Regulator sekuritas terkemuka Nigeria telah memberikan peringatan tentang kenaikan besar dalam transaksi cryptocurrency yang meragukan di Afrika Barat—mencapai lebih dari $2,1 miliar hanya pada tahun 2024. Menurut Business Insider Africa, peringatan ini datang dari Komisi Sekuritas dan Bursa Nigeria (SEC) setelah laporan oleh Kelompok Tindakan Antarpemerintah Melawan Pencucian Uang di Afrika Barat (GIABA).
Mengapa Nigeria Khawatir
Berbicara di KTT Kepatuhan Afrika Barat di Cape Verde, Direktur Jenderal SEC Emomotimi Agama menyoroti bahaya yang semakin meningkat. Ia menjelaskan bahwa para penjahat menyalahgunakan alat kripto—terutama platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan koin privasi—untuk melakukan penipuan dan mendanai aktivitas ilegal.
Kekhawatiran ini bukanlah hal baru, tetapi Agama mengatakan bahwa skala masalah ini sekarang "tidak lagi lokal." Dia memperingatkan bahwa pelaku jahat yang dilarang di satu negara, seperti Nigeria, sering kali memindahkan operasi mereka ke negara tetangga seperti Ghana. Kurangnya respons regional, katanya, memungkinkan masalah ini berkembang.
Ancaman Utama yang Diuraikan oleh Agama Termasuk
"Rug pulls" DeFi: Penipu menarik investor ke dalam proyek baru, lalu menghilang dengan dana.
Kecelakaan palsu dan bursa yang tidak terdaftar: Platform-platform ini sering kali didirikan untuk menipu pengguna atau beroperasi tanpa pengawasan.
Pendanaan terorisme menggunakan koin privasi: Cryptocurrency seperti Monero atau Zcash semakin sering digunakan untuk menyembunyikan transaksi.
Laporan GIABA menambahkan bahwa $2,1 miliar dalam transaksi terkait kripto ditandai sebagai mencurigakan di Afrika Barat selama tahun 2024 saja. Angka-angka ini menunjukkan adanya cacat serius dalam cara aktivitas aset digital dipantau di seluruh wilayah.
SEC Mendorong Lisensi Terpadu dan Pemantauan yang Lebih Kuat
Agama meminta anggota Komunitas Ekonomi Negara-Negara Afrika Barat (ECOWAS) untuk mengadopsi Sistem Lisensi Penyedia Layanan Aset Virtual Terpadu (VASP). Dia menekankan bahwa aturan yang terfragmentasi memudahkan penipu untuk berpindah antar batas tanpa terdeteksi.
Ia juga mengumumkan langkah-langkah baru yang diambil SEC di Nigeria:
Alat pemantauan blockchain berbasis AI untuk meningkatkan pengawasan
Pemeriksaan kepatuhan yang lebih ketat untuk VASP
Kesadaran publik yang meningkat terhadap penipuan
Rencana SEC mencakup audit yang lebih sering terhadap platform aset digital, berbagi data yang lebih baik di antara negara-negara Afrika Barat, dan kerangka hukum yang lebih kuat untuk menangani kasus lintas batas.
Skema Ponzi CBEX: Sebuah Studi Kasus dalam Penipuan Kripto
Salah satu kasus penipuan terbesar yang mendorong sikap baru Nigeria adalah runtuhnya CBEX, sebuah skema Ponzi yang secara palsu mengklaim terhubung dengan China Beijing Equity Exchange.
CBEX menjanjikan imbal hasil tinggi dan menarik lebih dari 300.000 investor Nigeria, terutama di Lagos dan Abuja. Kerugian awalnya diperkirakan sebesar ₦1,3 triliun (sekitar $840 juta), meskipun angka yang direvisi menunjukkan bahwa angka sebenarnya mungkin lebih dekat ke $6,1 juta.
Terlepas dari kerugian yang sebenarnya, kerusakan terhadap kepercayaan publik telah signifikan.
Sebagai tanggapan, SEC telah meluncurkan kampanye kesadaran skema Ponzi nasional yang bertujuan untuk membantu publik mengenali platform palsu lebih awal. Agama menekankan bahwa mendidik pengguna sama pentingnya dengan menegakkan aturan.
Tantangan Regional: Kripto Tanpa Batas
Salah satu isu utama yang diangkat oleh Agama adalah kemudahan bagi operator aset digital untuk melompat antara yurisdiksi. Dengan hukum yang berbeda dan sedikit koordinasi, sebuah perusahaan atau individu yang dilarang di Nigeria dapat secara legal memulai kembali operasi di negara ECOWAS lainnya.
"arbitrase regulasi" ini menciptakan celah yang telah dieksploitasi oleh penipu dan bahkan kelompok teroris, yang memanfaatkan mata uang kripto yang fokus pada privasi untuk menghindari deteksi.
