Analisis Alasan Mengapa Family Office Menjadi Peran Kunci dalam Investasi Web3
Dalam beberapa tahun terakhir, popularitas kantor keluarga di kalangan individu bernilai tinggi terus meningkat. Menurut data terkait, jumlah lembaga yang dinamai "kantor keluarga" di Tiongkok telah mendekati 10.000, meningkat lebih dari dua kali lipat dibandingkan tahun sebelumnya. Di Singapura, hingga akhir 2023, jumlah kantor keluarga tunggal yang terdaftar telah melampaui 1.100, di mana lebih dari 40% pendirinya berasal dari daratan Tiongkok dan Hong Kong.
Pertumbuhan pesat jumlah kantor keluarga juga membawa perubahan dalam preferensi alokasi aset. Laporan terkait menunjukkan bahwa selama tahun 2024, alokasi aset digital oleh beberapa individu bernilai tinggi dan kantor keluarga telah meningkat dari kurang dari 5% menjadi lebih dari 10%, dan berencana untuk terus meningkat di masa depan. Sekitar seperempat kantor keluarga yang disurvei telah berinvestasi atau berencana untuk berinvestasi dalam aset digital, dengan kawasan Asia-Pasifik menjadi yang terdepan di bidang ini.
Untuk memahami mengapa kantor keluarga dapat terhubung secara alami dengan Web3, kita perlu kembali ke titik awal: masalah apa yang sebenarnya diselesaikan oleh kantor keluarga?
Apa itu "Family Office"?
Kantor keluarga dianggap sebagai "bentuk tertinggi dari pengelolaan aset", merupakan satu set sistem manajemen eksklusif yang dibangun di sekitar kekayaan keluarga. Berdasarkan cara pengelolaan dan entitas penyedia layanan yang berbeda, kantor keluarga dapat dibagi menjadi beberapa jenis berikut:
Kantor keluarga tunggal (SFO): didirikan oleh satu keluarga kaya, sepenuhnya melayani keluarga tersebut.
Multi Family Office (MFO): Didirikan oleh lembaga profesional, melayani beberapa keluarga.
Kantor Keluarga Virtual (VFO): sekelompok kombinasi layanan profesional yang di-outsource, membentuk struktur operasi "ringan".
Family Office yang didirikan di luar negeri: Mendirikan SFO di tempat seperti Hong Kong dan Singapura untuk memenuhi kebutuhan alokasi aset global, optimisasi pajak, dan lainnya.
Tujuan utama dari kantor keluarga adalah membangun sistem manajemen eksklusif yang dapat melintasi siklus dan disesuaikan untuk warisan antar generasi. Fungsi inti mencakup desain struktur pajak dan hukum, alokasi aset dan manajemen investasi, tata kelola keluarga dan mekanisme warisan, dukungan administratif dan urusan sehari-hari.
Mengapa "Kantor Keluarga"?
Alasan mengapa kantor keluarga dapat secara alami cocok dengan Web3, terutama untuk jalur investasi aset seperti RWA, terletak pada fakta bahwa itu sendiri adalah sistem tata kelola yang "diciptakan untuk kompleksitas":
Struktur lintas batas: Kantor keluarga memiliki kemampuan untuk menangani investasi lintas wilayah, lintas hukum, dan lintas mata uang.
Identitas yang patuh: Kantor keluarga secara alami memiliki "identitas yang patuh", yang memungkinkan mereka untuk melakukan investasi institusional dan mengambil alih pengaturan hak yang kompleks.
Ritme Investasi: Ritme investasi kantor keluarga secara alami selaras dengan siklus hidup aset RWA.
Partisipasi Terintegrasi: Kantor keluarga tidak hanya sebagai investor, tetapi juga dapat "berpartisipasi terintegrasi" dalam tata kelola proyek.
Karakteristik endogen dari kantor keluarga juga mendekati arah evolusi kepatuhan yang sedang didorong oleh Web3:
Volume dana besar, gaya stabil
Persyaratan kepatuhan tinggi, pengambilan keputusan yang hati-hati
Preferensi aset yang jelas, mengejar hasil yang dapat diprediksi, struktur yang terkontrol, hukum yang jelas, dan tata kelola yang transparan
Dari sudut pandang ini, kantor keluarga bukanlah "modal lama" yang secara keliru memasuki dunia baru Web3, melainkan salah satu jenis modal jangka panjang yang paling sesuai setelah Web3 bergerak menuju tahap terstruktur, kepatuhan, dan pengendapan nilai.
Kesimpulan
Intervensi kantor keluarga sedang merespons masalah kekurangan dana, saluran, dan pemahaman dalam Web3 melalui seperangkat kerangka tata kelola yang matang. Ini menawarkan suatu sistem kemampuan yang disesuaikan dengan jangka panjang, yang mampu dengan tenang membangun jembatan antara aset nyata dan hak di atas rantai.
Namun, kantor keluarga bukanlah solusi yang serba ada, karena memiliki tuntutan yang sangat tinggi terhadap ukuran dana, kemampuan tata kelola, dan sensitivitas struktur. Investor perlu mempertimbangkan situasi mereka sendiri, menilai apakah jalur kantor keluarga cocok untuk mereka, serta bagaimana mendirikan struktur kantor keluarga yang benar-benar "dapat digunakan".
