Gestion des risques: la voie de survie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le terme risque vient de l'italien, il désigne à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque dépend davantage de nos choix que du destin.
L'historien financier Peter Burns a souligné que des événements majeurs tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques surviennent toujours à l'improviste, mais se produisent de manière répétée.
En tant que cœur du marché des monnaies numériques, la plateforme de trading rassemble diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions et le règlement, devenant ainsi un super centre financier. La gestion des risques est l'un de ses éléments clés. Cependant, la sensibilisation à la gestion des risques dans l'industrie est généralement insuffisante, ce qui a conduit à des événements tels que le vol de jetons sur les échanges. Comment améliorer le système de gestion des risques est devenu un sujet d'intérêt majeur pour l'industrie.
Risque multidimensionnel
Le marché de la monnaie numérique fait face à de multiples risques. Le risque systémique, causé par des changements politiques, est le plus important et le plus difficile à gérer. Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris le risque technologique, le risque opérationnel, le risque de liquidité, le risque de confiance et le risque moral.
Le département de gestion des risques est étroitement lié à chaque étape de la plateforme d'échange. Un professionnel expérimenté de l'industrie a déclaré que le département de gestion des risques a un statut élevé, surveillant en permanence des projets de risque tels que la liquidité, l'arbitrage et les anomalies de compte, tout en maintenant un contact étroit avec les différents départements.
Cependant, la gestion des risques à un stade de développement rapide peut souvent freiner la vitesse de développement. Un cadre d'une plateforme de trading a déclaré que la sensibilisation à la gestion des risques de nombreuses petites et moyennes plateformes doit encore être améliorée. Un autre cadre d'une plateforme de services financiers numériques a également exprimé un avis similaire, estimant que la gestion des risques dans l'industrie est généralement insuffisante sur les plans physique, systémique et de gouvernance.
Pour entrer sur le marché mainstream, la plateforme de trading doit bien gérer les problèmes de Gestion des risques.
La sécurité des actifs est clé
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Assurer la sécurité des actifs reste un point focal de préoccupation dans l'industrie.
Plusieurs plateformes ont mis en place des audits financiers stricts, une surveillance en temps réel, une séparation des portefeuilles chauds et froids, ainsi qu'un fonds de protection des utilisateurs. Certaines plateformes se concentrent sur la réconciliation en temps réel et en masse, le suivi des adresses de blockchain, et renforcent l'éducation à la gestion des risques pour les utilisateurs.
L'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances sont des moyens efficaces d'améliorer la sécurité des actifs. De plus, la plateforme peut également choisir d'être transparente et d'accepter la surveillance par ses pairs pour prévenir les abus.
La conformité est primordiale
Embrasser activement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, plusieurs plateformes de premier plan ont établi un système de gestion des risques de conformité couvrant l'avant, le pendant et l'après.
Les mesures spécifiques comprennent : établir un système KYC/AML standardisé, demander des licences pertinentes, collaborer avec des entreprises conformes, établir un département de conformité dédié, etc.
La technologie est une barrière de sécurité
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading. Même les plateformes de premier plan ont du mal à échapper aux attaques DDoS.
Plusieurs plateformes ont construit un système complet de gestion des risques techniques, y compris la surveillance quantitative, l'arbitrage automatique, la gestion des risques basée sur les grandes données, la surveillance en temps réel, la détection intelligente par IA, etc.
La gestion interne ne doit pas être ignorée
La gestion des risques internes est tout aussi importante. La plupart des incidents de sécurité proviennent de collusions internes et externes ou de la présence prolongée de hackers.
Les principales mesures comprennent : normaliser les processus, clarifier les rôles, gérer strictement les autorisations et effectuer des audits réguliers, etc. Certaines plateformes peuvent également pratiquer des "enquêtes sous couverture" internes ou mettre en œuvre un "modèle de zéro confiance".
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché des monnaies numériques peuvent être plus élevées. Les professionnels du secteur recommandent d'apprendre du système de crédit traditionnel et d'utiliser les informations sur la chaîne pour construire des indicateurs de gestion des risques.
Le schéma industriel idéal est la séparation des transactions et des actifs, avec différentes entités responsables de la mise en relation des transactions, du règlement, de la compensation et de la conservation.
La gestion des risques nécessite encore des améliorations. Des études montrent que les plateformes n'allouent en moyenne que 17 % de leur budget au fonctionnement sécuritaire. Compte tenu du potentiel de croissance du secteur, les plateformes devraient augmenter leurs investissements et améliorer leur système de gestion des risques.
La gestion des risques peut être considérée comme un coût d'opportunité. Plus une entreprise attache d'importance aux bénéfices à long terme, plus elle se soucie de la sécurité des actifs des clients. Trouver un point d'équilibre entre la gestion des risques et le développement des affaires est un problème que la plateforme doit résoudre en urgence.
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ContractHunter
· 08-08 22:25
L'argent dans la plateforme d'échange n'est vraiment pas de l'argent factice.
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GetRichLeek
· 08-06 01:45
Ce n'est pas comme si je n'avais jamais perdu, je veux acheter le dip, mais attends que je marche sur une mine.
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LayerZeroHero
· 08-06 01:44
piège de contrôle des risques, il faut surtout regarder le bnb.
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rekt_but_vibing
· 08-06 01:44
Encore une vague de pigeons qui attendent d'être pris pour des idiots.
