توقف عن الانتظار للوقت المثالي
إليك الحقيقة:
لا يوجد وقت مثالي لبدء الاستثمار.
كان الوقت المثالي قبل 10 سنوات.
أفضل وقت ثانٍ هو اليوم.
ستشعر الأسواق دائماً بأنها "مرتفع جداً" أو "مخيفة جداً."
يضيّع الناس سنوات في انتظار توافق النجوم.
في الوقت نفسه، الرجل الذي قام بتكلفة متوسطة بالدولار في $VOO على سبيل المثال قد حقق نجاحًا كبيرًا على المدى الطويل.
لا تحتاج إلى توقيت السوق.
تحتاج إلى الوقت في السوق.

معظم الناس يستثمرون بلا قناعة تامة:
إذا سألت معظم الناس لماذا يمتلكون سهمًا، فلن يستطيعوا إخبارك...
ربما رأوه على يوتيوب.
ربما كان كل شيء قد انتهى على X.
ثم يتساءلون لماذا عادة ما يتم تدخينهم...
يجب أن تفهم لماذا تشتري شيئًا وما هو الأساس وراء ذلك.
هذا يمنحك القناعة.
تساعدك القناعة على تجنب البيع في حالة الذعر عندما تصبح الأمور متقلبة ويبيع الآخرون بدافع الذعر.
عندما أشتري شيئًا، أعلم لماذا أمتلكه وماذا سيجعلني أبيعه قبل أن أدخل في الاستثمار.
اعرف السبب!

أفضل أن أمتلك 5 أسهم ذات قناعة عالية بدلاً من 50 لا أفهمها:
مثال:
$TSM
$META
$AMD
$NVDA
$AMZN
هذه شركات بتقييمات جيدة، وحواجز دخول، ومزايا تنافسية.
لا تحتاج إلى مطاردة الأسهم الرخيصة لتصبح غنيًا.
يجب أن تمتلك أعمالًا ستكون بخير في الاحتفاظ بها لمدة 10 سنوات أو أكثر.

من السهل أن تشعر أنك متأخر عندما يدعي الجميع على الإنترنت أنهم حققوا 10x على بعض الأسهم أو العملات.
لكن إليك ما لا يظهرونه:
- الخسائر التي لا يتحدثون عنها
- المخاطر التي تحملوها للحصول على تلك العوائد
- الوقت الذي يقضونه ملتصقين بالرسوم البيانية كل يوم
معظمها ليست استثمارًا.
إنها قمار.
اعرف الفرق.

أطلق ألبرت أينشتاين على الفائدة المركبة لقب أعجوبة العالم الثامنة.
لكن معظم الناس يسيئون فهمه...
ليس الأمر متعلقا بمدى استثمارك.
إنه يتعلق بمدة السماح له بالنمو.
مثال:
$10K مستثمر بمعدل عائد سنوي 10% لمدة 10 سنوات = $26K
نفس الاستثمار لمدة 30 عامًا = $175K
3x الوقت = تقريبًا 7x النتيجة
لذا كلما بدأت مبكرًا، كانت فرصك أفضل لبناء ثروة حقيقية.
حتى الكميات الصغيرة يمكن أن تتحول إلى شيء يغير الحياة.

الوقت في السوق يتفوق على توقيت السوق
الجميع يريد شراء القاع وبيع القمة.
لكن دعني أريك لماذا هذه العقلية تضر أكثر مما تنفع:
إذا فاتتك أفضل 10 أيام فقط في السوق خلال الـ 20 عامًا الماضية...
كان من الممكن أن يتم تقليص عائدك إلى النصف.
وهنا الجزء المجنون:
حدثت 6 من تلك الأيام الأفضل خلال أسبوعين من أسوأ الأيام.
السوق يتحرك بسرعة.
محاولة توقيت الأمر بشكل مثالي تعني أنك على الأرجح ستفوت اللحظات الكبيرة.
الهدف ليس التوقيت المثالي.
الهدف هو فهم التقييمات واستخدام ذلك لمصلحتك للاستفادة عندما تكون الأشياء مبالغ فيها إلى حد كبير ومبالغ فيها إلى حد كبير.
التفكير بهذه الطريقة يجعل الأمر أسهل بكثير من محاول

لماذا يعتبر سداد الديون مقابل الاستثمار هو السؤال الخاطئ:
يضع معظم الناس الأمر بهذه الطريقة:
"هل يجب أن أسدد ديوني أولاً، أم أستثمر؟"
ولكن السؤال الأفضل هو:
"ما هي نسبة الفائدة التي أدفعها مقابل العائد الذي يمكنني توقعه بشكل معقول؟"
إذا كانت ديونك 3% ويمكن أن تعود استثماراتك بنسبة 10%، فإن الاستثمار عادةً ما يكون منطقيًا.
إذا كانت ديونك تمثل 15% من ديون بطاقات الائتمان، قم بسدادها على الفور.
إنها مجرد رياضيات.
فهم تكلفة الفرصة البديلة هو واحد من أسرع الطرق لبناء الثروة.

