تفسير تقرير FBI عن الاحتيال في الأصول الرقمية لعام 2024: الاتجاهات، صورة الضحايا، ونصائح الوقاية

في أبريل 2025، نشرت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي تقرير "احتيال الأصول الرقمية لعام 2024". يعتمد هذا التقرير على البيانات التي تم جمعها من مركز تقارير الجرائم الإلكترونية في عام 2024، ويحلل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالات استرداد الأصول، وغيرها من المحتويات. ستقوم هذه المقالة بمراجعة النقاط الأساسية في التقرير لمساعدة القراء على فهم الاتجاهات الرئيسية بسرعة، وزيادة وعيهم بالتهديدات المعقدة في مجال الأمن السيبراني وقدرتهم على الوقاية منها.

أ. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

1. الحالة العامة

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن جرائم الإنترنت ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن عام 2023. من بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 شكوى تتعلق بخسائر فعلية في الأموال، حيث بلغ متوسط الخسارة لكل حادث حوالي 19,372 دولار. حوالي 83% من الخسائر نتجت عن الاحتيال عبر الإنترنت.

2. الأصول الرقمية المتعلقة

تجاوز عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أدى إلى خسائر تقدر بـ 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% في قيمة الخسائر مقارنة بالعام الماضي. من بين الضحايا، يشكل الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا النسبة الأعلى.

3. حالات الضحايا بين الفئات العمرية فوق 60 سنة

قدم هذا الفئة العمرية 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر قدرها 48.85 مليار دولار. زادت عدد الشكاوى بنسبة 46٪ على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43٪ على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، والمتوسط للخسارة بلغ 83,000 دولار.

ثانياً، تحليل الفئات المتضررة

1. التوزيع العمري العام

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى ، خسارة 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكوى، خسارة 5.401 مليون دولار
• 30-39 عاماً: 108,899 شكوى، خسائر بقيمة 14 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 عامًا: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسارة 4.8 مليار دولار

2. خصائص ضحايا الأصول الرقمية

في احتيال استثمار الأصول الرقمية، كانت شكاوى الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الأعلى (8,043) مع خسائر مالية تصل إلى 1.6 مليار دولار، متجاوزةً الفئات العمرية الأخرى. تعاني هذه الفئة من ضعف الوعي ضد الاحتيال، بالإضافة إلى عدم familiarity بأساليب الدفع الجديدة، مما يجعلها هدفًا رئيسيًا للمحتالين. وقد قدموا 2,674 شكوى تتعلق باحتيال آلات الأصول الرقمية مع خسائر بلغت 107 مليون دولار؛ و20,445 شكوى في حالات الابتزاز / الابتزاز الجنسي مع خسائر تصل إلى 724 مليون دولار، وكلاهما يعد الأعلى بين جميع الفئات العمرية.

٣. تحليل أنواع الجرائم

1. ترتيب حسب عدد الشكاوى

1. التصيد الإلكتروني/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. ابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملة: 49,572 حالة
5. احتيال استثماري: 47,919 حالة

2. ترتيب حسب مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري: 27.7 مليار دولار
3. احتيال الدعم الفني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
5. عمليات الاحتيال المتعلقة بالرفض / فشل المعاملات: 7.85 مليار دولار

3. الجرائم المتعلقة بالأصول الرقمية

• أكثر الشكاوى: الابتزاز (47,054) ، احتيال الاستثمار (41,557)
• أكبر خسارة: الاحتيال الاستثماري (5.8 مليار دولار)، تسريب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار)

4. أنواع الاحتيال الرئيسية التي تواجهها الفئة العمرية فوق 60 عامًا

• أكثر الشكاوى: التصيد الاحتيالي، دعم فني، ابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، احتيال الاستثمار
• أكبر مبلغ خسارة: الاحتيال الاستثماري، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، الاحتيال عبر البريد التجاري، تسرب البيانات الشخصية

أربعة، الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

1. الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية 333,981 شكوى بشأن الاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بلغت 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، التحويلات المصرفية، ودفع بطاقات الائتمان.

2. أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيالات مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسارة 1.9 مليار دولار
• الاحتيال العاجل (التحايل عن طريق انتحال صفة الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق السريعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 12.9 ألف دولار أمريكي
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسارة 2.19 مليار دولار أمريكي

3. التهديدات الشبكية

263,455 الشكاوى المتعلقة بالتهديدات على الإنترنت أدت إلى خسائر قدرها 1.571 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برمجيات الفدية Akira و LockBit و RansomHub و FOG و PLAY.

4. نتائج استرداد الأصول

• قامت مجموعة الاستجابة السريعة لجرائم الاحتيال المالي بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، وكانت نسبة استرداد الأموال الناجحة 66%.
• تم إخطار 4,323 ضحية من ضحايا الاحتيال الرقمي بنجاح "إجراءات الترقية"، مما ساعد في استرداد حوالي 2.85 مليار دولار من الخسائر المحتملة.
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة احتيال مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة 700% على أساس سنوي.
• في مشاريع الاحتيال المالي، تم نجاح تجميد واسترجاع عدة مبالغ مالية كبيرة.

خمسة، نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

في ضوء الوضع الحالي لارتفاع حالات الاحتيال في الأصول الرقمية، قدم التقرير الاقتراحات التالية للوقاية:

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: غالبًا ما تكون الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة، والمخاطر المنعدمة، خدع.
2. تحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات رسمية ومرخصة، وتجنب النقر على الروابط المشبوهة في وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بسهولة في "مرشد الاستثمار" أو "الصديق" الذي تعرفت عليه عبر الإنترنت.
4. احذر من معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدم المصادقة الثنائية: عزز أمان حسابك، وامنح حماية ضد اختراقات الهاكر.

ملخص

تُظهر هذه التقرير الاتجاهات الجديدة للجريمة الإلكترونية في ظل بيئة الأصول الرقمية الحالية: زيادة كبيرة في حالات العملات المشفرة، حيث أصبح كبار السن الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا الضحايا الرئيسيين؛ تتسم أساليب الاحتيال بخصائص احترافية وعالمية عالية، في حين أصبحت العملات المشفرة الأداة المفضلة للمجرمين في غسيل الأموال وتحويل الأموال.

على الرغم من أن استعادة الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود قد حقق بعض التقدم، إلا أنه من حيث حجم الخسائر الإجمالية والاتجاهات المتزايدة، لا يزال يتعين على المستخدمين العاديين الحفاظ على مستوى عالٍ من اليقظة، وتعزيز الوعي بالوقاية الأمنية، وتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال المختلفة. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي، وإنفاذ القوانين، وتتبع تدفقات الأموال سيظل من التدابير الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة الجريمة.