Umba, sebuah bank digital yang berbasis di Nairobi dan aktif di Kenya serta Nigeria, telah mengamankan fasilitas utang sebesar $5 juta untuk memperluas portofolio pinjaman yang aman di Kenya.
Pendanaan ini akan terutama mendukung pembiayaan kendaraan dan pinjaman untuk usaha kecil dan menengah (UMKM).
Didirikan di Nigeria dan dipindahkan ke Kenya pada tahun 2023, perusahaan ini telah mengalami momentum yang kuat, mencatat pertumbuhan pendapatan sebesar 19% dari bulan ke bulan pada tahun 2024 dan peningkatan pendapatan enam kali lipat selama tahun lalu. Ekspansi yang cepat ini didorong oleh tingginya minat dalam pembiayaan kendaraan dan UKM, sementara pengenalan produk baru telah membantu meningkatkan kepuasan pelanggan.
Umba Kenya kini dalam perjalanan untuk meraih keuntungan pada tahun 2025.
"Dengan kepercayaan dari pemodal utama seperti Star Strong Capital, Umba siap memanfaatkan pendanaan ini untuk memperluas pengaruh pasarnya," kata Tiernan Kennedy, Co-Founder dan CEO Umba.
"Peluncuran kami di Kenya telah melampaui ekspektasi, dengan kinerja pinjaman yang sangat baik. Sebagai satu-satunya bank digital murni di pasar, kami menyediakan cara yang lebih baik untuk berbank bagi orang Kenya melalui kecepatan, aksesibilitas, dan solusi keuangan yang disesuaikan."
Umba mencatat bahwa pembiayaan kendaraan telah muncul sebagai fokus utama operasinya di Kenya, didorong oleh meningkatnya permintaan untuk pinjaman mobil. Perusahaan menyoroti basis kendaraan yang berkembang di negara tersebut – kini melebihi 5 juta kendaraan terdaftar, peningkatan signifikan dari 3,9 juta pada tahun 2021 – sebagai faktor kunci yang mendorong perubahan ini.
“Pasar pembiayaan kendaraan diperkirakan bernilai sekitar $17 miliar,” kata Kennedy. “Ini sekarang menjadi bagian terbesar dari buku pinjaman kami di Kenya.”
Umba juga berfokus pada produk berbasis aset daripada pinjaman digital tanpa jaminan yang telah menentukan sebagian besar sektor fintech.
“Sementara banyak fintech yang fokus pada pinjaman tanpa jaminan jangka pendek dengan bunga tinggi, kami membangun hubungan pelanggan jangka panjang melalui produk yang didukung aset,” kata Kennedy.
Lanskap fintech Kenya terkenal menantang, telah menyaksikan runtuhnya beberapa pemain dalam waktu dekat. Yang terbaru, Lipa Later, sebuah startup buy-now-pay-later (BNPL), memasuki administrasi pada Maret 2025 setelah gagal mengamankan pendanaan tambahan dan menghadapi utang yang meningkat.
Meskipun berhasil mengumpulkan $12 juta dalam pendanaan awal pada awal 2022 dan tambahan $3,4 juta dalam utang pada September 2023, Lipa Later menghadapi tekanan keuangan, yang menyebabkan gaji yang tidak dibayar, sengketa hukum dengan pemasok, dan pertanyaan seputar akuisisinya terhadap platform e-commerce lain yang sedang dalam kesulitan, Sky Garden.
Spring Hollis, Pendiri dan CEO Star Strong Capital, melihat inovasi Umba sebagai kunci untuk berhasil di Kenya dan Afrika.
"Ini adalah investasi untuk masa depan perbankan digital dan inklusi keuangan di Afrika.
Kami percaya pendekatan inovatif Umba dan model yang berpusat pada pelanggan menempatkan mereka untuk menjadi pemain kunci dalam revolusi fintech di Kenya. Pembiayaan utang ini akan mendukung pertumbuhan mereka yang berkelanjutan dan memastikan mereka tetap di garis depan dalam menyediakan solusi keuangan yang mudah diakses dan terjangkau bagi pasar yang kurang terlayani, katanya.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
FUNDING | Umba Mengumpulkan $5 Juta untuk Memperluas Pembiayaan Aset di Kenya Setelah Pertumbuhan Pendapatan 6x pada 2024
Umba, sebuah bank digital yang berbasis di Nairobi dan aktif di Kenya serta Nigeria, telah mengamankan fasilitas utang sebesar $5 juta untuk memperluas portofolio pinjaman yang aman di Kenya.