معظم الناس لا يمتلكون مشكلة في الاستثمار، بل لديهم مشكلة في الانضباط:
- هم يعرفون ماذا يفعلون.
- إنهم لا يفعلون ذلك باستمرار.
- تخطي المساهمات.
- بيع الذعر.
- مطاردة الضجيج.
أصلح عاداتك، أصلح محفظتك.

الفائدة المركبة ليست مجرد مفهوم رياضي:
- ينطبق على المال.
- إنها تنطبق على العادات.
- ينطبق على التعلم.
الإجراءات الصغيرة المتسقة تؤدي إلى نتائج ضخمة على المدى الطويل.
لا تحتاج إلى الذهاب بعيدًا.
يجب أن تذهب طويلًا.

لا تحتاج إلى 50 سهماً. تحتاج إلى 5 تفهمها بعمق:
- الإفراط في التنويع يصبح تدهور التنويع.
- العديد من المراكز = عدم الاقتناع.
- أفضل أن أمتلك 5 أعمال رائعة أفهمها بدلاً من 30 رمزاً أأمل أن تنجح.

الجميع عباقرة في سوق الصعود:
ثم ينخفض السوق بنسبة 10% ويبدؤون في السؤال عما إذا كان يجب عليهم البيع.
لن تعرف استراتيجيتك حقًا حتى يتم اختبارها.
وأكثر الناس ليس لديهم واحد...
إنهم فقط يركبون قطارات الضجيج.
من فضلك لا تكن هكذا.

السوق غير عقلاني ومعظم الناس عاطفيون = مزيج سيء
- تنخفض الأسهم بنسبة 30% ويبيع الناس كل شيء.
- الأسهم ترتفع بنسبة 30% ويلاحق الناس القمامة.
حاجتك هي البقاء هادئًا عندما يفقد الجميع أعصابهم.
توقف عن التفاعل عاطفياً مع كل شيء.
ابدأ برأس المال.

يقلل معظم الناس من قيمة التدفق النقدي الناتج عن خيارات الأسهم:
الجميع يحب التحدث عن شراء السهم الكبير التالي.
لكن لا أحد يتحدث عن كيفية توليد تدفق نقدي مستدام من الخيارات.
خيارات الأسهم ليست فقط حول الرفع.
يمكن استخدامها بأمان لـ:
- توليد دخل شهري
- اشترِ الأسهم بخصم
- إنشاء حواجز سلبية في الأسواق المتقلبة
على سبيل المثال، غالبًا ما أبيع خيارات البيع المضمونة على الأسهم التي أريد امتلاكها على أي حال.
إنه مثل الحصول على أجر للانتظار حتى تنخفض أسعار الأسهم المفضلة لديك.
عند استخدامها بشكل صحيح، الخيارات هي أداة، وليست مقامرة.

شراء الأسهم بدون خطة ليس استثمارًا. إنه قمار.
ما هو هدفك؟
ما هو أفقك الزمني؟
ما هي قدرتك على تحمل المخاطر؟
ماذا يحدث إذا انخفضت بنسبة 30% غدًا؟
إذا لم يكن لديك تلك الإجابات، فأنت لا تستثمر... أنت تتكهن.

أصعب 100 ألف دولار هي الأصعب:
الجميع يريد أن يكون مليونيرًا. لكن معظم الناس لا يصلون أبدًا إلى أول 100 ألف دولار لهم.
لماذا؟ لأنه يبدو بطيئًا.
لا تفعل أموالك الكثير في البداية. أنت توفر، تستثمر، تنتظر... ولا يبدو أن شيئًا يحدث. هذه هي اللحظة التي يستسلم فيها معظم الناس.
لكن بمجرد أن تصل إلى 100 ألف دولار، تتغير اللعبة:
- تبدأ في كسب المزيد من الفائدة المركبة مقارنة بمساهماتك الخاصة
- أموالك أخيرًا تبدأ في العمل بجد أكثر منك
- يبدو أن النمو أسي، وليس خطيًا
ركز على الوصول إلى 100000 دولار بأسرع ما يمكن.
بعد ذلك، تتراكم الثروة أسرع مما تعتقد.

تراجعات السوق أمر طبيعي، لكن القليلين مستعدون
إذا انخفض السوق بنسبة 10% هذا الشهر، ماذا ستفعل؟
هلع؟
هل نبيع كل شيء؟
هل تجلس ثابتًا؟
الحقيقة هي أن تصحيحات السوق ليست نادرة. إنها جزء من الصفقة. في المتوسط:
تنخفض الأسهم بنسبة 10% مرة واحدة في السنة
تسقط بنسبة 20% كل 4-5 سنوات
سقوط بنسبة 30%+ مرة واحدة كل عقد
ما الفرق بين الخسارة والفوز على المدى الطويل؟
وجود خطة قبل حدوثها.
التصحيحات هي فرص
كن مستعدًا.