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blocksnark
· 08-06 01:17
Vous auriez dû en parler plus tôt, où est la plateforme d'échange où la sécurité est prioritaire ?
Analyse complète du système de gestion des risques des plateformes de trading de monnaie numérique : la clé de la survie et du développement.
Gestion des risques: la voie de survie des plateformes de trading de monnaie numérique
Le terme risque vient de l'italien, il désigne à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque dépend davantage de nos choix que du destin.
L'historien financier Peter Burns a souligné que des événements majeurs tels que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, les guerres et les récessions économiques surviennent toujours à l'improviste, mais se produisent de manière répétée.
En tant que cœur du marché des monnaies numériques, la plateforme de trading rassemble diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions et le règlement, devenant ainsi un super centre financier. La gestion des risques est l'un de ses éléments clés. Cependant, la sensibilisation à la gestion des risques dans l'industrie est généralement insuffisante, ce qui a conduit à des événements tels que le vol de jetons sur les échanges. Comment améliorer le système de gestion des risques est devenu un sujet d'intérêt majeur pour l'industrie.
Risque multidimensionnel
Le marché de la monnaie numérique fait face à de multiples risques. Le risque systémique, causé par des changements politiques, est le plus important et le plus difficile à gérer. Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris le risque technologique, le risque opérationnel, le risque de liquidité, le risque de confiance et le risque moral.
Le département de gestion des risques est étroitement lié à chaque étape de la plateforme d'échange. Un professionnel expérimenté de l'industrie a déclaré que le département de gestion des risques a un statut élevé, surveillant en permanence des projets de risque tels que la liquidité, l'arbitrage et les anomalies de compte, tout en maintenant un contact étroit avec les différents départements.
Cependant, la gestion des risques à un stade de développement rapide peut souvent freiner la vitesse de développement. Un cadre d'une plateforme de trading a déclaré que la sensibilisation à la gestion des risques de nombreuses petites et moyennes plateformes doit encore être améliorée. Un autre cadre d'une plateforme de services financiers numériques a également exprimé un avis similaire, estimant que la gestion des risques dans l'industrie est généralement insuffisante sur les plans physique, systémique et de gouvernance.
Pour entrer sur le marché mainstream, la plateforme de trading doit bien gérer les problèmes de Gestion des risques.
La sécurité des actifs est clé
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique a atteint 283 millions de dollars. Assurer la sécurité des actifs reste un point focal de préoccupation dans l'industrie.
Plusieurs plateformes ont mis en place des audits financiers stricts, une surveillance en temps réel, une séparation des portefeuilles chauds et froids, ainsi qu'un fonds de protection des utilisateurs. Certaines plateformes se concentrent sur la réconciliation en temps réel et en masse, le suivi des adresses de blockchain, et renforcent l'éducation à la gestion des risques pour les utilisateurs.
L'introduction de services de garde tiers et l'achat d'assurances sont des moyens efficaces d'améliorer la sécurité des actifs. De plus, la plateforme peut également choisir d'être transparente et d'accepter la surveillance par ses pairs pour prévenir les abus.
La conformité est primordiale
Embrasser activement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, plusieurs plateformes de premier plan ont établi un système de gestion des risques de conformité couvrant l'avant, le pendant et l'après.
Les mesures spécifiques comprennent : établir un système KYC/AML standardisé, demander des licences pertinentes, collaborer avec des entreprises conformes, établir un département de conformité dédié, etc.
La technologie est une barrière de sécurité
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading. Même les plateformes de premier plan ont du mal à échapper aux attaques DDoS.
Plusieurs plateformes ont construit un système complet de gestion des risques techniques, y compris la surveillance quantitative, l'arbitrage automatique, la gestion des risques basée sur les grandes données, la surveillance en temps réel, la détection intelligente par IA, etc.
La gestion interne ne doit pas être ignorée
La gestion des risques internes est tout aussi importante. La plupart des incidents de sécurité proviennent de collusions internes et externes ou de la présence prolongée de hackers.
Les principales mesures comprennent : normaliser les processus, clarifier les rôles, gérer strictement les autorisations et effectuer des audits réguliers, etc. Certaines plateformes peuvent également pratiquer des "enquêtes sous couverture" internes ou mettre en œuvre un "modèle de zéro confiance".
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché des monnaies numériques peuvent être plus élevées. Les professionnels du secteur recommandent d'apprendre du système de crédit traditionnel et d'utiliser les informations sur la chaîne pour construire des indicateurs de gestion des risques.
Le schéma industriel idéal est la séparation des transactions et des actifs, avec différentes entités responsables de la mise en relation des transactions, du règlement, de la compensation et de la conservation.
La gestion des risques nécessite encore des améliorations. Des études montrent que les plateformes n'allouent en moyenne que 17 % de leur budget au fonctionnement sécuritaire. Compte tenu du potentiel de croissance du secteur, les plateformes devraient augmenter leurs investissements et améliorer leur système de gestion des risques.
La gestion des risques peut être considérée comme un coût d'opportunité. Plus une entreprise attache d'importance aux bénéfices à long terme, plus elle se soucie de la sécurité des actifs des clients. Trouver un point d'équilibre entre la gestion des risques et le développement des affaires est un problème que la plateforme doit résoudre en urgence.