteira tecnológica As práticas inovadoras do HSBC em 2024 marcam uma nova tendência:
Conclusão: Quatro anos e 345 investimentos delineiam a curva agressiva da entrada dos bancos no Blockchain - desde investimentos financeiros iniciais até a aquisição de plataformas tecnológicas, culminando na liderança na vanguarda da tokenização quântica segura. Quando gigantes como JPMorgan e HSBC constroem seus próprios sistemas de ativos digitais, bancos regionais se conectam ao ecossistema através de plataformas como Solaris, a fusão do financiamento tradicional com o mundo on-chain já entrou em um caminho irreversível. As transformações mais profundas reveladas no relatório são: o Blockchain está evoluindo de um campo de testes tecnológico dos bancos para uma infraestrutura estratégica central; uma vez que os canais de financiamento institucional estejam completamente abertos, o mercado de criptomoedas verá uma mudança de magnitude. O período de graça para as empresas nativas de criptomoedas pode ser mais urgente do que se esperava.