Batasan Penggunaan Pembayaran Lintas Negara dan Risiko Penarikan Uang Virtual
Baru-baru ini, layanan "jaringan pembayaran lintas batas" antara daratan Tiongkok dan Hong Kong secara resmi diluncurkan, memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk di kedua tempat. Namun, apakah layanan ini dapat digunakan untuk transfer dana setelah transaksi koin, masih terdapat banyak batasan hukum dan regulasi.
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Lintas Bank Online" di daratan dengan sistem "Faster Payment" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan kepada pengguna individu di kedua wilayah, pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi untuk subjek identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) mensyaratkan subjek identitas daratan.
Layanan ini saat ini memiliki batas harian dan tahunan. Batas pengiriman uang dari penduduk Hong Kong ke daratan adalah 10.000 dolar Hong Kong per hari, dan tidak lebih dari 200.000 dolar Hong Kong per tahun. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batasan kemudahan pembelian valuta asing tahunan sebesar 50.000 dolar AS.
Saat ini, beberapa bank besar di daratan Tiongkok dan Hong Kong telah membuka layanan ini, memberikan pengalaman transfer lintas batas yang cepat dan berbiaya rendah kepada pengguna.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik uang virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar Uang Virtual utama menjadi HKD, tetapi biasanya tidak mendukung transfer ke rekening bank di daratan.
Bursa berlisensi: Seperti beberapa platform perdagangan terkenal yang memungkinkan transaksi Uang Virtual, tetapi biasanya mengharuskan pengguna untuk membuka akun di bursa, identitas penduduk daratan murni sulit memenuhi syarat untuk membuka akun.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga ada batasan pembukaan rekening untuk penduduk daratan murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, pilihan untuk menarik dana secara legal di Hong Kong cukup terbatas, mungkin hanya dapat dilakukan melalui toko OTC.
Pembayaran lintas batas berlaku untuk risiko penarikan uang virtual
Meskipun penyedia pembayaran lintas batas menawarkan saluran transfer dana yang nyaman, menggunakan ini untuk transfer dana setelah perdagangan Uang Virtual ada risiko hukum:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong, juga sulit menggunakan sistem ini untuk mentransfer ke kartu bank daratan.
Pembatasan Lingkup Bisnis: Skenario penggunaan Pembayaran Lintas Batas terutama mencakup pembayaran biaya studi, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, pembayaran gaji, dan lain-lain, dan tidak termasuk transaksi Uang Virtual.
Persyaratan regulasi: Institusi yang terlibat harus mematuhi persyaratan kepatuhan seperti anti pencucian uang dan pendanaan terorisme, membangun mekanisme pemantauan risiko, dan memperkuat pengawasan terhadap transaksi yang mencurigakan.
Pemeriksaan Sumber Dana: Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa sumber dana, dari sudut pandang kepatuhan, bank mungkin tidak akan memberikan izin untuk dana yang berasal dari transaksi Uang Virtual.
Oleh karena itu, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk melakukan penarikan dan operasi masuknya dana melalui saluran pembayaran lintas batas untuk Uang Virtual.
Uang Virtual dan Tren Integrasi dengan Keuangan Tradisional
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas terkenal di Hong Kong memperoleh lisensi untuk layanan perdagangan aset virtual, yang memicu reaksi kuat di pasar. Langkah ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara bertahap menerima dan mengintegrasikan pasar koin, mencerminkan tren yang muncul di bidang keuangan.
Pasar Uang Virtual semakin memudarkan batasan dengan keuangan tradisional, dan tren integrasi ini dapat membawa lebih banyak perubahan regulasi dan peluang pasar. Namun, investor dan peserta tetap harus bertindak hati-hati, dan memantau perkembangan hukum dan peraturan yang relevan untuk memastikan kepatuhan terhadap tindakan mereka.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
24 Suka
Hadiah
24
10
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
blocksnark
· 08-09 00:55
Sepuluh ribu koin Hong Kong? Tss tss, tidak akan pernah bersih.
Lihat AsliBalas0
FUD_Vaccinated
· 08-08 14:38
Limitnya terlalu rendah, hanya membuang-buang usaha.
Lihat AsliBalas0
MEVSandwichMaker
· 08-07 06:37
Kuota terlalu sedikit, Dianggap Bodoh pun tidak bisa dilakukan.
Lihat AsliBalas0
SigmaBrain
· 08-06 05:21
Seratus ribu terlalu sedikit, hanya sekadar formalitas.
Lihat AsliBalas0
Deconstructionist
· 08-06 05:10
Regulasi Uang Virtual hanyalah sebuah lelucon. Yang seharusnya diatur tidak diatur, dan yang tidak bisa diatur jangan bercanda.
Lihat AsliBalas0
fomo_fighter
· 08-06 04:57
Jumlah ini sama sekali tidak cukup untuk bermain...
Lihat AsliBalas0
WagmiWarrior
· 08-06 04:55
Satu lagi rantai regulasi, para yang rugi benar-benar sulit.
Pengiriman pembayaran lintas batas sulit digunakan sebagai saluran penarikan uang virtual, risiko kepatuhan tidak dapat diabaikan.
Batasan Penggunaan Pembayaran Lintas Negara dan Risiko Penarikan Uang Virtual
Baru-baru ini, layanan "jaringan pembayaran lintas batas" antara daratan Tiongkok dan Hong Kong secara resmi diluncurkan, memberikan layanan pengiriman uang kecil yang nyaman bagi penduduk di kedua tempat. Namun, apakah layanan ini dapat digunakan untuk transfer dana setelah transaksi koin, masih terdapat banyak batasan hukum dan regulasi.
Pengenalan Pembayaran Lintas Batas
Layanan Pembayaran Lintas Batas adalah layanan yang menghubungkan "Sistem Penyelesaian Pembayaran Lintas Bank Online" di daratan dengan sistem "Faster Payment" di Hong Kong. Layanan ini terutama ditujukan kepada pengguna individu di kedua wilayah, pengiriman uang ke utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi untuk subjek identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang ke selatan (dari daratan ke Hong Kong) mensyaratkan subjek identitas daratan.
Layanan ini saat ini memiliki batas harian dan tahunan. Batas pengiriman uang dari penduduk Hong Kong ke daratan adalah 10.000 dolar Hong Kong per hari, dan tidak lebih dari 200.000 dolar Hong Kong per tahun. Penduduk daratan yang mengirim uang ke Hong Kong mengikuti batasan kemudahan pembelian valuta asing tahunan sebesar 50.000 dolar AS.
Saat ini, beberapa bank besar di daratan Tiongkok dan Hong Kong telah membuka layanan ini, memberikan pengalaman transfer lintas batas yang cepat dan berbiaya rendah kepada pengguna.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, ada tiga cara utama untuk menarik uang virtual:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar Uang Virtual utama menjadi HKD, tetapi biasanya tidak mendukung transfer ke rekening bank di daratan.
Bursa berlisensi: Seperti beberapa platform perdagangan terkenal yang memungkinkan transaksi Uang Virtual, tetapi biasanya mengharuskan pengguna untuk membuka akun di bursa, identitas penduduk daratan murni sulit memenuhi syarat untuk membuka akun.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga ada batasan pembukaan rekening untuk penduduk daratan murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, pilihan untuk menarik dana secara legal di Hong Kong cukup terbatas, mungkin hanya dapat dilakukan melalui toko OTC.
Pembayaran lintas batas berlaku untuk risiko penarikan uang virtual
Meskipun penyedia pembayaran lintas batas menawarkan saluran transfer dana yang nyaman, menggunakan ini untuk transfer dana setelah perdagangan Uang Virtual ada risiko hukum:
Pembatasan identitas: Transfer ke utara memerlukan identitas penduduk Hong Kong, penduduk daratan meskipun memiliki kartu bank Hong Kong, juga sulit menggunakan sistem ini untuk mentransfer ke kartu bank daratan.
Pembatasan Lingkup Bisnis: Skenario penggunaan Pembayaran Lintas Batas terutama mencakup pembayaran biaya studi, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, pembayaran gaji, dan lain-lain, dan tidak termasuk transaksi Uang Virtual.
Persyaratan regulasi: Institusi yang terlibat harus mematuhi persyaratan kepatuhan seperti anti pencucian uang dan pendanaan terorisme, membangun mekanisme pemantauan risiko, dan memperkuat pengawasan terhadap transaksi yang mencurigakan.
Pemeriksaan Sumber Dana: Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa sumber dana, dari sudut pandang kepatuhan, bank mungkin tidak akan memberikan izin untuk dana yang berasal dari transaksi Uang Virtual.
Oleh karena itu, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk melakukan penarikan dan operasi masuknya dana melalui saluran pembayaran lintas batas untuk Uang Virtual.
Uang Virtual dan Tren Integrasi dengan Keuangan Tradisional
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas terkenal di Hong Kong memperoleh lisensi untuk layanan perdagangan aset virtual, yang memicu reaksi kuat di pasar. Langkah ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara bertahap menerima dan mengintegrasikan pasar koin, mencerminkan tren yang muncul di bidang keuangan.
Pasar Uang Virtual semakin memudarkan batasan dengan keuangan tradisional, dan tren integrasi ini dapat membawa lebih banyak perubahan regulasi dan peluang pasar. Namun, investor dan peserta tetap harus bertindak hati-hati, dan memantau perkembangan hukum dan peraturan yang relevan untuk memastikan kepatuhan terhadap tindakan mereka.