Menurut Agama, satu-satunya cara ke depan adalah kerangka regulasi yang terharmonisasi untuk kawasan Afrika Barat. Ia menyatakan, "Kita harus mengharmonisasikan kerangka kita, berbagi intelijen, dan mengadopsi praktik terbaik."
Melihat ke Depan: Apa yang Dilakukan SEC Selanjutnya
SEC berencana untuk mengambil pendekatan yang lebih agresif terhadap pengawasan kripto dalam beberapa bulan mendatang. Ini termasuk:
Meluncurkan pelacakan transaksi waktu nyata
Memerlukan registrasi VASP dan kepatuhan berkelanjutan
Bekerja dengan negara-negara ECOWAS lainnya untuk menyelaraskan kebijakan
Langkah-langkah ini bertujuan untuk memastikan bahwa Nigeria tidak menjadi titik lemah dalam perjuangan melawan kejahatan kripto.
FAQ
Apa yang dirujuk oleh angka $2,1 miliar?
Ini merujuk pada jumlah total transaksi cryptocurrency yang mencurigakan yang dilaporkan di seluruh Afrika Barat pada tahun 2024, sebagaimana didokumentasikan oleh GIABA.
2. ### Apa itu Sistem Lisensi VASP Terpadu?
Ini adalah kerangka regulasi yang diusulkan di mana semua negara ECOWAS akan mengikuti standar lisensi dan kepatuhan yang sama untuk platform kripto, membuatnya lebih sulit bagi penipu untuk mengeksploitasi celah lintas batas.
3. ### Apa itu penipuan CBEX di Nigeria?
CBEX adalah platform kripto penipuan yang mengklaim memiliki hubungan dengan Bursa Ekuitas Beijing China. Platform ini runtuh pada tahun 2024 dan menyebabkan kerugian investor yang diperkirakan mencapai $840 juta, meskipun angka terbaru menunjukkan kerugian mendekati $6,1 juta.
Kesimpulan
Menurut Nigeria, aktivitas cryptocurrency yang tidak diatur menimbulkan ancaman serius bagi stabilitas keuangan, keselamatan investor, dan keamanan regional. Dengan lebih dari $2,1 miliar dalam transaksi mencurigakan yang tercatat dalam satu tahun, taruhannya tinggi. Dorongan SEC untuk lisensi yang terintegrasi, pemantauan berbasis AI, dan pendidikan publik adalah langkah menuju pengembalian kendali—tetapi keberhasilan tergantung pada kolaborasi di seluruh Afrika Barat.
Ruang kripto di Afrika berkembang pesat, tetapi risikonya juga meningkat. Kecuali negara-negara bertindak bersama, para penjahat akan terus memanfaatkan celah yang ada.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Nigeria Menyerukan Tindakan Setelah Penipuan Kripto Senilai $2,1B Menghantam Afrika Barat | BSCN (fka BSC News)
Regulator sekuritas terkemuka Nigeria telah memberikan peringatan tentang kenaikan besar dalam transaksi cryptocurrency yang meragukan di Afrika Barat—mencapai lebih dari $2,1 miliar hanya pada tahun 2024. Menurut Business Insider Africa, peringatan ini datang dari Komisi Sekuritas dan Bursa Nigeria (SEC) setelah laporan oleh Kelompok Tindakan Antarpemerintah Melawan Pencucian Uang di Afrika Barat (GIABA).
Mengapa Nigeria Khawatir
Berbicara di KTT Kepatuhan Afrika Barat di Cape Verde, Direktur Jenderal SEC Emomotimi Agama menyoroti bahaya yang semakin meningkat. Ia menjelaskan bahwa para penjahat menyalahgunakan alat kripto—terutama platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan koin privasi—untuk melakukan penipuan dan mendanai aktivitas ilegal.
Kekhawatiran ini bukanlah hal baru, tetapi Agama mengatakan bahwa skala masalah ini sekarang "tidak lagi lokal." Dia memperingatkan bahwa pelaku jahat yang dilarang di satu negara, seperti Nigeria, sering kali memindahkan operasi mereka ke negara tetangga seperti Ghana. Kurangnya respons regional, katanya, memungkinkan masalah ini berkembang.
Ancaman Utama yang Diuraikan oleh Agama Termasuk
Laporan GIABA menambahkan bahwa $2,1 miliar dalam transaksi terkait kripto ditandai sebagai mencurigakan di Afrika Barat selama tahun 2024 saja. Angka-angka ini menunjukkan adanya cacat serius dalam cara aktivitas aset digital dipantau di seluruh wilayah.