Pendanaan ini akan terutama mendukung pembiayaan kendaraan dan pinjaman untuk usaha kecil dan menengah (UMKM).
Didirikan di Nigeria dan dipindahkan ke Kenya pada tahun 2023, perusahaan ini telah mengalami momentum yang kuat, mencatat pertumbuhan pendapatan sebesar 19% dari bulan ke bulan pada tahun 2024 dan peningkatan pendapatan enam kali lipat selama tahun lalu. Ekspansi yang cepat ini didorong oleh tingginya minat dalam pembiayaan kendaraan dan UKM, sementara pengenalan produk baru telah membantu meningkatkan kepuasan pelanggan.
"Dengan kepercayaan dari pemodal utama seperti Star Strong Capital, Umba siap memanfaatkan pendanaan ini untuk memperluas pengaruh pasarnya," kata Tiernan Kennedy, Co-Founder dan CEO Umba.
"Peluncuran kami di Kenya telah melampaui ekspektasi, dengan kinerja pinjaman yang sangat baik. Sebagai satu-satunya bank digital murni di pasar, kami menyediakan cara yang lebih baik untuk berbank bagi orang Kenya melalui kecepatan, aksesibilitas, dan solusi keuangan yang disesuaikan."
Umba mencatat bahwa pembiayaan kendaraan telah muncul sebagai fokus utama operasinya di Kenya, didorong oleh meningkatnya permintaan untuk pinjaman mobil. Perusahaan menyoroti basis kendaraan yang berkembang di negara tersebut – kini melebihi 5 juta kendaraan terdaftar, peningkatan signifikan dari 3,9 juta pada tahun 2021 – sebagai faktor kunci yang mendorong perubahan ini.
“Pasar pembiayaan kendaraan diperkirakan bernilai sekitar $17 miliar,” kata Kennedy. “Ini sekarang menjadi bagian terbesar dari buku pinjaman kami di Kenya.”
Umba juga berfokus pada produk berbasis aset daripada pinjaman digital tanpa jaminan yang telah menentukan sebagian besar sektor fintech.
“Sementara banyak fintech yang fokus pada pinjaman tanpa jaminan jangka pendek dengan bunga tinggi, kami membangun hubungan pelanggan jangka panjang melalui produk yang didukung aset,” kata Kennedy.
Lanskap fintech Kenya terkenal menantang, telah menyaksikan runtuhnya beberapa pemain dalam waktu dekat. Yang terbaru, Lipa Later, sebuah startup buy-now-pay-later (BNPL), memasuki administrasi pada Maret 2025 setelah gagal mengamankan pendanaan tambahan dan menghadapi utang yang meningkat.
Meskipun berhasil mengumpulkan $12 juta dalam pendanaan awal pada awal 2022 dan tambahan $3,4 juta dalam utang pada September 2023, Lipa Later menghadapi tekanan keuangan, yang menyebabkan gaji yang tidak dibayar, sengketa hukum dengan pemasok, dan pertanyaan seputar akuisisinya terhadap platform e-commerce lain yang sedang dalam kesulitan, Sky Garden.
Spring Hollis, Pendiri dan CEO Star Strong Capital, melihat inovasi Umba sebagai kunci untuk berhasil di Kenya dan Afrika.
"Ini adalah investasi untuk masa depan perbankan digital dan inklusi keuangan di Afrika.
Kami percaya pendekatan inovatif Umba dan model yang berpusat pada pelanggan menempatkan mereka untuk menjadi pemain kunci dalam revolusi fintech di Kenya. Pembiayaan utang ini akan mendukung pertumbuhan mereka yang berkelanjutan dan memastikan mereka tetap di garis depan dalam menyediakan solusi keuangan yang mudah diakses dan terjangkau bagi pasar yang kurang terlayani, katanya.