Les canaux de sortie des monnaies virtuelles via le paiement transfrontalier sont difficiles, et les risques de conformité ne doivent pas être ignorés.
Restrictions d'utilisation du service de paiement transfrontalier et risques de retrait de la monnaie virtuelle
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service de transfert d'argent de petite taille pratique. Cependant, il existe encore de nombreuses restrictions légales et réglementaires concernant l'utilisation de ce service pour le transfert de fonds après des transactions de monnaie virtuelle.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "système de règlement interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, les remises nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) étant réservées aux entités d'identité de Hong Kong, tandis que les remises sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) exigent des entités d'identité de la Chine continentale.
Ce service a actuellement des limites quotidiennes et annuelles. Le plafond des transferts d'argent des résidents de Hong Kong vers le continent est de 10 000 HKD par jour, et ne dépasse pas 200 000 HKD par an. Les résidents du continent qui envoient de l'argent à Hong Kong doivent respecter un plafond annuel de 50 000 USD pour les facilités d'achat de devises.
Actuellement, plusieurs grandes banques de Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service, offrant aux utilisateurs une expérience de transfert transfrontalier rapide et à faible coût.
Mode de retrait de la monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois méthodes pour retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles populaires contre des dollars de Hong Kong, mais ne prennent généralement pas en charge les transferts vers des comptes bancaires en Chine continentale.
Échanges agréés : Certaines plateformes de trading réputées permettent l'achat et la vente de monnaie virtuelle, mais exigent généralement que les utilisateurs ouvrent un compte sur l'échange, ce qui rend les résidents purement continentaux difficiles à satisfaire aux conditions d'ouverture de compte.
Sociétés de valeurs mobilières : Certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais il existe également des restrictions à l'ouverture de compte pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents de la Chine continentale sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, les options pour retirer légalement des fonds à Hong Kong sont relativement limitées et peuvent se faire uniquement par le biais de magasins OTC.
Les risques liés aux paiements transfrontaliers en matière de sortie de monnaie virtuelle
Bien que la passerelle de paiement transfrontalier offre un moyen pratique de transfert de fonds, l'utilisation de celle-ci pour le transfert de fonds après des transactions de monnaie virtuelle comporte des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent une identité de résident de Hong Kong, les résidents du continent, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong, ont du mal à utiliser ce système pour transférer des fonds vers une carte bancaire du continent.
Limites du champ d'application : Les scénarios d'application de la passerelle de paiement transfrontalier comprennent principalement le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc., et n'incluent pas les transactions de monnaie virtuelle.
Exigences réglementaires : Les institutions participantes doivent respecter les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, établir un mécanisme de surveillance des risques et renforcer le suivi des transactions suspectes.
Vérification de la source des fonds : Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne vérifient pas strictement la source des fonds pour le moment, d'un point de vue de conformité, les banques pourraient ne pas autoriser l'entrée des fonds provenant de transactions de monnaie virtuelle.
Par conséquent, d'un point de vue de conformité, il n'est pas recommandé de procéder à des opérations de sortie de monnaie virtuelle et d'entrée de fonds par le biais de paiements transfrontaliers.
Monnaie virtuelle et tendance de fusion avec la finance traditionnelle
Récemment, une célèbre société de valeurs mobilières a obtenu à Hong Kong une licence pour des services de trading d'actifs virtuels, suscitant une forte réaction sur le marché. Cette tendance indique que les institutions financières traditionnelles commencent à accepter et à s'intégrer dans le marché des monnaies virtuelles, reflétant une nouvelle tendance émergente dans le domaine financier.
Le marché des monnaies virtuelles et la finance traditionnelle voient leurs frontières s'estomper progressivement. Cette tendance à la fusion pourrait entraîner davantage de changements réglementaires et d'opportunités sur le marché. Cependant, les investisseurs et les participants doivent rester prudents et suivre de près l'évolution des lois et règlements pertinents afin de garantir la conformité de leurs actions.
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blocksnark
· 08-09 00:55
Dix mille jetons de Hong Kong ? Tss tss, on ne peut même pas les laver.
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FUD_Vaccinated
· 08-08 14:38
Le montant est trop bas, c'est du travail pour rien.
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MEVSandwichMaker
· 08-07 06:37
Le montant est trop faible, on ne peut même pas se faire prendre pour des cons.
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SigmaBrain
· 08-06 05:21
Cent mille, c'est trop peu, c'est du pur formalisme.
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Deconstructionist
· 08-06 05:10
La régulation des monnaies virtuelles est une blague. Ce qui devrait être régulé ne l'est pas et ce qui ne peut pas l'être, ne vous moquez pas.
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fomo_fighter
· 08-06 04:57
Cette limite de montant n'est tout simplement pas suffisante pour jouer...
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WagmiWarrior
· 08-06 04:55
Une autre chaîne de régulation, les perdants ont vraiment du mal.
Les canaux de sortie des monnaies virtuelles via le paiement transfrontalier sont difficiles, et les risques de conformité ne doivent pas être ignorés.
Restrictions d'utilisation du service de paiement transfrontalier et risques de retrait de la monnaie virtuelle
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé, offrant aux résidents des deux régions un service de transfert d'argent de petite taille pratique. Cependant, il existe encore de nombreuses restrictions légales et réglementaires concernant l'utilisation de ce service pour le transfert de fonds après des transactions de monnaie virtuelle.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "système de règlement interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, les remises nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) étant réservées aux entités d'identité de Hong Kong, tandis que les remises sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) exigent des entités d'identité de la Chine continentale.
Ce service a actuellement des limites quotidiennes et annuelles. Le plafond des transferts d'argent des résidents de Hong Kong vers le continent est de 10 000 HKD par jour, et ne dépasse pas 200 000 HKD par an. Les résidents du continent qui envoient de l'argent à Hong Kong doivent respecter un plafond annuel de 50 000 USD pour les facilités d'achat de devises.
Actuellement, plusieurs grandes banques de Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service, offrant aux utilisateurs une expérience de transfert transfrontalier rapide et à faible coût.
Mode de retrait de la monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois méthodes pour retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : peuvent échanger directement des monnaies virtuelles populaires contre des dollars de Hong Kong, mais ne prennent généralement pas en charge les transferts vers des comptes bancaires en Chine continentale.
Échanges agréés : Certaines plateformes de trading réputées permettent l'achat et la vente de monnaie virtuelle, mais exigent généralement que les utilisateurs ouvrent un compte sur l'échange, ce qui rend les résidents purement continentaux difficiles à satisfaire aux conditions d'ouverture de compte.
Sociétés de valeurs mobilières : Certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais il existe également des restrictions à l'ouverture de compte pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents de la Chine continentale sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, les options pour retirer légalement des fonds à Hong Kong sont relativement limitées et peuvent se faire uniquement par le biais de magasins OTC.
Les risques liés aux paiements transfrontaliers en matière de sortie de monnaie virtuelle
Bien que la passerelle de paiement transfrontalier offre un moyen pratique de transfert de fonds, l'utilisation de celle-ci pour le transfert de fonds après des transactions de monnaie virtuelle comporte des risques juridiques :
Restrictions d'identité : Les transferts vers le nord exigent une identité de résident de Hong Kong, les résidents du continent, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong, ont du mal à utiliser ce système pour transférer des fonds vers une carte bancaire du continent.
Limites du champ d'application : Les scénarios d'application de la passerelle de paiement transfrontalier comprennent principalement le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc., et n'incluent pas les transactions de monnaie virtuelle.
Exigences réglementaires : Les institutions participantes doivent respecter les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, établir un mécanisme de surveillance des risques et renforcer le suivi des transactions suspectes.
Vérification de la source des fonds : Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne vérifient pas strictement la source des fonds pour le moment, d'un point de vue de conformité, les banques pourraient ne pas autoriser l'entrée des fonds provenant de transactions de monnaie virtuelle.
Par conséquent, d'un point de vue de conformité, il n'est pas recommandé de procéder à des opérations de sortie de monnaie virtuelle et d'entrée de fonds par le biais de paiements transfrontaliers.
Monnaie virtuelle et tendance de fusion avec la finance traditionnelle
Récemment, une célèbre société de valeurs mobilières a obtenu à Hong Kong une licence pour des services de trading d'actifs virtuels, suscitant une forte réaction sur le marché. Cette tendance indique que les institutions financières traditionnelles commencent à accepter et à s'intégrer dans le marché des monnaies virtuelles, reflétant une nouvelle tendance émergente dans le domaine financier.
Le marché des monnaies virtuelles et la finance traditionnelle voient leurs frontières s'estomper progressivement. Cette tendance à la fusion pourrait entraîner davantage de changements réglementaires et d'opportunités sur le marché. Cependant, les investisseurs et les participants doivent rester prudents et suivre de près l'évolution des lois et règlements pertinents afin de garantir la conformité de leurs actions.