SEC Mendorong Lisensi Terpadu dan Pemantauan yang Lebih Kuat
Agama meminta anggota Komunitas Ekonomi Negara-Negara Afrika Barat (ECOWAS) untuk mengadopsi Sistem Lisensi Penyedia Layanan Aset Virtual Terpadu (VASP). Dia menekankan bahwa aturan yang terfragmentasi memudahkan penipu untuk berpindah antar batas tanpa terdeteksi.
Ia juga mengumumkan langkah-langkah baru yang diambil SEC di Nigeria:
Rencana SEC mencakup audit yang lebih sering terhadap platform aset digital, berbagi data yang lebih baik di antara negara-negara Afrika Barat, dan kerangka hukum yang lebih kuat untuk menangani kasus lintas batas.
Skema Ponzi CBEX: Sebuah Studi Kasus dalam Penipuan Kripto
Salah satu kasus penipuan terbesar yang mendorong sikap baru Nigeria adalah runtuhnya CBEX, sebuah skema Ponzi yang secara palsu mengklaim terhubung dengan China Beijing Equity Exchange.
CBEX menjanjikan imbal hasil tinggi dan menarik lebih dari 300.000 investor Nigeria, terutama di Lagos dan Abuja. Kerugian awalnya diperkirakan sebesar ₦1,3 triliun (sekitar $840 juta), meskipun angka yang direvisi menunjukkan bahwa angka sebenarnya mungkin lebih dekat ke $6,1 juta.
Terlepas dari kerugian yang sebenarnya, kerusakan terhadap kepercayaan publik telah signifikan.
Sebagai tanggapan, SEC telah meluncurkan kampanye kesadaran skema Ponzi nasional yang bertujuan untuk membantu publik mengenali platform palsu lebih awal. Agama menekankan bahwa mendidik pengguna sama pentingnya dengan menegakkan aturan.
Tantangan Regional: Kripto Tanpa Batas
Salah satu isu utama yang diangkat oleh Agama adalah kemudahan bagi operator aset digital untuk melompat antara yurisdiksi. Dengan hukum yang berbeda dan sedikit koordinasi, sebuah perusahaan atau individu yang dilarang di Nigeria dapat secara legal memulai kembali operasi di negara ECOWAS lainnya.
"arbitrase regulasi" ini menciptakan celah yang telah dieksploitasi oleh penipu dan bahkan kelompok teroris, yang memanfaatkan mata uang kripto yang fokus pada privasi untuk menghindari deteksi.
Menurut Agama, satu-satunya cara ke depan adalah kerangka regulasi yang terharmonisasi untuk kawasan Afrika Barat. Ia menyatakan, "Kita harus mengharmonisasikan kerangka kita, berbagi intelijen, dan mengadopsi praktik terbaik."
Melihat ke Depan: Apa yang Dilakukan SEC Selanjutnya
SEC berencana untuk mengambil pendekatan yang lebih agresif terhadap pengawasan kripto dalam beberapa bulan mendatang. Ini termasuk:
Langkah-langkah ini bertujuan untuk memastikan bahwa Nigeria tidak menjadi titik lemah dalam perjuangan melawan kejahatan kripto.
FAQ
Apa yang dirujuk oleh angka $2,1 miliar?
Ini merujuk pada jumlah total transaksi cryptocurrency yang mencurigakan yang dilaporkan di seluruh Afrika Barat pada tahun 2024, sebagaimana didokumentasikan oleh GIABA. 2. ### Apa itu Sistem Lisensi VASP Terpadu?
Ini adalah kerangka regulasi yang diusulkan di mana semua negara ECOWAS akan mengikuti standar lisensi dan kepatuhan yang sama untuk platform kripto, membuatnya lebih sulit bagi penipu untuk mengeksploitasi celah lintas batas. 3. ### Apa itu penipuan CBEX di Nigeria?
CBEX adalah platform kripto penipuan yang mengklaim memiliki hubungan dengan Bursa Ekuitas Beijing China. Platform ini runtuh pada tahun 2024 dan menyebabkan kerugian investor yang diperkirakan mencapai $840 juta, meskipun angka terbaru menunjukkan kerugian mendekati $6,1 juta.
Kesimpulan
Menurut Nigeria, aktivitas cryptocurrency yang tidak diatur menimbulkan ancaman serius bagi stabilitas keuangan, keselamatan investor, dan keamanan regional. Dengan lebih dari $2,1 miliar dalam transaksi mencurigakan yang tercatat dalam satu tahun, taruhannya tinggi. Dorongan SEC untuk lisensi yang terintegrasi, pemantauan berbasis AI, dan pendidikan publik adalah langkah menuju pengembalian kendali—tetapi keberhasilan tergantung pada kolaborasi di seluruh Afrika Barat.
Ruang kripto di Afrika berkembang pesat, tetapi risikonya juga meningkat. Kecuali negara-negara bertindak bersama, para penjahat akan terus memanfaatkan celah yang ada.
Sumber: