Tokenisation des actifs commerciaux : Le révolutionnaire du commerce mondial
La tokenisation des actifs commerciaux devient un catalyseur de changement dans le commerce mondial. En transformant les actifs commerciaux en jetons numériques transférables, la tokenisation offre aux investisseurs une liquidité, une divisibilité et un accès sans précédent.
Les actifs financiers traditionnels sont fortement influencés par les fluctuations du marché macroéconomique, tandis que les actifs commerciaux sont différents. Bien que le commerce soit étroitement lié à l'économie, une récession économique affecte les prêts bancaires, mais l'énorme manque de financement commercial continue d'offrir de bonnes opportunités aux investisseurs. Même en période de ralentissement économique, la demande de financement des PME reste énorme, créant des opportunités d'investissement continues. Dans une certaine mesure, les actifs commerciaux peuvent résister à une récession économique mondiale.
Les actifs commerciaux, en raison de leur cycle relativement court, de leur faible taux de défaut et de leur forte demande de financement, sont plus adaptés en tant qu'actifs sous-jacents pour la tokenisation. De plus, la tokenisation des actifs commerciaux peut apporter de nombreux avantages à toutes les parties prenantes et aux différentes étapes dans les processus complexes du commerce mondial, que ce soit en matière de paiements du commerce transfrontalier, de besoins de financement, ou en utilisant des contrats intelligents pour améliorer l'efficacité, réduire la complexité et accroître la transparence.
Une banque prévoit qu'en 2034, la demande globale de tokenisation des actifs du monde réel atteindra 30,1 billions de dollars, dont les actifs commerciaux deviendront les trois principaux actifs tokenisés, représentant 16 % du marché total de la tokenisation au cours des dix prochaines années.
Les moteurs de la tokenisation des actifs commerciaux
1. PME : une opportunité de milliers de milliards pour combler le déficit de financement commercial
Le commerce mondial devrait croître de 55 % au cours des dix prochaines années, atteignant 32,6 billions de dollars d'ici 2030. Cependant, il existe un énorme fossé entre l'offre et la demande de financement du commerce, en particulier pour les petites et moyennes entreprises des pays en développement. Le fossé de financement du commerce est passé de 1,7 billion de dollars en 2020 à 2,5 billions de dollars en 2023, soit une augmentation de 47 %.
La Société financière internationale estime qu'il y a 65 millions d'entreprises dans les pays en développement (représentant 40 % des micro, petites et moyennes entreprises formelles) dont les besoins de financement ne sont pas satisfaits. Les "entreprises intermédiaires manquantes" ou les entreprises de taille intermédiaire représentent un groupe difficile d'accès pour les investisseurs, particulièrement actif dans des régions en développement rapide comme le Moyen-Orient, l'Asie et l'Afrique, représentant un marché de grande envergure et inexploité.
Cette opportunité d'investissement peut également résister à une récession économique. Même en période de ralentissement économique, les petites et moyennes entreprises ont toujours besoin d'un financement important, créant ainsi des opportunités d'investissement continues. Selon les données, un manque de financement commercial mondial de 2,5 billions de dollars représente 10 % de toutes les exportations commerciales. Compte tenu du manque non divulgué, l'opportunité totale potentielle pourrait atteindre 5 billions de dollars.
2. Marché à haut rendement encore non exploité par les investisseurs
Les actifs de financement du commerce sont attrayants mais souffrent d'un investissement insuffisant. Ils génèrent des rendements ajustés au risque solides et présentent certaines caractéristiques uniques :
Permettre la diversification des risques. La durée des actifs négociés est courte et peut être liquidée par soi-même, ce qui est considéré comme un investissement à faible risque, avec une corrélation plus faible avec les marchés des actions et des obligations.
Large éventail d'investissement. Il existe divers actifs de négociation disponibles, répondant aux préférences de risque spécifiques des investisseurs. Avec des marchés émergents et de pointe tels que le Ghana, la Côte d'Ivoire, le Bangladesh ou l'Arabie Saoudite, cela répond aux besoins d'un large éventail d'investisseurs.
Faible risque de défaut et taux de recouvrement élevé. Les actifs de financement commercial ont un dossier de performance impressionnant, avec un taux de défaut relativement bas et un taux de recouvrement plus élevé en cas de défaut.
Bien que les investisseurs institutionnels investissent insuffisamment dans ce type d'actifs, la tokenisation peut aider à résoudre ce problème.
3. Les banques sont incitées à adopter la tokenisation
L'Accord de Bâle IV aura un impact significatif sur la manière dont les banques calculent les actifs pondérés en fonction du risque. Les banques doivent élaborer des stratégies de croissance en modernisant leurs modèles d'affaires de distribution. Grâce à la distribution initiée par la blockchain, les banques peuvent désactiver des actifs de leur bilan, réduire le capital réglementaire pour couvrir les risques et favoriser une initiation efficace des actifs.
Les banques peuvent tirer parti de la tokenisation en distribuant des outils de financement commercial sur les marchés de capitaux et les nouveaux marchés d'actifs numériques. Cette stratégie de "distribution numérique initiée" peut permettre aux banques d'améliorer leur retour sur fonds propres, d'élargir leurs sources de financement et d'augmenter leurs revenus nets d'intérêts.
4. La demande réelle stimule la croissance
D'ici 2024, 69 % des entreprises acheteuses prévoient d'investir dans des actifs tokenisés, contre 10 % en 2023. Les investisseurs prévoient d'allouer 6 % de leur portefeuille à des actifs tokenisés, ce qui devrait passer à 9 % d'ici 2027.
Cependant, le côté offre du marché est encore à ses débuts, et la valeur totale de la tokenisation des actifs du monde réel au début de 2024 sera d'environ 5 milliards de dollars. En comparaison, l'échelle accessible, y compris le déficit de financement commercial, atteindra 14 000 milliards de dollars.
Une certaine banque prévoit qu'en 2034, la demande globale de tokenisation des actifs du monde réel atteindra 30,1 trillions de dollars, les actifs de financement du commerce devenant l'un des trois principaux actifs tokenisés, représentant 16 % du marché total de la tokenisation au cours des dix prochaines années.
Embrasser les quatre avantages de la tokenisation
1. Améliorer l'accès au marché
La tokenisation ouvre la porte à un groupe d'investisseurs plus large. En distribuant des actifs de financement commercial par le biais de jetons numériques, les banques peuvent augmenter leurs revenus d'intérêts nets et optimiser leur structure de capital, tandis que les investisseurs, les entreprises et les communautés peuvent bénéficier d'une accessibilité accrue.
2. Simplifier la complexité du commerce
La tokenisation fournit une plateforme pour résoudre la complexité du commerce. Ce n'est pas seulement une nouvelle manière d'obtenir des investissements, mais aussi un moteur de financement approfondi. Le financement de la chaîne d'approvisionnement profonde soutenu par des jetons peut éliminer la complexité et améliorer la résilience et la liquidité globales de la chaîne d'approvisionnement.
3. Titres numériques
La tokenisation a considérablement élargi l'ensemble des actifs pouvant être investis. Grâce à la tokenisation et à la programmabilité des contrats intelligents, combinées à l'automatisation par IA, il est possible de résoudre la complexité et la diversité des catégories d'actifs commerciaux. Cela aide à la surveillance des états, réduit au minimum les erreurs humaines, améliore la transparence et soutient l'évaluation des créances et des montants de financement.
4. Réduire l'asymétrie d'information
L'utilisation de la blockchain pour tracer les actifs sous-jacents aide à réduire l'asymétrie d'information entre les émetteurs et les investisseurs, renforçant ainsi la confiance des investisseurs. Établir un cadre de cotation pour la tokenisation des actifs est une étape importante pour encourager l'adoption et renforcer la confiance des investisseurs.
Comment participer au marché de la tokenisation
1. Adopter
Les investisseurs devraient commencer par l'éducation pour établir une expertise. Participer à des programmes pilotes peut aider à construire la confiance dans la tokenisation des actifs.
2. Collaboration
La collaboration sur l'ensemble du marché est essentielle pour réaliser les bénéfices de la tokenisation. Les banques et les institutions financières peuvent étendre leur couverture grâce à des modèles d'affaires collaboratifs. Un écosystème plus large doit coopérer pour créer un environnement de soutien.
3. Promouvoir
Les gouvernements et les régulateurs jouent un rôle clé dans la promotion d'une croissance responsable de l'industrie des actifs numériques. Un cadre réglementaire clair et équilibré peut favoriser l'innovation tout en atténuant les risques. Il est également crucial d'établir des partenariats public-privé avec les banques et d'autres institutions financières.
Grâce à cette coopération, les régulateurs peuvent s'assurer que la croissance de l'industrie des actifs numériques profite à l'économie, améliore l'intégration financière mondiale, crée des emplois et maintient l'intégrité du marché ainsi que la protection des investisseurs.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
10 J'aime
Récompense
10
7
Partager
Commentaire
0/400
LayerZeroHero
· Il y a 2h
Regardons comment le contrat de base est rédigé. Je vais d'abord faire une validation technique.
Voir l'originalRépondre0
CommunityWorker
· Il y a 5h
Un piège avec un jeton et c'est bon ?
Voir l'originalRépondre0
HalfIsEmpty
· Il y a 5h
300 trillions de dollars, un gros gâteau qui fait saliver.
Voir l'originalRépondre0
FUD_Vaccinated
· Il y a 5h
Ouh là là, une nouvelle façon de se faire prendre pour des cons est arrivée.
Voir l'originalRépondre0
MidnightTrader
· Il y a 5h
300 000 opportunités ne sont-elles pas juste devant nous !
Voir l'originalRépondre0
WhaleWatcher
· Il y a 5h
La technologie peut effectivement briser le monopole.
Tokenisation des actifs commerciaux : opportunités de marché de 30 000 milliards de dollars et quatre avantages
Tokenisation des actifs commerciaux : Le révolutionnaire du commerce mondial
La tokenisation des actifs commerciaux devient un catalyseur de changement dans le commerce mondial. En transformant les actifs commerciaux en jetons numériques transférables, la tokenisation offre aux investisseurs une liquidité, une divisibilité et un accès sans précédent.
Les actifs financiers traditionnels sont fortement influencés par les fluctuations du marché macroéconomique, tandis que les actifs commerciaux sont différents. Bien que le commerce soit étroitement lié à l'économie, une récession économique affecte les prêts bancaires, mais l'énorme manque de financement commercial continue d'offrir de bonnes opportunités aux investisseurs. Même en période de ralentissement économique, la demande de financement des PME reste énorme, créant des opportunités d'investissement continues. Dans une certaine mesure, les actifs commerciaux peuvent résister à une récession économique mondiale.
Les actifs commerciaux, en raison de leur cycle relativement court, de leur faible taux de défaut et de leur forte demande de financement, sont plus adaptés en tant qu'actifs sous-jacents pour la tokenisation. De plus, la tokenisation des actifs commerciaux peut apporter de nombreux avantages à toutes les parties prenantes et aux différentes étapes dans les processus complexes du commerce mondial, que ce soit en matière de paiements du commerce transfrontalier, de besoins de financement, ou en utilisant des contrats intelligents pour améliorer l'efficacité, réduire la complexité et accroître la transparence.
Une banque prévoit qu'en 2034, la demande globale de tokenisation des actifs du monde réel atteindra 30,1 billions de dollars, dont les actifs commerciaux deviendront les trois principaux actifs tokenisés, représentant 16 % du marché total de la tokenisation au cours des dix prochaines années.
Les moteurs de la tokenisation des actifs commerciaux
1. PME : une opportunité de milliers de milliards pour combler le déficit de financement commercial
Le commerce mondial devrait croître de 55 % au cours des dix prochaines années, atteignant 32,6 billions de dollars d'ici 2030. Cependant, il existe un énorme fossé entre l'offre et la demande de financement du commerce, en particulier pour les petites et moyennes entreprises des pays en développement. Le fossé de financement du commerce est passé de 1,7 billion de dollars en 2020 à 2,5 billions de dollars en 2023, soit une augmentation de 47 %.
La Société financière internationale estime qu'il y a 65 millions d'entreprises dans les pays en développement (représentant 40 % des micro, petites et moyennes entreprises formelles) dont les besoins de financement ne sont pas satisfaits. Les "entreprises intermédiaires manquantes" ou les entreprises de taille intermédiaire représentent un groupe difficile d'accès pour les investisseurs, particulièrement actif dans des régions en développement rapide comme le Moyen-Orient, l'Asie et l'Afrique, représentant un marché de grande envergure et inexploité.
Cette opportunité d'investissement peut également résister à une récession économique. Même en période de ralentissement économique, les petites et moyennes entreprises ont toujours besoin d'un financement important, créant ainsi des opportunités d'investissement continues. Selon les données, un manque de financement commercial mondial de 2,5 billions de dollars représente 10 % de toutes les exportations commerciales. Compte tenu du manque non divulgué, l'opportunité totale potentielle pourrait atteindre 5 billions de dollars.
2. Marché à haut rendement encore non exploité par les investisseurs
Les actifs de financement du commerce sont attrayants mais souffrent d'un investissement insuffisant. Ils génèrent des rendements ajustés au risque solides et présentent certaines caractéristiques uniques :
Bien que les investisseurs institutionnels investissent insuffisamment dans ce type d'actifs, la tokenisation peut aider à résoudre ce problème.
