Bayangan Jaringan Kejahatan Enkripsi: Kebangkitan dan Perubahan Grup Huiwang

Platform kejahatan siber baru sedang muncul. Ingin mata uang palsu, layanan pencucian uang, atau teknik peretasan? Selama Anda mengerti bahasa Mandarin dan memahami istilah-istilah terkait, barang-barang ilegal ini dan lebih banyak lagi dapat ditemukan di pasar gelap terbesar di dunia.

Jaringan kejahatan besar ini terutama berpusat di sekitar Grup Huiwang. Grup ini terkenal di komunitas Tionghoa di Kamboja, yang secara resmi menjalankan bisnis legal seperti asuransi dan pertukaran uang. Divisi pembayaran mereka menyebut diri "Alipay Kamboja", dan stiker kode QR dapat ditemukan di mana-mana.

Namun, Huibwan sebenarnya adalah sistem ekosistem kriminal yang besar. Departemen Keuangan AS menyebutkan bahwa Huibwan setidaknya menyediakan layanan pencucian uang untuk penipuan dan pencurian enkripsi senilai 4 miliar dolar AS. Artikel ini didasarkan pada wawancara dengan pejabat pemerintah, orang dalam, dan korban, yang mengungkapkan bagaimana Huibwan mendorong perkembangan industri penipuan jaringan di Asia menjadi raksasa bernilai miliaran dolar.

"Huiwang seperti Amazon bagi para penjahat," kata investigator ancaman siber Ngo Minh Hieu, "cara mereka mengorganisir bisnis dan jangkauan produk mereka mengejutkan saya."

Sejarah perusahaan Huiwang sangat tidak transparan. Sepertinya tidak pernah mengungkapkan informasi keuangan, dan tidak ada karyawan atau lokasi kantor yang jelas. Pada dasarnya, itu hanyalah cangkang dari jaringan perusahaan yang saling terkait. Departemen Keuangan AS secara khusus menyebutkan tiga entitas yang membantu kelompok kriminal memindahkan dana ilegal: Huiwang Payment, bursa cryptocurrency Huione Crypto, dan operator platform perdagangan online "Haowang Guarantor".

Pada bulan Mei tahun ini, Departemen Keuangan AS mengumumkan rencana untuk sepenuhnya mengecualikan Huobi dari sistem keuangan AS, sambil menunjukkan bahwa pelanggan Huobi termasuk organisasi kejahatan lintas negara dan peretas Korea Utara "Grup Lazarus". Negara-negara lain juga memperkuat pengekangan. Thailand mengumumkan bahwa sedang menyelidiki Huobi yang diduga terlibat dalam pengelolaan dana hasil perjudian ilegal dan penipuan. Telegram telah menutup puluhan grup chat terkait Huobi. Tether membekukan hampir 30 juta dolar AS dalam dompet yang terkait dengan jaminan Huobi.

Langkah-langkah ini telah menghasilkan beberapa dampak publik. Bank sentral Kamboja menyatakan bahwa Haowang Guarantor dan Huione Crypto telah mengumumkan penutupan, sementara Huiwang Payment juga dilikuidasi pada bulan Juni. Namun, aktivitas online dan sumber yang mengetahui menunjukkan bahwa ketiga sektor ini tampaknya masih terus beroperasi dalam bentuk tertentu, dengan mengubah nama atau mengarahkan pelanggan ke perusahaan afiliasi untuk menghindari regulasi.

Keberadaan Huiwang yang berkelanjutan menyoroti kesulitan dalam menutup pasar terdesentralisasi, serta mencerminkan kemampuan grup tersebut untuk menemukan solusi alternatif. Dokumen internal menunjukkan bahwa "Pengangkut Uang" mereka telah menargetkan setidaknya 12 negara sebagai korban. Beberapa departemen memiliki cabang di Polandia, Kanada, dan Jepang.

Di dalam Huiwang, sebuah departemen misterius bernama "Huiwang International Payment" adalah lokasi utama yang membantu operasi penipuan sehari-hari. Selain mengelola pasar kejahatan online, karyawan juga secara langsung menghubungkan penipu dengan pengangkut uang dan menerima biaya. Dokumen internal mencatat informasi akuntansi terperinci dari ribuan korban, menunjukkan jangkauan dan kompleksitasnya.

Dengan pertumbuhan eksplosif industri penipuan online, platform seperti Huiwang menyediakan berbagai alat untuk para penjahat, mulai dari paspor palsu hingga perangkat lunak berbahaya. Berbeda dengan platform sejenis di Barat, platform baru ini beroperasi dengan terang-terangan. Di grup Telegram yang dikelola Huiwang, banyak iklan perdagangan ilegal yang tampak tidak berbahaya tetapi sebenarnya dipenuhi dengan iklan perdagangan ilegal.

Perusahaan riset blockchain Elliptic memperkirakan, setidaknya 24 miliar USD mengalir melalui dompet enkripsi yang digunakan oleh Huobi dan merchant-nya. Perkiraan TRM Labs bahkan lebih tinggi, mencapai 81 miliar USD. Terlepas dari perkiraan mana yang lebih akurat, itu berarti skala Huobi jauh melampaui pendahulunya yang terbesar.

Huiwang di Kamboja dikelola bersama oleh manajer asal Tiongkok dan tokoh berpengaruh setempat. Hun To pernah terdaftar sebagai direktur Huiwang Payment, dia adalah kerabat perdana menteri Kamboja. Pemilik Huione Crypto yang terdaftar di Polandia, He Yanming, terdaftar sebagai direktur Panda Bank di Kamboja.

Meskipun menghadapi tekanan regulasi, Huiwang tampaknya masih mencari cara untuk terus beroperasi. Meskipun Departemen Keuangan AS berusaha untuk mengecualikannya dari sistem keuangan AS, ancamannya mungkin tidak sebesar yang terlihat. Penipuan online tidak memerlukan jarak fisik, dan pencuci uang ahli dalam mentransfer dana melalui akun mule.

Huiwang juga telah meluncurkan stablecoin mereka sendiri USDH, yang mengklaim "tidak terikat oleh regulasi tradisional". Peneliti kejahatan dunia maya Chen Yanyu menunjukkan bahwa jaringan kepentingan yang saling terkait ini telah mahir dalam menguasai berbagai cara untuk menghindari, baik dengan memanfaatkan celah dalam sistem keuangan maupun dengan memanfaatkan regulasi yang menguntungkan dari negara lain.

"Kejahatan siber telah dalam kedalaman terintegrasi dengan operasi kapitalisme global, mencuri sumber daya dari seluruh dunia," kata Chen Yanyu, "itu tidak mungkin dihancurkan dengan mudah."