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Kantor keluarga menjadi raja baru investasi Web3, keunggulan alokasi aset semakin terlihat
Analisis Alasan Mengapa Family Office Menjadi Peran Kunci dalam Investasi Web3
Dalam beberapa tahun terakhir, popularitas kantor keluarga di kalangan individu bernilai tinggi terus meningkat. Menurut data terkait, jumlah lembaga yang dinamai "kantor keluarga" di Tiongkok telah mendekati 10.000, meningkat lebih dari dua kali lipat dibandingkan tahun sebelumnya. Di Singapura, hingga akhir 2023, jumlah kantor keluarga tunggal yang terdaftar telah melampaui 1.100, di mana lebih dari 40% pendirinya berasal dari daratan Tiongkok dan Hong Kong.
Pertumbuhan pesat jumlah kantor keluarga juga membawa perubahan dalam preferensi alokasi aset. Laporan terkait menunjukkan bahwa selama tahun 2024, alokasi aset digital oleh beberapa individu bernilai tinggi dan kantor keluarga telah meningkat dari kurang dari 5% menjadi lebih dari 10%, dan berencana untuk terus meningkat di masa depan. Sekitar seperempat kantor keluarga yang disurvei telah berinvestasi atau berencana untuk berinvestasi dalam aset digital, dengan kawasan Asia-Pasifik menjadi yang terdepan di bidang ini.
Untuk memahami mengapa kantor keluarga dapat terhubung secara alami dengan Web3, kita perlu kembali ke titik awal: masalah apa yang sebenarnya diselesaikan oleh kantor keluarga?
Apa itu "Family Office"?
Kantor keluarga dianggap sebagai "bentuk tertinggi dari pengelolaan aset", merupakan satu set sistem manajemen eksklusif yang dibangun di sekitar kekayaan keluarga. Berdasarkan cara pengelolaan dan entitas penyedia layanan yang berbeda, kantor keluarga dapat dibagi menjadi beberapa jenis berikut:
Kantor keluarga tunggal (SFO): didirikan oleh satu keluarga kaya, sepenuhnya melayani keluarga tersebut.
Multi Family Office (MFO): Didirikan oleh lembaga profesional, melayani beberapa keluarga.
Kantor Keluarga Virtual (VFO): sekelompok kombinasi layanan profesional yang di-outsource, membentuk struktur operasi "ringan".
Family Office yang didirikan di luar negeri: Mendirikan SFO di tempat seperti Hong Kong dan Singapura untuk memenuhi kebutuhan alokasi aset global, optimisasi pajak, dan lainnya.
Tujuan utama dari kantor keluarga adalah membangun sistem manajemen eksklusif yang dapat melintasi siklus dan disesuaikan untuk warisan antar generasi. Fungsi inti mencakup desain struktur pajak dan hukum, alokasi aset dan manajemen investasi, tata kelola keluarga dan mekanisme warisan, dukungan administratif dan urusan sehari-hari.
Mengapa "Kantor Keluarga"?
Alasan mengapa kantor keluarga dapat secara alami cocok dengan Web3, terutama untuk jalur investasi aset seperti RWA, terletak pada fakta bahwa itu sendiri adalah sistem tata kelola yang "diciptakan untuk kompleksitas":
Struktur lintas batas: Kantor keluarga memiliki kemampuan untuk menangani investasi lintas wilayah, lintas hukum, dan lintas mata uang.
Identitas yang patuh: Kantor keluarga secara alami memiliki "identitas yang patuh", yang memungkinkan mereka untuk melakukan investasi institusional dan mengambil alih pengaturan hak yang kompleks.
Ritme Investasi: Ritme investasi kantor keluarga secara alami selaras dengan siklus hidup aset RWA.
Partisipasi Terintegrasi: Kantor keluarga tidak hanya sebagai investor, tetapi juga dapat "berpartisipasi terintegrasi" dalam tata kelola proyek.
Karakteristik endogen dari kantor keluarga juga mendekati arah evolusi kepatuhan yang sedang didorong oleh Web3:
Dari sudut pandang ini, kantor keluarga bukanlah "modal lama" yang secara keliru memasuki dunia baru Web3, melainkan salah satu jenis modal jangka panjang yang paling sesuai setelah Web3 bergerak menuju tahap terstruktur, kepatuhan, dan pengendapan nilai.
Kesimpulan
Intervensi kantor keluarga sedang merespons masalah kekurangan dana, saluran, dan pemahaman dalam Web3 melalui seperangkat kerangka tata kelola yang matang. Ini menawarkan suatu sistem kemampuan yang disesuaikan dengan jangka panjang, yang mampu dengan tenang membangun jembatan antara aset nyata dan hak di atas rantai.
Namun, kantor keluarga bukanlah solusi yang serba ada, karena memiliki tuntutan yang sangat tinggi terhadap ukuran dana, kemampuan tata kelola, dan sensitivitas struktur. Investor perlu mempertimbangkan situasi mereka sendiri, menilai apakah jalur kantor keluarga cocok untuk mereka, serta bagaimana mendirikan struktur kantor keluarga yang benar-benar "dapat digunakan".