3. Les banques sont incitées à adopter la tokenisation
L'Accord de Bâle IV aura un impact significatif sur la manière dont les banques calculent les actifs pondérés en fonction du risque. Les banques doivent élaborer des stratégies de croissance en modernisant leurs modèles d'affaires de distribution. Grâce à la distribution initiée par la blockchain, les banques peuvent désactiver des actifs de leur bilan, réduire le capital réglementaire pour couvrir les risques et favoriser une initiation efficace des actifs.
Les banques peuvent tirer parti de la tokenisation en distribuant des outils de financement commercial sur les marchés de capitaux et les nouveaux marchés d'actifs numériques. Cette stratégie de "distribution numérique initiée" peut permettre aux banques d'améliorer leur retour sur fonds propres, d'élargir leurs sources de financement et d'augmenter leurs revenus nets d'intérêts.
4. La demande réelle stimule la croissance
D'ici 2024, 69 % des entreprises acheteuses prévoient d'investir dans des actifs tokenisés, contre 10 % en 2023. Les investisseurs prévoient d'allouer 6 % de leur portefeuille à des actifs tokenisés, ce qui devrait passer à 9 % d'ici 2027.
Cependant, le côté offre du marché est encore à ses débuts, et la valeur totale de la tokenisation des actifs du monde réel au début de 2024 sera d'environ 5 milliards de dollars. En comparaison, l'échelle accessible, y compris le déficit de financement commercial, atteindra 14 000 milliards de dollars.
Une certaine banque prévoit qu'en 2034, la demande globale de tokenisation des actifs du monde réel atteindra 30,1 trillions de dollars, les actifs de financement du commerce devenant l'un des trois principaux actifs tokenisés, représentant 16 % du marché total de la tokenisation au cours des dix prochaines années.
Embrasser les quatre avantages de la tokenisation
1. Améliorer l'accès au marché
La tokenisation ouvre la porte à un groupe d'investisseurs plus large. En distribuant des actifs de financement commercial par le biais de jetons numériques, les banques peuvent augmenter leurs revenus d'intérêts nets et optimiser leur structure de capital, tandis que les investisseurs, les entreprises et les communautés peuvent bénéficier d'une accessibilité accrue.
2. Simplifier la complexité du commerce
La tokenisation fournit une plateforme pour résoudre la complexité du commerce. Ce n'est pas seulement une nouvelle manière d'obtenir des investissements, mais aussi un moteur de financement approfondi. Le financement de la chaîne d'approvisionnement profonde soutenu par des jetons peut éliminer la complexité et améliorer la résilience et la liquidité globales de la chaîne d'approvisionnement.
3. Titres numériques
La tokenisation a considérablement élargi l'ensemble des actifs pouvant être investis. Grâce à la tokenisation et à la programmabilité des contrats intelligents, combinées à l'automatisation par IA, il est possible de résoudre la complexité et la diversité des catégories d'actifs commerciaux. Cela aide à la surveillance des états, réduit au minimum les erreurs humaines, améliore la transparence et soutient l'évaluation des créances et des montants de financement.
4. Réduire l'asymétrie d'information
L'utilisation de la blockchain pour tracer les actifs sous-jacents aide à réduire l'asymétrie d'information entre les émetteurs et les investisseurs, renforçant ainsi la confiance des investisseurs. Établir un cadre de cotation pour la tokenisation des actifs est une étape importante pour encourager l'adoption et renforcer la confiance des investisseurs.
Comment participer au marché de la tokenisation
1. Adopter
Les investisseurs devraient commencer par l'éducation pour établir une expertise. Participer à des programmes pilotes peut aider à construire la confiance dans la tokenisation des actifs.
2. Collaboration
La collaboration sur l'ensemble du marché est essentielle pour réaliser les bénéfices de la tokenisation. Les banques et les institutions financières peuvent étendre leur couverture grâce à des modèles d'affaires collaboratifs. Un écosystème plus large doit coopérer pour créer un environnement de soutien.
3. Promouvoir
Les gouvernements et les régulateurs jouent un rôle clé dans la promotion d'une croissance responsable de l'industrie des actifs numériques. Un cadre réglementaire clair et équilibré peut favoriser l'innovation tout en atténuant les risques. Il est également crucial d'établir des partenariats public-privé avec les banques et d'autres institutions financières.
Grâce à cette coopération, les régulateurs peuvent s'assurer que la croissance de l'industrie des actifs numériques profite à l'économie, améliore l'intégration financière mondiale, crée des emplois et maintient l'intégrité du marché ainsi que la protection des investisseurs.